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民生銀行被中國銀保監(jiān)會重罰一億余元！鄭州分行副行長被罰款5萬

來源：中國銀保監(jiān)會發(fā)布時間：2020-09-06 14:44:17

9月4日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會(簡稱“中國銀保監(jiān)會”)發(fā)布多條處罰通報，其中，民生銀行因存在違規(guī)為房地產企業(yè)繳納土地出讓金提供融資、為“四證”不全的房地產項目提供融資、違規(guī)為土地儲備中心提供融資、違規(guī)為地方政府提供融資等多項違法違規(guī)行為，合計被罰款金額超過1億元，民生銀行鄭州分行副行長何懷清等8名民生銀行高管被處以警告罰款。

中國銀保監(jiān)會(銀保監(jiān)罰決字〔2020〕43號)行政處罰決定書顯示，中國民生銀行的主要違法違規(guī)行為多達30條：(一)違反宏觀調控政策，違規(guī)為房地產企業(yè)繳納土地出讓金提供融資;(二)為“四證”不全的房地產項目提供融資;(三)違規(guī)為土地儲備中心提供融資;(四)違規(guī)為地方政府提供融資，接受地方政府擔保或承諾;(五)多名股東在已派出董事的情況下，以推薦代替提名方式推舉獨立董事及監(jiān)事;(六)多名股東在股權質押超比例的情況下違規(guī)在股東大會上行使表決權，派出董事在董事會上的表決權也未受限;(七)股東持股份額發(fā)生重大變化未向監(jiān)管部門報告;(八)多名擬任高管人員及董事未經核準即履職;(九)關聯(lián)交易不合規(guī);(十)理財產品風險信息披露不合規(guī);(十一)年報信息披露不真實;(十二)貸款資金被挪用，虛增貸款;(十三)以貸轉存，虛增存款;(十四)貿易背景審查不盡職;(十五)向關系人發(fā)放信用貸款;(十六)違規(guī)轉讓正常類信貸資產;(十七)違規(guī)轉讓不良資產;(十八)同業(yè)投資他行非保本理財產品審查不到位，接受對方機構違規(guī)擔保，少計風險加權資產;(十九)同業(yè)投資未穿透底層資產計提資本撥備，少計風險加權資產;(二十)同業(yè)存放業(yè)務期限超過一年;(二十一)違規(guī)開展票據(jù)轉貼現(xiàn)交易;(二十二)個別理財產品管理費長期未入賬;(二十三)理財業(yè)務風險隔離不充分;(二十四)違規(guī)向非高凈值客戶銷售投向股權類資產的理財產品;(二十五)非標準化資產納入標準化資產統(tǒng)計，實際非標債權資產比例超監(jiān)管要求;(二十六)違規(guī)出具補充協(xié)議及與事實不符的投資說明;(二十七)以代銷名義變相向本行授信客戶融資，并承擔兜底風險;(二十八)向不符合條件的借款人辦理收益權轉讓再融資業(yè)務;(二十九)代理福費廷業(yè)務違規(guī)承擔風險，會計處理不規(guī)范;(三十)遲報瞞報多起案件(風險)信息，中國銀保監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十條、第二十一條、第四十六條第(一)、(五)項，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十條、第五十五條、第七十四條規(guī)定和相關審慎經營規(guī)則，對中國民生銀行作出沒收違法所得296.47萬元，罰款10486.47萬元，罰沒合計10782.94萬元的行政處罰決定。

中國銀保監(jiān)會(銀保監(jiān)罰決字〔2020〕51號)行政處罰決定書顯示，時任中國民生銀行股份有限公司鄭州分行副行長何懷清，因對中國民生銀行股份有限公司鄭州分行違規(guī)為地方政府提供融資，接受地方政府擔保或承諾等違法違規(guī)行為負有責任，中國銀保監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條，對何懷清作出警告并處罰款5萬元的行政處罰決定。