今日,據投資者爆料,上海融宜寶積家投資管理(北京)有限公司上海浦東分部涉嫌“非吸”被上海浦東警方刑事立案。融宜寶總部設在北京,旗下有五家全資子公司,于北京、上海、南京、天津等全國40多個城市設有百余家分公司,至今已經累計服務上萬名會員客戶,為客戶配置資產超過百億。
爆料者提供的圖片顯示,在融宜寶的上海辦公室,有很多投資者維權,并有警方到訪。
公司一片狼藉,各種文件散落一地。公司的墻被投資人用紅色顏料潑上"騙錢""還錢""詐騙犯坐牢"之類的字樣。在融宜寶樓下,有投資人打出"融宜寶還我血汗錢"的字樣。
自2014年以來,伴隨中國互聯網金融的高速發展,出現了魚龍混雜、泥沙俱下的問題,一再發生平臺跑路事件、項目逾期事件。據業界比較認同的數據,2015年全國有約660家平臺跑路,今年1~2月又有約200家平臺跑路。
而近期,隨著中晉、金鹿等P2P平臺出現問題,再度引發了社會對此行業的關注。
為何近期有這么多P2P企業跑路,它們跑路的原因又是什么呢?聽小編一一給你們道來。
鑫琦資產被爆陷19億兌付危機
2月16日,春節后的第二個工作日,對所有購買鑫琦資產管理公司上海分公司理財產品的投資者而言,注定是一個“黑暗”的日子。
據了解,事件的導火線是由于鑫琦資產到期后不支付利息,想拿外地期房給客戶充當本金,并且房子并非按照此前合同中規定的對折,而是變成了85折。消息一出,讓投資者無法接受,紛紛開始維權活動。有不少投資者當即前往位于上海葛洲壩大廈的鑫琦資產上海分公司與其進行溝通,同時亦有投資者向當地經偵報警。
據投資者反應,2月16日下午,鑫琦資產高層已被警方帶走。目前鑫琦資產上海分公司涉及資金19億元,共有投資者五千人左右。同時,亦有投資者表示,鑫琦資產可能已經處于資金鏈斷裂的狀態。
隨后,投資者維權群中了解到鑫琦資產將在2月17日舉辦鑫琦資產客戶解決方案發布會,屆時將公布公司決議通過的各項最新解決方案。
據投資者反應,會上鑫琦資產要求投資人接受重新登記分配的房產,引起投資者的不滿。有參會投資者表示,重新分配房子根本不靠譜,合同上規定的是不得隨意分割。“愿意接受置換房產的投資者其實也不要再抱有幻想,如果這些房產真這么好出手,那么公司直接賣出去就能還大家錢,何必如此大費周折。”
資料顯示,陜西鑫琦資產管理咨詢有限公司(簡稱:鑫琦資產)是鑫琦控股旗下公司之一,其前身成立于2005年7月,后于2012年5月更名,注冊資本2億元人民幣,公司主要從事資產管理、投資管理、財務咨詢房產中介及信息咨詢等服務。
值得注意的是,鑫琦資產還是一家熱衷于與娛樂圈人士捆綁宣傳的企業,公司的企業形象大使就是曾飾演《還珠格格》的“皇阿瑪”——張鐵林,并且在2015年的公司年會上還邀請了上海電視臺主持人程雷、臺灣歌手姜育恒、歌手蔣大為等為其站臺。
金鹿財行遭遇兌付危機
3月底,快鹿系旗下線下理財平臺金鹿財行爆出資金鏈問題,遭遇兌付危機,3月31日早上8點第一財經日報記者趕赴金鹿財行位于金虹橋的總部地點,發現已經有投資者圍在門口要求兌付,截至中午12點,投資者聚集人數已達上百人。
金鹿財行的風險早在2016年年初1月份的時候,就已被陸續曝出。
在現場,本報記者從一位投資者處了解到,他所投資者的標的共集合投資人達200人,標的總金額為4000萬元,截至目前已經有400多萬元的到期金額沒有兌付,而31日一天到期未兌付的金額就已經達到70萬元。大量的投資者表示,許多親友的資金在標的中,部分金鹿財行的員工也表示投資了部分公司產品。
隨后,金鹿財行給出了《兌付公告》,表示自3月25日以來,公司陸續出現部分客戶資管類產品到期后,未能按期兌付的情況,
目前平臺資金缺口為3億元。源于在金鹿財行的眾多產品中,有部分與上海快鹿投資集團合作的產品中存在部分流動性不足的問題。
而針對投資者兌付的要求,金鹿財行明確表示,目前將暫停兌付,并將在一周內,向所有金鹿財行在帳客戶出具兌付情況說明函。并向可能發生延遲兌付客戶,提供明確的兌付計劃。
針對延付期,金鹿財行表示,將繼續向客戶支付一定比例的利息,直至兌付完成。
兌付危機事件再次發酵后,用于兌付的資金來源成為關注的焦點。對此,金鹿財行在《兌付公告》中指出,快鹿集團已承諾將提供總價值不少于30億的資產,作為客戶兌付的抵押擔保,并于近期與相關客戶簽訂補充擔保協議。而金鹿財行方面表示,將承擔連帶責任。
中晉涉嫌違法犯罪被立案偵查
2016年4月6日下午,上海市公安局經偵總隊發微博爆出重磅消息,國太控股(集團)有限公司、中晉股權投資基金管理(上海)有限公司、上海中晉一期股權投資基金有限公司等“中晉系”相關聯的公司,“涉嫌非法吸收公眾存款和非法集資詐騙犯罪”。實際控制人徐勤等人在準備出境時被公安人員當場在機場截獲,其余20余名核心組織成員在4月5日也被全部抓獲。
據新華社報道,自2012年7月起,以徐勤為實際控制人的“中晉系”公司先后在上海及其他省份投資注冊50余家子公司,并控制100余家有限合伙企業,租賃高檔商務樓,雇傭大量業務員,通過網上宣傳、線下推廣等方式,利用虛假業務、關聯交易、虛增業績等手段騙取投資人信任,并以“中晉合伙人計劃”的名義變相承諾高額年化收益,向不特定公眾大肆非法吸收資金。
而公司發生崩盤,據說都是由一位美女炫富引發的。知情者爆料,中晉資產拉客戶使出了美人計這一招,而在營銷中,雇傭了美女程明作為企業顧問。
中晉犯罪情結如果最后有關部門經偵查屬實,會對投資人形成多大的影響?從規模體量來看,中晉是一家百億級理財平臺。據其公布的數據,截至2016年2月10日,中晉合伙人的投資總額已突破340億元,涉及總人次超過13萬,其中60歲以上投資人就超過2萬。
黃曉明代言P2P公司出現逾期
4月8日,有消息傳出東虹橋在線、趣豆理財、魔環電影等與快鹿集團“關聯”的多個互聯網金融平臺,也開始出現逾期。而湊巧的是,該平臺是由黃曉明投資并擔任代言人。
當然,教主也是冤大頭。東虹橋的真正三大股東是龔晶,朱力跟上海隆鑰金融信息服務有限公司。黃曉明只是明星合伙人,結果現在卻成了背鍋俠,罵聲全都沖著他,“黃曉明不是人,你還我血汗錢!”
有業內人就說了啊,像這種P2P金融項目出了事,如果僅僅是代言人還好,要承擔的可能是虛假廣告推薦,一般是行政處罰,曉明多的是錢不怕給不起罰款。怕就怕啊,黃曉明真如傳聞所說是投資人,且該公司被定性為集資詐騙的話,那么教主也可能去蹲班房了。
易乾財富一分公司被調查
4月11日,有媒體援引不愿具名知情人士稱,監管機構正在調查南京易乾寧金融信息咨詢有限公司及其子公司是否存在金融違規行為。
對于紹興分公司被查,易乾財富總部所在地的南京市金融部門相關人士表示,他們沒有參與調查,但是關注到了相關問題,“具體是哪一級部門參與調查,目前不便透露,但是被調查并不意味著公司有問題”。
當日,記者聯系采訪易乾財富總部,但未能獲得正面置評,對方表示“一切以公告為準”。