2月11日,中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)更新行政處罰公告顯示,江蘇江南農村商業(yè)銀行被罰款580萬元。該行違法違規(guī)行為有:同業(yè)業(yè)務專營改革不到位、同業(yè)拆借不審慎、理財資金違規(guī)投資非上市公司股權、同業(yè)投資未做實穿透管理、理財資金間接投資本行信貸資產、非標投資未比照自營貸款管理、未將資金業(yè)務納入統(tǒng)一授信、與無授信額度的交易對手開展資金業(yè)務、未向理財產品投資者充分披露信息和揭示風險、超資金需求向企業(yè)提供融資、貸款“三查”不到位、同業(yè)交易對手選擇不審慎。
具體而言,該行陳濤、吳燕舞因對江蘇江南農村商業(yè)銀行貸款“三查”不到位負直接經辦責任,分別被警告。
該行錢超因對江蘇江南農村商業(yè)銀行與無授信額度的交易對手開展資金業(yè)務負主要審批責任,被警告并罰款6萬元。
該行鄒志鋼因對江蘇江南農村商業(yè)銀行同業(yè)投資未做實穿透管理負主要審批責任,被警告并罰款6萬元。
該行陸向陽因對江蘇江南農村商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營改革不到位負主要領導責任,被警告并罰款10萬元。
該行史文雄因對江蘇江南農村商業(yè)銀行同業(yè)投資未做實穿透管理負直接管理責任,對理財資金間接投資本行信貸資產、非標投資未比照自營貸款管理負主要審批責任,被警告并罰款8萬元。
該行吳開因對江蘇江南農村商業(yè)銀行同業(yè)拆借不審慎、理財資金違規(guī)投資非上市公司股權負主要管理責任,對同業(yè)交易對手選擇不審慎負主要審批責任,被警告并罰款13萬元。
該行張建軍因對江蘇江南農村商業(yè)銀行超資金需求向企業(yè)提供融資負主要審批責任,被警告并罰款5萬元。
中國銀保監(jiān)會常州監(jiān)管分局于2021年12月24日作出上述處罰決定,行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項、第四十八條、第十四八條第(二)項。