1月8日,銀保監會公布了今年的首批罰單。
此次處罰共包括國家開發銀行、國銀租賃、工商銀行、郵儲銀行、長城公司、長城新盛信托、長城華西銀行在內的多家金融機構及相關責任人,公布的21張罰單中合計被處罰1.995億元。
銀保監會表示,將繼續大力整治各種金融亂象,營造風清氣正的金融環境,強化對實體經濟的金融支持,切實維護金融安全,守住不發生系統性風險的底線。
具體而言,國家開發銀行因為違規的政府購買服務項目提供融資、違規收取小微企業貸款承諾費、其附屬機構國銀租賃不良資產非潔凈出表等多項違法違規行為,被銀保監會處以罰款4980萬元。同時,對2名責任人員予以警告處罰。
國家開發銀行就此次被處罰表示堅決接受處罰,認真落實相關監管意見,已針對為違規的政府購買服務項目提供融資、違規收取小微企業貸款承諾費等問題,采取系列整改措施,并對有關責任人員依法依規嚴肅問責。
國開行同時稱,此次監管處罰所涉及的違法違規行為發生時間集中在2015年至2018年,其中一些是以往年度分行發生的個案。
在此次處罰中,工商銀行被罰金額最多。具體來看,工商銀行因理財資金投資他行信貸資產收益權或非標資產收益權、理財產品信息披露不到位等多項違法違規行為,被銀保監會依法予以罰款5470萬元。
據公開媒體報道,工商銀行就此次被處罰表示,相關事項源自2018年銀保監會開展的專項檢查,所涉及的問題均發生在2018年以前。該行對此高度重視,已按照監管要求全部整改完畢,并對相關責任人進行了嚴肅處理。
郵儲銀行涉及的違法違規行為最多,多達26項。針對郵儲銀行部分分行為非保本理財產品出具保本承諾、出具與事實不符的理財投資清單等多項違法違規行為,中國銀保監會依法予以罰款4550萬元;同時,對2名責任人員分別予以警告并處罰款10萬元和5萬元的行政處罰。
郵儲銀行對此表示,監管機構于2018年對郵儲銀行開展了常規現場檢查工作并于近日下達了處罰結果。郵儲銀行高度重視監管檢查意見,認真對照相關要求,逐項檢視問題,明確任務目標,制定整改方案,壓實各級責任,強化履職督導,確保整改落實到位。
值得一提的是,在銀保監局此次公布的21張罰單中,有14張罰單是針對個人開出。不難發現,監管部門在行政處罰過程中堅持罰款到人,嚴格落實“雙罰制”要求。
出品|每日財報
作者|郜融蓮