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包商銀行的風(fēng)險(xiǎn)處置已經(jīng)接近尾聲，其二級資本債是否兌付也一直被市場關(guān)注。

2020年11月13日，包商銀行以其自身的名義在中國貨幣網(wǎng)發(fā)布關(guān)于對“2015年包商銀行股份有限公司二級資本債”本金予以全額減記及累積應(yīng)付利息不再支付的公告。

公告稱，11月11日該行接到人民銀行和銀保監(jiān)會《關(guān)于認(rèn)定包商銀行發(fā)生無法生存觸發(fā)事件的通知》。根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法( 試行)》等規(guī)定， 人民銀行、銀保監(jiān)會認(rèn)定該行已經(jīng)發(fā)生“無法生存觸發(fā)事件”。

人民銀行和銀保監(jiān)會《關(guān)于認(rèn)定包商銀行發(fā)生無法生存觸發(fā)事件的通知》中顯示，2019 年5 月24 日，人民銀行、銀保監(jiān)會對包商銀行實(shí)施接管。“在接管期問，經(jīng)清產(chǎn)核資，確認(rèn)你銀行已嚴(yán)重資不抵債，無法生存”。人民銀行、銀保監(jiān)會認(rèn)定包商銀行已經(jīng)發(fā)生“無法生存觸發(fā)事件”，要求該行應(yīng)對已發(fā)行的“2015年包商銀行股份有限公司二級資本債券” 的本金按照合同約定進(jìn)行全額減記， 并妥善做好債券減記的后續(xù)工作。

包商銀行依據(jù)上述規(guī)定及《2015年包商銀行股份有限公司二級資本債券募集說明書》( 該債券簡稱“2015包行二級債”)減記條款的約定， 擬于11月13日( 減記執(zhí)行日) 對已發(fā)行的65億元“2015包行二級債" 本金實(shí)施全減記，并對任何尚未支付的累積應(yīng)付利息( 總計(jì)：5.85億元)不再支付。

包商銀行表示，該行已于11月12日通知中債登，授權(quán)其在減記執(zhí)行日進(jìn)行債權(quán)注銷登記操作。

公開資料顯示，“2015包行二級債”發(fā)行于2015年12月25日，規(guī)模為65億元，票面競標(biāo)利率4.80%。債券為5+5年期固定利率債券。本期二級資本債本金和利息的清償順序在包商銀行存款人和一般債權(quán)人之后，股權(quán)資本、其他一級資本工具和混合資本債券之前。

該期債券設(shè)計(jì)有減記條款，即在觸發(fā)事件發(fā)生時(shí)，包商銀行有權(quán)在無需獲得債券持有人同意的情況下自觸發(fā)事件發(fā)生日次日起不可撤銷地對本期債券以及已發(fā)行其他一級資本工具的本金進(jìn)行全額減記。

近年來，商業(yè)銀行發(fā)行二級資本債補(bǔ)充資本已經(jīng)成為一個(gè)重要渠道，但因?yàn)榘l(fā)生“無法生存觸發(fā)事件”而全額減記，一分不還的這尚屬首例。

有市場人士向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，按照募集說明書，包商銀行的這65億二級資本債減記沒有問題，因?yàn)闂l款設(shè)置很清楚。加上此前同業(yè)負(fù)債，大額的并未獲得全額兌付，這期資本債減記是大概率事件。只是市場不愿意相信的是，減記的觸發(fā)條件竟然真的發(fā)生了。

有城商行高管認(rèn)為，這一減記事件，或?qū)⒂绊懼行°y行的資本補(bǔ)充。