2017強(qiáng)監(jiān)管年已進(jìn)入最后一個(gè)月,但對(duì)亂象的治理還遠(yuǎn)未結(jié)束。在12月1日舉辦的銀監(jiān)會(huì)近期重點(diǎn)工作通報(bào)會(huì)上,銀監(jiān)會(huì)審慎規(guī)制局局長(zhǎng)肖遠(yuǎn)企介紹,今年前10個(gè)月銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)做出行政處罰2617件,罰沒合計(jì)6.67億元,這一數(shù)字約是2016年的2.5倍。而據(jù)銀監(jiān)會(huì)副主席王兆星近日公開講話,未來對(duì)違規(guī)違法和不審慎經(jīng)營(yíng)行為的處罰還會(huì)加大。此外,股權(quán)代持有、隱形股東的問題也在近期多次被提及。
根據(jù)肖遠(yuǎn)企最新透露的數(shù)據(jù),銀監(jiān)會(huì)今年前10個(gè)月做出行政處罰決定2617件,處罰銀行金融機(jī)構(gòu)1486家,罰款合計(jì)5.92億元,沒收違法所得0.75億元,罰沒合計(jì)6.67億元,已是2016年全年銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)罰沒金融機(jī)構(gòu)總額2.7億元的約2.5倍。
在處罰形式中,銀監(jiān)會(huì)此前提出的糾罰并重、罰沒并舉、機(jī)構(gòu)人員“雙罰制”也有明顯體現(xiàn)。今年前10個(gè)月處罰責(zé)任人1096人,罰款金額2440萬元,取消130人一定期限直至終身的董事、高管人員任職資格,禁止49人一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
處罰力度還有加大的空間。王兆星在日前召開的2017城商行年會(huì)上表示,銀行業(yè)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)會(huì)越來越高,監(jiān)管會(huì)越來越嚴(yán),對(duì)違規(guī)違法和不審慎經(jīng)營(yíng)行為的處罰也會(huì)加大。他還提到,目前行政處罰金額已經(jīng)刷新了千萬元的紀(jì)錄,未來億元級(jí)的處罰也可能會(huì)有。
事實(shí)上,在此之前,銀監(jiān)會(huì)已密集發(fā)聲,釋放監(jiān)管將趨緊的信號(hào)。十九大期間,銀監(jiān)會(huì)主席郭樹清明確,未來監(jiān)管會(huì)越來越嚴(yán);隨后召開的銀監(jiān)會(huì)黨委(擴(kuò)大)會(huì)議再次重申,要繼續(xù)深入整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象,積極穩(wěn)妥處置重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
在市場(chǎng)亂象中,銀行業(yè)一些無序的股東行為是近期被高頻率點(diǎn)名的一個(gè)問題。僅從十九大之后這段時(shí)間來看,在上述擴(kuò)大會(huì)議上,銀監(jiān)會(huì)就表示,要嚴(yán)肅整治部分銀行股東“亂作為”行為,防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送;11月中旬,銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法(征求意見稿)》,提出銀行對(duì)主要股東關(guān)聯(lián)授信不得超過資本凈額的10%等要求;11月末,王兆星在城商行年會(huì)上重申,股權(quán)管理必須落實(shí)穿透原則,規(guī)范隱性股東和股權(quán)代持現(xiàn)象;在12月1日的通報(bào)會(huì)上,肖遠(yuǎn)企再次強(qiáng)調(diào),嚴(yán)格監(jiān)管和杜絕股權(quán)代持有、隱形股東的情況。
在整治亂象的同時(shí),銀監(jiān)會(huì)也在快速補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板。肖遠(yuǎn)企透露,近期陸續(xù)還有一些公開征求意見,“大部分的規(guī)制處于公開征求意見階段和準(zhǔn)備公開征求意見階段”。(記者 程維妙)