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在互聯(lián)網(wǎng)金融整治全面鋪開的背景下，P2P平臺被調(diào)查的消息不時傳出。

繼廣東網(wǎng)貸平臺e速貸因涉嫌非法吸收公眾存款被公安部門調(diào)查之后，近日，北京一家網(wǎng)貸平臺“匯投資”也曝出被警方查封的消息。

“法人代表卷錢跑了，有人報案所以被查的。”一位離職的原匯投資人士昨日(5月23日)向記者透露。

同時，《每日經(jīng)濟新聞》記者登錄匯投資官方網(wǎng)站，雖然目前仍可打開，但其在線客服顯示不在線，撥打服務熱線400-082-8888也顯示該號碼暫不提供服務，最新一條平臺公告是5月6日發(fā)出的關于“短信異常恢復”的通知。

值得注意的是，匯投資目前顯示正在募集的債權項目中，借款企業(yè)已被列為經(jīng)營異常，還曾因還不了款被訴訟至法院。同時，該項目抵押物的抵押率也存在過高的問題。

匯投資上述項目擔保方為宗翰融創(chuàng)(北京)投資擔保有限公司。《每日經(jīng)濟新聞》記者登錄全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查閱發(fā)現(xiàn)，該擔保公司的經(jīng)營范圍不含融資性擔保。

當?shù)鼐揭呀槿胝{(diào)查

今年以來，各地拉開了互聯(lián)網(wǎng)金融整治的大幕。

近日，有投資者發(fā)帖稱，匯投資從3月下旬開始曝出提現(xiàn)困難，到現(xiàn)在已經(jīng)快兩個月了，絕大多數(shù)4月份的提現(xiàn)都沒有到賬。聽說警察已經(jīng)介入，客服已聯(lián)系不上。

昨日，《每日經(jīng)濟新聞》記者發(fā)現(xiàn)，雖然匯投資官方網(wǎng)站尚能登錄，但客服不在線，服務熱線也顯示該號碼暫不提供服務。官方微信訂閱號內(nèi)容截止到5月19日，此后沒有更新。

同日，記者來到匯投資公司所在地：朝陽區(qū)建國門外大街8號IFC大廈A座的辦公大廈。

“上周四(5月19日)晚上大概11點多，警察過來查封了匯投資，最近有很多投資人來咨詢，這家公司是2014年4月份搬進來的，由于7層差不多大半部分都被該公司租了，所以目前一般7層不讓外人上，如果有需要了解的可以按這個紙條的地址去附近派出所。”一位IFC大廈大廳服務人員表示。記者注意到，該紙條上是位于光華里甲2號的建外派出所，以及一個聯(lián)系電話。

隨后，《每日經(jīng)濟新聞》記者以投資人的身份致電上述紙條上的派出所電話，一位接聽人士告知，“這家公司涉嫌違法，已經(jīng)被查封了。您帶著所有的投資資料、銀行卡、身份證，以及銀行流水的復印件到建外派出所來報案。”

據(jù)匯投資網(wǎng)站數(shù)據(jù)，該平臺已加入用戶91035位，用戶投資總額15.3378億元，平臺年化收益率高達16%。

與此同時，《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，匯投資網(wǎng)站宣稱，其為網(wǎng)上交易保障中心和國信司法鑒定中心合作伙伴，并獲得百度加V認證，還加入了多個協(xié)會。

對此，九斗魚CEO郭鵬坦言，網(wǎng)貸平臺加入?yún)f(xié)會，在促進從業(yè)機構業(yè)務交流和信息共享，推動行業(yè)健康發(fā)展等方面將發(fā)揮重大意義。但前提是要選擇公信力強、正規(guī)運營的行業(yè)協(xié)會。對于平臺來講，不應為了增信而盲目加入各種協(xié)會，增加企業(yè)運營成本。此外，網(wǎng)貸平臺不應只把協(xié)會作為背書，而應通過協(xié)會使行業(yè)團結起來，使行業(yè)更早進入規(guī)范、可持續(xù)發(fā)展的狀態(tài)。

他還進一步表示，其實目前國內(nèi)各類網(wǎng)貸協(xié)會水平良莠不齊，有些協(xié)會對會員單位沒有嚴格的準入機制，缺乏有效的監(jiān)管。所以投資人在投資前，還是要基于對平臺模式、產(chǎn)品的研究分析做出投資決策，協(xié)會身份等信息只能作為輔助參考信息。

風控措施基本形同虛設

《每日經(jīng)濟新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn)，目前匯投資網(wǎng)站上還有一個債權項目顯示“正在募集”，借款用途為朗潤園工程建設。抵押物信息為朗潤園1號樓3區(qū)、4區(qū);7號樓、8號樓、9號樓、10號樓、11號樓、15號樓、16號樓、17號樓、18號樓部分建筑(34721.289平方米)價值9107萬元在建樓盤抵押。簡單計算，抵押房產(chǎn)相當于2622元/平方米。

對此，有網(wǎng)貸研究人員表示，從抵押物來看，高于網(wǎng)上提供的二手房價格，一般來說，網(wǎng)上的二手房價格會高很多。本次貸款為6000萬元，抵押率為66%，相當于1730/平方米，但實際的抵押率要在80%左右，對于三、四線城市來說，這個抵押率非常高，相比二手房價格也沒什么優(yōu)勢可言，也就是說，這個項目的抗風險能力很低，風控措施基本形同虛設。

記者搜索趕集網(wǎng)鄲城二手郎潤園房子發(fā)現(xiàn)，出售價格有2500元/平方米和2578元/平方米。

此外，資料顯示，朗潤園工程的開發(fā)商，即上述項目的借款企業(yè)為鄲城縣景泰房地產(chǎn)開發(fā)有限公司。

《每日經(jīng)濟新聞》記者查詢?nèi)珖髽I(yè)信用信息公示系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)，鄲城縣景泰房地產(chǎn)開發(fā)有限公司在2015年已經(jīng)被列為經(jīng)營異常。

同時，記者還在河南省鄲城縣人民法院的網(wǎng)站上注意到，鄲城縣景泰房地產(chǎn)開發(fā)有限公司2015年就曾因未能按時償還1500萬元左右的借款而被別人訴訟至法院。

值得注意的是，上述項目采用的是融資企業(yè)代理人的模式。對此，網(wǎng)貸315 CIO李子川表示，借款企業(yè)的法人代表或者獲得企業(yè)授權的其他負責人，是可以進行代理融資的，這件事本身在法理上沒問題，只不過操作上容易出現(xiàn)職務侵占的問題，如果再跟平臺串通造假，那就屬于集資詐騙的范疇。