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近日，證監(jiān)會(huì)最新滬市主板申請(qǐng)首次公開發(fā)行股票企業(yè)基本信息情況表顯示，廈門農(nóng)商行已撤回IPO申請(qǐng)。

廈門農(nóng)商行對(duì)此回應(yīng)媒體稱，此次主動(dòng)調(diào)整上市計(jì)劃是基于股權(quán)優(yōu)化目的，意在利用調(diào)整期著力梳理并優(yōu)化股權(quán)，為下一步穩(wěn)健發(fā)展和再次申請(qǐng)上市筑牢基礎(chǔ)。

廈門農(nóng)商行成立于2012年，2017年年底首次披露招股書，迄今已排隊(duì)超4年。

股權(quán)分散引變動(dòng)，35.83%股份歸屬自然人股東

廈門農(nóng)商行股權(quán)結(jié)構(gòu)較為分散，且無實(shí)際控制人。

最新數(shù)據(jù)顯示，截至2021年9月末，其持股5%以上股東4家，分別為廈門象嶼資產(chǎn)管理運(yùn)營(yíng)有限公司、廈門港務(wù)控股有限公司、廈門國(guó)際會(huì)展有限公司和廈門國(guó)貿(mào)金融控股有限公司，持股比例分別為8.01%、6.96%、6.95%和5.81%，與其此前披露的招股書數(shù)據(jù)一致。

在廈門農(nóng)商銀行排名前十的股東中，福建奧元、中融新大、廈門宏信偉業(yè)和廈門譽(yù)聯(lián)集團(tuán)均有超90%比例的股份質(zhì)押，四家股東質(zhì)押股份約占廈門農(nóng)商行總股份的14.57%。

廈門農(nóng)商行前四大股東雖均為國(guó)有股東，但合計(jì)僅占總股權(quán)的27.73%;且前十大股東持股比例加總尚不足50%。

天眼查信息顯示，廈門農(nóng)商行有53%的股份分散在3925戶股東手中，其中自然人股東持股占比35.83%。

而據(jù)其招股書，造成自然人股東大幅增加的主要原因是廈門農(nóng)商行2014年、2015年、2016年和2017年完成了四次股權(quán)激勵(lì)工作。

截至2018年3月6日，廈門農(nóng)商內(nèi)部職工股東共計(jì)1303戶，合計(jì)持股3.05億股，占廈門農(nóng)商行股本總額的8.19%。

民營(yíng)股東及自然人股東數(shù)量過多的一大結(jié)果，便是股權(quán)頻生變動(dòng)。

廈門農(nóng)商行招股書顯示，2015年初至2017年末，共發(fā)生股份變動(dòng)1621筆，涉及股份數(shù)9.64億股。

此外，僅阿里法拍網(wǎng)，關(guān)于廈門農(nóng)商行的拍賣信息便有596條，其中有6則拍賣即將進(jìn)行。京東法拍網(wǎng)等亦有相關(guān)拍賣。

在這596條拍賣信息中，有195筆為去年12月其第七大股東廈門宏信偉業(yè)所持股份的拍賣，195筆鏈接總起拍價(jià)達(dá)4.3億元。

有消息表示，民營(yíng)股東致股權(quán)結(jié)構(gòu)不穩(wěn)定，或許正是其撤回IPO的主要原因。

規(guī)模原地踏步，業(yè)績(jī)持續(xù)下行

廈門農(nóng)商行雖正式掛牌于2012年7月，但卻身為在有著60多年發(fā)展歷史的廈門農(nóng)村信用社基礎(chǔ)上整體改制而成的股份制商業(yè)銀行，其前身為全國(guó)首家地市級(jí)統(tǒng)一法人聯(lián)社廈門市農(nóng)村信用合作聯(lián)社。

2017年底廈門農(nóng)商行遞交招股書;2018年6月，證監(jiān)會(huì)對(duì)其招股說明書進(jìn)行了反饋，共從規(guī)范性問題、信息披露問題、與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料相關(guān)的問題、其他等4個(gè)方面提出54條反饋意見;三周后，廈門農(nóng)商行再次披露招股說明書，但并未就證監(jiān)會(huì)反饋進(jìn)行回復(fù)。

此后，廈門農(nóng)商行IPO便再無動(dòng)態(tài)。

根據(jù)廈門農(nóng)商行日前披露的2022年度同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃，截至2021年11月末，廈門農(nóng)商行總資產(chǎn)為1285.31億元，較年初下降0.13%;總負(fù)債為1176.06億元,較年初下降0.75%;不良貸款率1.29%，撥備覆蓋率193.17%。

2021年1-11月,廈門農(nóng)商行累計(jì)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入25.09億元，凈利潤(rùn)8.62億元。預(yù)估全年數(shù)據(jù)，與2020年相比，廈門農(nóng)商行2021年或增利不增收。

年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，近年來廈門農(nóng)商行業(yè)績(jī)持續(xù)下行，資產(chǎn)規(guī)模原地踏步。

2020年，廈門農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入33.50億元，同比下降8.62%;實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)8.29億元，同比下降高達(dá)29.7%;同時(shí)，減值損失11.02億元，同比增長(zhǎng)5.26%。

資產(chǎn)質(zhì)量方面，2021年度，廈門農(nóng)商行不良貸款率抬頭，由往年1%以下的平均水平逐漸增長(zhǎng)，9月時(shí)增至1.5%，復(fù)下行至11月的1.29%;同時(shí)，撥備覆蓋率下行，由2020年度的250%以上降至193.17%，風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力降低。

資本充足率方面，截至2021年9月，廈門農(nóng)商行資本充足率12.34%，較2019年、2020年度持續(xù)下行。

中小銀行IPO頻生波瀾，兩銀行遭中止審查

除主動(dòng)撤回IPO的廈門農(nóng)商行外，1月底時(shí)，廣東南海農(nóng)商行、重慶三峽銀行受中介機(jī)構(gòu)被立案一事牽連IPO中止審查。

春節(jié)前夕，北京金杜律師事務(wù)所、信永中和會(huì)計(jì)事務(wù)所被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，二者均為樂視網(wǎng)2016年定增項(xiàng)目的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。2021年，北京證監(jiān)局認(rèn)定樂視網(wǎng)2016年非公開發(fā)行股票行為構(gòu)成欺詐發(fā)行。

受此影響，超60家公司的首發(fā)、再融資和重大資產(chǎn)重組申請(qǐng)或被中止。

而廣東南海農(nóng)村商業(yè)銀行IPO的律師事務(wù)所為北京市金杜律師事務(wù)所，重慶三峽銀行IPO的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為信永中和會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

對(duì)于此事影響，曾有業(yè)內(nèi)人士表示，一般不會(huì)對(duì)公司IPO產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響，但在一定程度上可能會(huì)拖慢IPO進(jìn)程。

南海農(nóng)商行，前身是南海農(nóng)村信用社，成立于2011年12月;2019年6月首次遞交招股書;重慶三峽銀行，成立于2008年2月，遞交招股書2020年7月。在中止前，兩者的IPO審核狀態(tài)均為預(yù)披露更新。

截至目前，除南海農(nóng)商行、重慶三峽銀行外，尚有10家銀行排隊(duì)候場(chǎng)，包括廣州銀行、湖州銀行、東莞銀行、漢口銀行、馬鞍山農(nóng)商行等。

此外，山東菏澤農(nóng)商行、內(nèi)蒙古金谷農(nóng)商行、日照銀行、福建海峽銀行等多家銀行正在準(zhǔn)備向上市目標(biāo)進(jìn)發(fā)。

在2021年中小銀行IPO爆發(fā)的背景下，多位業(yè)內(nèi)人士均表示，未來上市中小銀行擴(kuò)容趨勢(shì)不改，預(yù)計(jì)2022年中小銀行IPO數(shù)量有所增加，經(jīng)營(yíng)狀況優(yōu)良、風(fēng)險(xiǎn)抵御能力較好的機(jī)構(gòu)將擁有更多上市機(jī)會(huì)。(馮紫彤 )