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上月末，外貿信托因存應收賬款真實性審查嚴重失職等違規被罰，相關責任人被終身禁業，此次處罰使其半年被罰金額上升至近1200萬元。

頻遭監管處罰

上月末，北京銀保監局對外貿信托開出罰單，其存在應收賬款真實性審查嚴重失職，未履行謹慎勤勉的義務;內控制度建設存在不足等違法違規事實。基于上述事實，北京銀保監局責令外貿信托改正，并給予合計100萬元罰款的行政處罰。

同時，北京銀保監局對上述違規事實相關責任人林威給予禁止終身從事銀行業工作的行政處罰;對張健給予警告，并處罰款5萬元。針對上述處罰，中國網財經采訪到外貿信托，截至發稿前，記者未收到對方回復。

另外，4個月之前，外貿信托同樣因違規被罰。2021年12月31日，銀保監會披露罰單顯示，因外貿信托存在以應收賬款收購附差額補足承諾形式，變相為房地產企業提供流動資金貸款、項目資本金審核不到位，為資本金不足的項目提供融資、貸款用途審查不到位，信托資金用于置換前期繳納土地出讓金的投資款、房地產信托計劃貸款用途管理不到位等11項違規，北京銀保監局向其開出罰單，責令外貿信托改正，并給予其1080萬元罰款的行政處罰，一并對趙照、王曉麗、周立、李韶宇四位相關人員作出警告，開出5萬元~10萬元不等的罰款。截至目前，外貿信托累計被罰金額以接近1200萬元。

有業內人士曾表示，外貿信托因業務合規性問題，近半年來一直被監管部門重點調查，本次開出的天價罰單，正是經過深入調查后的結果，體現了金融機構注重合規經營的重要性。

投資收益銳減

同樣是上月末，外貿信托對外公布2021年報，其當期實現營收33.40億元，同比增長8.2%。同期，利潤總額21.3億元，同比上升15.3%;凈利錄得16.45億元，同比上升15.76%。對此，外貿信托表示，2021年其緊跟政策導向，沉著應對各種挑戰，從而實現業績高質量增長。

具體到收入結構，外貿信托當期投資收益從去年同期12.74億元，暴跌至6.59億元，跌幅48.27%。除此之外，其利息凈收入實現5.49億元，成為其營收上漲主因。

同期，外貿信托營業總支出為10.56億元，同比下降15.45%;這主要是由于其信用減值大幅減少所致。信用減值損失是指因應收賬款的賬面價值高于其可收回金額而造成的損失，其對應科目是壞賬準備，而這也會在一定程度上影響其資產負債表情況。

2021年，外貿信托錄得總資產208.20億元，同比增加6.4%;其中凈資本余額 197.90億元;同比增加3.7%。負債方面，截至2021年末其負債合計10.29億元，同比增長1.19倍;其中預計負債增加5.28億元，成為助推其負債規模上升主因。對于該科目陡增原因，截至發稿前，外貿信托未做出相應回復。

記者注意到，在外貿信托資產和負債結構發生變化情況，也直接左右其所有者權益總量情況。截至2021年末，其錄得合計所有者權益197.91億元，相較去年同期增長3.67%;而這一數據變化情況又直接影響信托公司資本利潤率表現，同時資本利潤率則是衡量一家金融企業經營好壞重要標準。2021年外貿信托資本利潤率為8.45%，相較2020年7.74%水平，上升0.71個百分點。

信托資產突破萬億元

數據顯示，信托資產方面，盡管近年來在監管持續控制信托公司通道業務、壓縮信托資產總規模，多數信托公司都在壓降信托資產規模，但外貿信托這一數據卻持續逆勢上漲。截至2021年，外貿信托錄得信托總資產1.11萬億元，相較于期初6751.29億元，同比增長63.7%。對此外貿信托解釋道，由于其把握資產端和資金端變化趨勢，從而推動該資產規模增長。

一位業內專家對中國網財經表示，其信托資產規模上漲，主要是受主動管理型信托規模等上漲推動所致。而通過信托權益結構來看，集合信托成為絕對主力，規模達8614.85億元;與此同時，主動管理信托資產規模占比上升6.9%，占比達83.3%。

2018年開始，監管開始有序壓降信托業信托資產管理規模，但同期外貿信托該資產規模卻持續逆勢上揚。數據顯示，2019年外貿信托管理信托資產規模為4457.65億元，2020年這一數字上升至6751.29億元，直到2021年突破萬億大關。同期，中信信托作為行業一哥，其管理信托資產規模則一路走低，2021年，其管理的信托資產規模跌破萬億大關，從巔峰時期近2萬億元壓降至9788億元。

另外，從不久前信托公司收到監管層窗口指導傳達精神顯示，監管層對于壓降信托資產規模依然態度堅決。上月初，有信托公司近日收到監管窗口指導顯示，監管層要求信托公司非標融資控制任一時點余額不超過年初余額;控制房地產信托集中度不超過主動管理信托規模的40%。記者了解到，近年來，在信托業轉型的大背景下,自2020年以來，監管層一再發出信號，壓降信托資產管理規模，特別是非標融資規模。

數據顯示，截止2021年末，信托業管理資產規模余額20.55萬億元，比2020年末20.49萬億元略增600億元，但已是自2018年步入下行期以來的首年度止跌回升，與近幾年外貿信托管理信托資產規模形成較大反差。未來，隨著信托業轉型逐漸進入深水期，其逆勢增長信托資產規模將對外貿信托發展造成哪些影響，中國網財經將持續關注。(記者 燕山 鹿凱)