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11月23日晚間，中國銀保監(jiān)會上海監(jiān)管局官網(wǎng)更新多則處罰公告。其中，中國農(nóng)業(yè)銀行上海川沙支行因向未竣工驗收的商業(yè)用房違規(guī)發(fā)放個人商業(yè)用房按揭貸款，被責(zé)令改正并處罰款50萬元。

中國銀保監(jiān)會上海監(jiān)管局于11月15日作出上述處罰決定，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項與《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條第(一)項。

值得注意的是，算上本次處罰，中國農(nóng)業(yè)銀行在兩天內(nèi)共收到三張罰單，合計被處罰款人民幣215萬元。同樣是11月23日，中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)于當(dāng)日上午更新處罰公告中顯示，中國農(nóng)業(yè)銀行荊門分行因轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營成本;貸后管理不慎，個人貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域;貸款“三查”不盡職等三項違規(guī)，被處罰款人民幣95萬元。彭旭東，郭合勇，程維斌三人對上述行為負(fù)責(zé)，被給予警告處罰。

11月22日晚間，在山東銀保監(jiān)局更新的處罰公告中，中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行因未按照監(jiān)管規(guī)定開展客戶風(fēng)險承受能力測評、錄音錄像制度落實不到位等違法違規(guī)行為被處罰款人民幣70萬元。

相關(guān)法律法規(guī)：《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條規(guī)定，貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除按本辦法第四十一條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對其進行處罰：

(一)發(fā)放不符合條件的個人貸款的;

(二)簽訂的借款合同不符合本辦法規(guī)定的;

(三)違反本辦法第七條規(guī)定的;

(四)將貸款調(diào)查的全部事項委托第三方完成的;

(五)超越或變相超越貸款權(quán)限審批貸款的;

(六)授意借款人虛構(gòu)情節(jié)獲得貸款的;

(七)對借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的;

(八)嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則的其他情形的。

銀保監(jiān)會處罰公告截圖

銀保監(jiān)會處罰公告截圖

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