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嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則 中國銀行北碚支行領(lǐng)50萬元罰單
來源:中華網(wǎng) 發(fā)布時間:2021-07-28 08:42:53

7月27日,銀保監(jiān)會兩江監(jiān)管分局公布的行政處罰信息公開表顯示,中國銀行重慶北碚支行嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則(未嚴格審核借款人真實身份、未嚴格落實面簽要求),銀保監(jiān)會兩江監(jiān)管分局對其罰款五十萬元。

謝娟(原中行北碚支行客戶經(jīng)理,現(xiàn)任中行北碚支行副行長)、汪曙(原中行北碚支行業(yè)務(wù)發(fā)展部副主任,現(xiàn)任中行北碚支行公司業(yè)務(wù)部普惠金融客戶經(jīng)理)、楊忠(原中行北碚支行副行長,現(xiàn)任中行重慶市分行授信管理部副總經(jīng)理)對上述違規(guī)行為負責(zé),依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,銀保監(jiān)會兩江監(jiān)管分局對謝娟處以警告,并責(zé)令中行重慶北碚支行對汪曙、楊忠給予紀律處分。

段時間,中國銀行的名字頻繁出現(xiàn)在銀保監(jiān)系統(tǒng)發(fā)布的行政處罰信息公開表中。

5月21日,根據(jù)中國銀保監(jiān)會披露的銀保監(jiān)罰決字〔2021〕11號行政處罰信息公開表顯示,針對中國銀行違規(guī)向四證不全房地產(chǎn)項目提供融資、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費等多項違法違規(guī)行為,依法罰沒約8761.36萬元。

同一天披露的深銀保監(jiān)罰決字〔2021〕52號行政處罰信息公開表顯示,中國銀行深圳市分行因個人經(jīng)營貸款三查不盡職,信貸資金被挪用;小微企業(yè)貸款三查不盡職,信貸資金被挪用;經(jīng)營物業(yè)抵押貸款用途不合理,資金被挪用于繳納地價;經(jīng)營物業(yè)抵押貸款未有效核實貸款用途真實,資金被挪用于房地產(chǎn)開發(fā);黃金租賃業(yè)務(wù)管理不到位等問題,被深圳銀保監(jiān)局罰款210萬元。

5月24日披露的信息顯示,根據(jù)皖銀保監(jiān)罰決字〔2021〕6號行政處罰信息公開表,中國銀行安徽省分行因?qū)⒗⑼ㄟ^貸款承諾費、銀團安排費方式收取;利用非房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款,造成業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)失真等問題,被罰款90萬元。

根據(jù)皖銀保監(jiān)罰決字〔2021〕8號行政處罰信息公開表,中國銀行合肥潁上路支行因?qū)π庞每ㄆ嚪制跇I(yè)務(wù)管理不到位被罰款30萬元。

根據(jù)皖銀保監(jiān)罰決字〔2021〕10號行政處罰信息公開表,中國銀行蚌埠分行因季末時點虛增存貸款業(yè)務(wù)被罰款40萬元。

6月1日披露的廊銀保監(jiān)罰決字〔2021〕1號行政處罰信息公開表顯示,中國銀行燕郊分行存在未嚴格落實住房按揭貸款差別化信貸政策;消費信貸資金被挪用,流向房地產(chǎn)領(lǐng)域;貸前調(diào)查不盡職;貸后管理不盡職等違規(guī)行為,廊坊銀保監(jiān)分局對其罰款150萬元,并責(zé)令對有關(guān)責(zé)任人員給予紀律處分。

而7月2日中國人民銀行合肥中心支行披露的〔合銀〕罰字〔2021〕3號行政處罰信息公示表顯示,中國銀行安徽省分行由于ETC預(yù)登記業(yè)務(wù)侵害消費者個人信息權(quán)利等7項違規(guī),被央行責(zé)令改正,給予警告,并處罰款人民114.7萬元。同時,中國銀行合肥分行的三名責(zé)任人合計被罰款4.65萬元。

7月8日,中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布多則公告,中國銀行三家分行共計被罰款290萬元,多涉及流動資金貸款貸前調(diào)查不盡職等問題,相關(guān)責(zé)任人也受到相應(yīng)處罰。

7月20日,中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)一連披露5份針對中國銀行的行政處罰信息,涉及中國銀行福州市晉安支行、長樂支行、福州市鼓樓支行、福州市倉山支行、福州市分行,合計罰款300萬元,同時部分責(zé)任人亦受到警告或罰款。

財報顯示,截至3月末,中國銀行資產(chǎn)總額為25.83萬億元,比年初新增1.43萬億元,增幅5.87%;負債總額為23.65萬億元,比年初新增1.41萬億元,增幅6.33%。中國銀行一季度營業(yè)收入同比增長6.28%,撥備前利潤同比增長2.82%,實現(xiàn)稅后利潤573.09億元,同比增長1.75%。

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