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與身份不明客戶交易?“快錢支付”疑似實際控制人可追溯到王健林
來源: 法制網 發布時間:2022-02-16 08:09:53

新春伊始,今年首批第三方支付機構罰單就來了!這次被央行處罰的兩家機構,分別是快錢支付和得仕股份。前者更是被罰款上千萬,而其被處罰原因之一也格外令人關注——與身份不明客戶交易。

2月7日,中國人民銀行上海總部網站披露的一份行政處罰信息公示表顯示,快錢支付清算信息有限公司(下稱“快錢支付”)由于違反賬戶管理規定;違反清算管理規定;未按規定履行客戶身份識別義務;與身份不明客戶交易等四項違法行為,被中國人民銀行上海分行處以罰款1004萬元,并責令限期改正。同時,兩位時任高管也分別被罰款3.5萬元和8.5萬元。

此次一并出現在該網站行政處罰信息公示表上的,還有另一家公司——得仕股份有限公司,被處罰原因為違反清算管理規定,被中國人民銀行上海分行處以人民430萬元罰款,責令限期改正。

疑似實際控制人可追溯到王健林

天眼查APP上顯示,快錢支付清算信息有限公司成立于2004年。法治網研究院查詢發現,作為國內第一批成立的第三方支付公司,快錢支付年來已多次被行政處罰,并且公司年來市場地位出現下降。

2017年8月,公司因違反支付業務被中國人民銀行上海分行限期改正,并處罰款人民5萬元。2018年11月,公司因違法支付業務規定被中國人民銀行上海分行處罰款12萬元。2019年4月,快錢支付再次因違反支付業務規定被處以罰款15萬元。

值得注意的是,快錢支付由上海萬達網絡金融服務有限公司100%控股,公司的最終受益人和疑似實際控制人可追溯到王健林。成立至今,快錢支付共計進行了兩輪融資。2005年8月,DCM中國進行了100萬美元的A輪融資。2014年12月,萬達集團進行了20億人民的并購。

去年曾有企業被罰7000萬

法治網研究院梳理發現,年來,多家第三方支付機構都因與身份不明客戶交易被罰,此次快錢支付就因此栽了跟頭。2021年,央行就曾出手對pos機巨頭國通星驛開出了7000萬的巨額罰單。同年,海藍集團旗下第三方支付機構“瀚銀科技”也被央行開出超千萬的罰單。而這些罰單的背后,都涉及與身份不明客戶交易。

根據現行《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規的相關規定,支付機構(屬于從事金融業務的其他機構)若存在“未按照規定履行客戶身份識別義務”“未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄”“未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”“與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”等行為,都會受到行政處罰。

3月起將嚴格“客戶盡職調查”

對第三方支付機構而言,識別客戶身份是一項必須要重視的基礎工程。要想獲得長遠發展,第三方支付機構就必須要加強反洗錢領域監控力度,比如建立專業的反洗錢團隊、增強反洗錢系統的設計及甄別能力,以及利用更多技術手段,持續增加商戶信息識別的有效辦法等。

為進一步完善反洗錢監管制度,提高反洗錢工作水,今年1月26日,央行發布了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。該《辦法》將自今年3月1日起正式施行。

法治網研究院注意到,《辦法》對我國金融行業的客戶盡職調查提出了更高要求。其中包括:完善金融行業反洗錢義務主體范圍,明確金融行業客戶盡職調查具體要求,強調基于風險的盡職調查措施和持續的盡職調查措施,要求金融機構對高風險情形強化盡職調查,等等。

標簽: 身份不明 客戶交易 快錢支付 實際控制人

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