2021年12月31日,銀保監會官網公布了9張大額罰單,其中成都農商銀行、外貿信托分別被罰1100萬元、1080萬元;華夏銀行重慶分行、國家開發銀行海南省分行、韓亞銀行(中國)、重慶三峽銀行等7家銀行被罰金額超百萬元。

具體來看,成都農商行的主要違法違規事實包括六項,即股權變更未經行政許可;未審慎審查,接受不具備入股條件的受讓人作為股東;違規開展重大關聯交易并違法實施授信;違規開展非標業務;未提供或及時提供檢查資料,阻礙監管機構檢查監督;內部控制失效。該行因此被四川銀保監局處以1100萬元罰款。
而外貿信托的違法違規事實則多達十一項,主要包括監管批復增資前違規以負債形式接受“增資款”并使用;未能識別商業銀行個人理財資金認購劣后級受益權;合格投資者人數突破“資管新規”要求;員工匯集他人資金購買信托計劃,部分被匯集人員認購金額少于30萬元;以應收賬款收購附差額補足承諾形式,變相為房地產企業提供流動資金貸款;項目資本金審核不到位,為資本金不足的項目提供融資;貸款用途審查不到位,信托資金用于置換前期繳納土地出讓金的投資款;房地產信托計劃貸款用途管理不到位;貸款用途管理不到位,部分貸款資金流入股市、房市;個人貸款合同及費率管理不到位;借道合作機構變相進行不同集合資金信托計劃之間信托財產的相互交易。
對此,北京銀保監局責令外貿信托改正,并給予合計1080萬元罰款的行政處罰,同時對其它四名相關責任人給予警告和罰款處理。
值得一提的是,此次集中披露的大額罰單中還出現了兩家外資銀行的身影。韓亞銀行(中國)的違法案由主要包括貸前調查嚴重失職、未發現借款用途虛假,以貸還貸、掩蓋不良等;新韓銀行(中國)的違法案由主要包括采用不正當手段吸收存款,個人經營性貸款管理嚴重不到位導致資金被挪用等。北京銀保監局對兩家銀行分別給予了350萬元和270萬元罰款的行政處罰。
同日,銀保監會官網發布公告稱,根據2021年監管評估結果,銀行業保險業公司治理狀況總體呈現穩步向好變化,但部分領域存在的問題仍需引起關注。主要表現在部分公司黨的領導虛化弱化;股東行為不合規不審慎;關聯交易管理存在缺陷;董事會運作有效性不足等,健全銀行業保險業公司治理的任務仍然十分艱巨。(記者 黃宇昆 )