河南經濟報 記者 鄭浩 通訊員 張雅丹
今年以來,中行三門峽分行嚴守合規經營底線,堅持“點、線、面”相結合、“條、塊”相結合、“常態化強內控促合規、階段性補短板除頑疾”相結合,為全行穩健運營提供有力保障。
一是堅持全員參與。重點圍繞“1237+N”等實施方案的落實,突出全面、全員、全業務、全流程,結合實際定期評估重點業務、重點環節、重點崗位、重點人員風險管控措施的有效性,實時更新管控重點,完善規定動作和自選動作。各道防線、各個崗位堅持做到守土有責、守土盡責,杜絕越權、作假、欺詐行為的發生。二是強化檢查糾偏。圍繞監管關注重點,深入踐行“一個理念,兩個辦法”,做實做細各項排查工作。做實“內控合規鐵三角”機制,強化員工異常行為管理,以嚴格的排查、問責,警示員工遠離非法集資、民間借貸、經商辦企業、銀行卡套現等禁止性行為。業務檢查和行為排查雙管齊下,筑牢“治已病”和“防未病”的籬笆。三是強化整改提效。始終堅持問題導向和治本整改原則,針對條線、機構或內外審檢查、系統內他行同類業務發現的問題,每月組織業務骨干分析問題發生的根本原因,拿出系統性整改和風險防控措施。充分運用PDCA和TQC兩種管理工具,強化整改提效,實現內控案防工作的良性循環。四是強化教育引導。持續開展多層級內控合規宣講,將合規教育融入日常,講業務、講產品必講合規,講流程、講操作必講規范。違規問責堅持精準、嚴格,以嚴厲問責倒逼責任落實。持續開展法治教育培訓,引導員工樹牢紅線意識,堅守底線思維。五是筑牢“反洗錢-共同的責任”理念,堅持“風險為本”工作原則,持續做好分層分類反洗錢培訓、客戶身份識別、高風險客戶管控、跨境業務盡職調查等基礎工作,定期開展反洗錢風險自查,及時查漏補缺,持續增強各層級履行反洗錢職責的能力。