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廣東南海農(nóng)商行深市沖A受阻 股權(quán)質(zhì)押和凍結(jié)消息不斷
來(lái)源: 洞見(jiàn)財(cái)經(jīng)研究室 發(fā)布時(shí)間:2022-02-15 08:09:01

早在2018年就開(kāi)始籌備上市的廣東南海農(nóng)商行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“南海農(nóng)商行”)日遭遇IPO中止審查。

1月28日,證監(jiān)會(huì)披露了108家企業(yè)的深市主板IPO審核進(jìn)展,有19家企業(yè)的審核狀態(tài)更新為“中止審查”。在這一批遭遇上市中止的企業(yè)中,南海農(nóng)商行是在列的兩家銀行之一。此前,該行的上市狀態(tài)為預(yù)披露更新。

時(shí)至今日,距離該行2019年5月首次提交上市申請(qǐng)材料已有2年多。2019年11月,證監(jiān)會(huì)在受理申請(qǐng)文件后對(duì)該行提出了52條反饋意見(jiàn),其中22條涉及股權(quán)頻繁轉(zhuǎn)讓等規(guī)范問(wèn)題。加上年來(lái)不斷出現(xiàn)的股權(quán)凍結(jié)和質(zhì)押情況,2021年突然冒頭的監(jiān)管合規(guī)問(wèn)題,該行積極沖A路上的“攔路虎”并不算少。

從最新的2020年財(cái)報(bào)來(lái)看,南海農(nóng)商行營(yíng)收凈利雙雙下滑,盈利能力面臨一定風(fēng)險(xiǎn)。2020年,該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入53.03億元,同比下降5.48%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)29.34億元,同比下降9.10%。資產(chǎn)質(zhì)量方面,該行2020年末的不良貸款余額為11.80億元,同比增長(zhǎng)14.83%。

深市沖A受阻

南海農(nóng)商行成立于2011年12月23日,由具有60多年發(fā)展歷史的南海農(nóng)村信用社改制而成。該行扎根于南海區(qū),自2018年2月2日辦理輔導(dǎo)備案登記,2月7日召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)通過(guò)IPO并上市議案后,該行于2019年5月28日?qǐng)?bào)送了招股說(shuō)明書(shū)并于6月4日被證監(jiān)會(huì)受理,沖A速度十分迅猛。

與佛山地區(qū)另一家排隊(duì)銀行廣東順德農(nóng)商行相比,南海農(nóng)商行的IPO進(jìn)程在輔導(dǎo)備案登記落后半年多的情況下,率先提交了上市申請(qǐng)。從廣東省4家正在排隊(duì)上市的銀行來(lái)看,該行的上市申請(qǐng)受理時(shí)間僅次于東莞銀行,排在廣東順德農(nóng)商行和廣州銀行之前,本有望成為廣東省第2家上市農(nóng)商行。

這一次中止審核,算是為南海農(nóng)商行的IPO進(jìn)程按下了暫停鍵。

據(jù)多家媒體報(bào)道,南海農(nóng)商行合作的北京市金杜律師事務(wù)所(簡(jiǎn)稱(chēng)“金杜律所”)日前已被立案調(diào)查,而這或許也是該行IPO審核狀態(tài)變?yōu)?ldquo;中止審查”的原因。業(yè)內(nèi)人士表示,金杜律所被立案調(diào)查是因?yàn)樵跇?lè)視網(wǎng)2016年的定增項(xiàng)目中擔(dān)任了發(fā)行人律師。

2021年4月2日,樂(lè)視網(wǎng)、賈躍亭等15名公司工作人員收到了證監(jiān)會(huì)的行政處罰決定書(shū)。由于2007年至2016年連續(xù)十年財(cái)務(wù)造假和2016年非公開(kāi)發(fā)行欺詐發(fā)行等違法違規(guī)行為,樂(lè)視網(wǎng)及賈躍亭等人合計(jì)被罰4.82億元。在2016年樂(lè)視網(wǎng)以欺騙手段取得非公開(kāi)發(fā)行股票核準(zhǔn)的過(guò)程中,金杜律所擔(dān)任的正是該項(xiàng)目的發(fā)行人律師。

2022年1月14日,證監(jiān)會(huì)官微發(fā)文表示,中介機(jī)構(gòu)歸位盡責(zé)是提高資本市場(chǎng)信息披露質(zhì)量的重要環(huán)節(jié),是防范證券欺詐造假行為、保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要基礎(chǔ)。證監(jiān)會(huì)將依法從嚴(yán)從快從重查處證券欺詐、造假背后的中介機(jī)構(gòu)不勤勉盡責(zé)等違法行為。

《深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板股票發(fā)行上市審核規(guī)則》明確規(guī)定了會(huì)導(dǎo)致審核中止與終止的7種情形。其中,若深交所核實(shí)確認(rèn)了發(fā)行人的保薦人或者簽字保薦代表人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)或者相關(guān)簽字人員因首次公開(kāi)發(fā)行并上市、上市公司發(fā)行證券等業(yè)務(wù)涉嫌違法違規(guī),正在被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查,或者正在被司法機(jī)關(guān)偵察,尚未結(jié)案的,將直接中止審核。

若想恢復(fù)審查則存在兩種可能途徑。一是保薦人或證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及時(shí)向深交所出具復(fù)核報(bào)告,申請(qǐng)恢復(fù)審核,二是發(fā)行人需要按規(guī)定更換保薦人或者證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。中止審查一事發(fā)生后,記者曾就相關(guān)問(wèn)題致電南海農(nóng)商行招股書(shū)披露的電話并留言,截止發(fā)稿并未收到回應(yīng)。

總的來(lái)說(shuō),南海農(nóng)商行回歸正常審核流程所需要的時(shí)間仍具有一定的不確定。如果說(shuō)此次IPO中止或是被中介機(jī)構(gòu)拖累,那么積極沖A的南海農(nóng)商行自身表現(xiàn)又如何?

股權(quán)質(zhì)押和凍結(jié)消息不斷 盈利能力承壓

自2019年6月上市申請(qǐng)被受理后不久,南海農(nóng)商行于2019年11月收到了證監(jiān)會(huì)提出的52條反饋意見(jiàn)。其中,對(duì)規(guī)范問(wèn)題的問(wèn)詢(xún)披露了該行的股份轉(zhuǎn)讓情況。文件顯示,南海農(nóng)商行自設(shè)立之日起至2015年末,逾4年間共發(fā)生784筆股份轉(zhuǎn)讓?zhuān)婕?.52億股股份,占發(fā)行前總股本的6.39%;2016年1月1日至2019年4月30日,3年多共發(fā)生643筆股份轉(zhuǎn)讓?zhuān)婕肮煞輸?shù)4.03億股,占發(fā)行前總股本的10.22%。

除證監(jiān)會(huì)所關(guān)注的股權(quán)轉(zhuǎn)讓情況外,該行年來(lái)的股權(quán)質(zhì)押和凍結(jié)情況也值得注意。招股說(shuō)明書(shū)披露,截至2019年4月30日,南海農(nóng)商行2.37億股股份被質(zhì)押,占發(fā)行前總股本的6.01%。2020年財(cái)報(bào)顯示,截至報(bào)告期末,該行共有9戶(hù)股東存在股權(quán)質(zhì)押情況,已質(zhì)押股份合計(jì)達(dá)3.33億股,占該行股份總額的8.43%。

2021年8月31日,該行股東佛山市佳裕高五金有限公司持有的股份被法院凍結(jié),該股東共持有該行3962.05萬(wàn)股股份。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,股權(quán)穩(wěn)定是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的必要條件。若出現(xiàn)大量的非正常股權(quán)變動(dòng),或可影響到銀行的IPO進(jìn)度。

新增股權(quán)凍結(jié)消息的同時(shí),多年未受到監(jiān)管處罰的南海農(nóng)商行突然于2021年11月遭到銀保監(jiān)會(huì)點(diǎn)名通報(bào)。因貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則,該行被處以罰款50萬(wàn)元。

從截至2020年年末的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)來(lái)看,南海農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債雙增。該行資產(chǎn)總額達(dá)到2240.67億元,同比增長(zhǎng)11.64%;總負(fù)債為2030.42億元,同比增長(zhǎng)12.12%。

其中,以公司貸款為主的貸款總額突破千億關(guān)卡,同比增長(zhǎng)16.63%至1126.65億元。同時(shí),貸款增速也較2019年升高了5.72個(gè)百分點(diǎn)。從貸款投放領(lǐng)域來(lái)看,該行對(duì)公業(yè)務(wù)排名前3的行業(yè)為制造業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、批發(fā)和零售業(yè),比例分別為31.08%、10.71%、9.15%。除房地產(chǎn)業(yè)所占比例較上年末下降1.01個(gè)百分點(diǎn)外,制造業(yè)、批發(fā)和零售業(yè)的占比均有所上升。

然而,南海農(nóng)商行的盈利能力卻面臨一定風(fēng)險(xiǎn),其營(yíng)收凈利均有所下滑。2020年,該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入53.03億元,同比減少3.08億元,下降5.48%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)29.34億元,同比下降9.10%。具體來(lái)看,該行的利息凈收入和非利息凈收入同時(shí)下降。其中,利息凈收入為41.45億元,同比減少了3.86%;非利息凈收入為11.59億元,同比下跌了10.87%。

資產(chǎn)質(zhì)量方面,該行2020年末的不良貸款余額為11.80億元,較上年末增加1.52億元,同比增加14.83%;不良貸款率為1.05%,較上年末下降了0.01個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率為312.90%,總體資產(chǎn)質(zhì)量水較為穩(wěn)定。

資本金方面,該行核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率分別為14.52%、14.52%和15.66%,均符合監(jiān)管要求。

排隊(duì)3年的南海農(nóng)商行將何時(shí)恢復(fù)上市審查,恢復(fù)審查后的排隊(duì)名次是否會(huì)發(fā)生變化?記者將持續(xù)關(guān)注該行沖A之路。(記者 謝奀國(guó) 實(shí)習(xí)記者 胡雅文)

標(biāo)簽: 廣東南海農(nóng)商行 南海農(nóng)商行 深市沖A 股權(quán)質(zhì)押

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