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投資理財(cái)案件占比超30% 央行出招監(jiān)管
來源:證券時(shí)報(bào) 發(fā)布時(shí)間:2016-04-28 14:22:59

4月27日,多部委聯(lián)合召開防范和處置非法集資發(fā)布會(huì)。央行相關(guān)負(fù)責(zé)人在會(huì)上表示,將盡快出臺(tái)《非存款類放貸組織條例》,加強(qiáng)對(duì)非存款類放貸組織及其放貸業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理,有效防范民間借貸領(lǐng)域非法集資活動(dòng)。

據(jù)統(tǒng)計(jì),2015年全國(guó)非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%,達(dá)到歷年最高峰值,特別是以e租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億,涉及幾十萬人,波及全國(guó)大部分省市,規(guī)模之大、膨脹速度之快前所未有。

部際聯(lián)席會(huì)議相關(guān)負(fù)責(zé)人總結(jié)稱,泛理財(cái)化、假借迎合政策的幌子、網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)等,是去年來頻發(fā)的非法集資案件的主要呈現(xiàn)形式。其中,有的非法集資手法是假意迎合社會(huì)公眾對(duì)個(gè)人資產(chǎn)保值增值的理財(cái)需求,包裝成投資理財(cái)、財(cái)富管理、互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)?shù)刃涡紊碡?cái)產(chǎn)品,并承諾有擔(dān)保、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)等。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),投資理財(cái)類非法集資案件占全部新發(fā)案件總數(shù)的30%以上。

正是因?yàn)槊耖g借貸無市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則、缺乏監(jiān)管依據(jù)的現(xiàn)狀,使得推動(dòng)非存款類放貸組織的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為當(dāng)務(wù)之急。去年8月,央行牽頭起草了《非存款類放貸組織條例(征求意見稿)》,拉開了規(guī)范民間金融尤其是小額貸款公司的序幕。央行方面表示,下一步將積極配合國(guó)務(wù)院法制辦,推動(dòng)《條例》早日出臺(tái)。

《條例》在監(jiān)管對(duì)象、準(zhǔn)入機(jī)制、經(jīng)營(yíng)規(guī)則和行業(yè)底線等方面予以明確,如《條例》對(duì)不吸收存款的放貸業(yè)務(wù)實(shí)施牌照管理,明確非存款類放貸組織的法律定位和市場(chǎng)準(zhǔn)入資格,規(guī)定業(yè)務(wù)規(guī)則和監(jiān)管框架,明確地方政府的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置職責(zé)。同時(shí),對(duì)目前民間借貸中涉及的重點(diǎn)問題,如不得吸收公眾存款、不得掠奪性放貸、不得以非法手段催收債務(wù)等作出規(guī)范,在民間融資領(lǐng)域劃清合法與非法的界限,開正門堵邪門,進(jìn)一步筑牢防范打擊非法集資的法律制度基礎(chǔ)。

值得注意的是,《條例》擬允許放貸組織運(yùn)用自由資金,通過發(fā)行債券、向股東或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)借款、資產(chǎn)證券化等方式融入資金從事放貸業(yè)務(wù)等。此前,放貸組織只能運(yùn)用股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金從事放貸業(yè)務(wù)。《條例》拓寬了放貸組織的資金來源,這也有助于緩解放貸組織非法集資用于放貸情況的發(fā)生。

標(biāo)簽: 投資理財(cái) 案件

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