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上海融宜寶 又一個(gè)百億級(jí)P2P平臺(tái)跑路
來(lái)源: 發(fā)布時(shí)間:2016-04-13 14:12:29

今日,據(jù)投資者爆料,上海融宜寶積家投資管理(北京)有限公司上海浦東分部涉嫌“非吸”被上海浦東警方刑事立案。融宜寶總部設(shè)在北京,旗下有五家全資子公司,于北京、上海、南京、天津等全國(guó)40多個(gè)城市設(shè)有百余家分公司,至今已經(jīng)累計(jì)服務(wù)上萬(wàn)名會(huì)員客戶(hù),為客戶(hù)配置資產(chǎn)超過(guò)百億。

爆料者提供的圖片顯示,在融宜寶的上海辦公室,有很多投資者維權(quán),并有警方到訪。

公司一片狼藉,各種文件散落一地。公司的墻被投資人用紅色顏料潑上"騙錢(qián)""還錢(qián)""詐騙犯坐牢"之類(lèi)的字樣。在融宜寶樓下,有投資人打出"融宜寶還我血汗錢(qián)"的字樣。

自2014年以來(lái),伴隨中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的高速發(fā)展,出現(xiàn)了魚(yú)龍混雜、泥沙俱下的問(wèn)題,一再發(fā)生平臺(tái)跑路事件、項(xiàng)目逾期事件。據(jù)業(yè)界比較認(rèn)同的數(shù)據(jù),2015年全國(guó)有約660家平臺(tái)跑路,今年1~2月又有約200家平臺(tái)跑路。

而近期,隨著中晉、金鹿等P2P平臺(tái)出現(xiàn)問(wèn)題,再度引發(fā)了社會(huì)對(duì)此行業(yè)的關(guān)注。

為何近期有這么多P2P企業(yè)跑路,它們跑路的原因又是什么呢?聽(tīng)小編一一給你們道來(lái)。

鑫琦資產(chǎn)被爆陷19億兌付危機(jī)

2月16日,春節(jié)后的第二個(gè)工作日,對(duì)所有購(gòu)買(mǎi)鑫琦資產(chǎn)管理公司上海分公司理財(cái)產(chǎn)品的投資者而言,注定是一個(gè)“黑暗”的日子。

據(jù)了解,事件的導(dǎo)火線是由于鑫琦資產(chǎn)到期后不支付利息,想拿外地期房給客戶(hù)充當(dāng)本金,并且房子并非按照此前合同中規(guī)定的對(duì)折,而是變成了85折。消息一出,讓投資者無(wú)法接受,紛紛開(kāi)始維權(quán)活動(dòng)。有不少投資者當(dāng)即前往位于上海葛洲壩大廈的鑫琦資產(chǎn)上海分公司與其進(jìn)行溝通,同時(shí)亦有投資者向當(dāng)?shù)亟?jīng)偵報(bào)警。

據(jù)投資者反應(yīng),2月16日下午,鑫琦資產(chǎn)高層已被警方帶走。目前鑫琦資產(chǎn)上海分公司涉及資金19億元,共有投資者五千人左右。同時(shí),亦有投資者表示,鑫琦資產(chǎn)可能已經(jīng)處于資金鏈斷裂的狀態(tài)。

隨后,投資者維權(quán)群中了解到鑫琦資產(chǎn)將在2月17日舉辦鑫琦資產(chǎn)客戶(hù)解決方案發(fā)布會(huì),屆時(shí)將公布公司決議通過(guò)的各項(xiàng)最新解決方案。

據(jù)投資者反應(yīng),會(huì)上鑫琦資產(chǎn)要求投資人接受重新登記分配的房產(chǎn),引起投資者的不滿。有參會(huì)投資者表示,重新分配房子根本不靠譜,合同上規(guī)定的是不得隨意分割。“愿意接受置換房產(chǎn)的投資者其實(shí)也不要再抱有幻想,如果這些房產(chǎn)真這么好出手,那么公司直接賣(mài)出去就能還大家錢(qián),何必如此大費(fèi)周折。”

資料顯示,陜西鑫琦資產(chǎn)管理咨詢(xún)有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng):鑫琦資產(chǎn))是鑫琦控股旗下公司之一,其前身成立于2005年7月,后于2012年5月更名,注冊(cè)資本2億元人民幣,公司主要從事資產(chǎn)管理、投資管理、財(cái)務(wù)咨詢(xún)房產(chǎn)中介及信息咨詢(xún)等服務(wù)。

值得注意的是,鑫琦資產(chǎn)還是一家熱衷于與娛樂(lè)圈人士捆綁宣傳的企業(yè),公司的企業(yè)形象大使就是曾飾演《還珠格格》的“皇阿瑪”——張鐵林,并且在2015年的公司年會(huì)上還邀請(qǐng)了上海電視臺(tái)主持人程雷、臺(tái)灣歌手姜育恒、歌手蔣大為等為其站臺(tái)。

金鹿財(cái)行遭遇兌付危機(jī)

3月底,快鹿系旗下線下理財(cái)平臺(tái)金鹿財(cái)行爆出資金鏈問(wèn)題,遭遇兌付危機(jī),3月31日早上8點(diǎn)第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)記者趕赴金鹿財(cái)行位于金虹橋的總部地點(diǎn),發(fā)現(xiàn)已經(jīng)有投資者圍在門(mén)口要求兌付,截至中午12點(diǎn),投資者聚集人數(shù)已達(dá)上百人。

金鹿財(cái)行的風(fēng)險(xiǎn)早在2016年年初1月份的時(shí)候,就已被陸續(xù)曝出。

在現(xiàn)場(chǎng),本報(bào)記者從一位投資者處了解到,他所投資者的標(biāo)的共集合投資人達(dá)200人,標(biāo)的總金額為4000萬(wàn)元,截至目前已經(jīng)有400多萬(wàn)元的到期金額沒(méi)有兌付,而31日一天到期未兌付的金額就已經(jīng)達(dá)到70萬(wàn)元。大量的投資者表示,許多親友的資金在標(biāo)的中,部分金鹿財(cái)行的員工也表示投資了部分公司產(chǎn)品。

隨后,金鹿財(cái)行給出了《兌付公告》,表示自3月25日以來(lái),公司陸續(xù)出現(xiàn)部分客戶(hù)資管類(lèi)產(chǎn)品到期后,未能按期兌付的情況,

目前平臺(tái)資金缺口為3億元。源于在金鹿財(cái)行的眾多產(chǎn)品中,有部分與上海快鹿投資集團(tuán)合作的產(chǎn)品中存在部分流動(dòng)性不足的問(wèn)題。

而針對(duì)投資者兌付的要求,金鹿財(cái)行明確表示,目前將暫停兌付,并將在一周內(nèi),向所有金鹿財(cái)行在帳客戶(hù)出具兌付情況說(shuō)明函。并向可能發(fā)生延遲兌付客戶(hù),提供明確的兌付計(jì)劃。

針對(duì)延付期,金鹿財(cái)行表示,將繼續(xù)向客戶(hù)支付一定比例的利息,直至兌付完成。

兌付危機(jī)事件再次發(fā)酵后,用于兌付的資金來(lái)源成為關(guān)注的焦點(diǎn)。對(duì)此,金鹿財(cái)行在《兌付公告》中指出,快鹿集團(tuán)已承諾將提供總價(jià)值不少于30億的資產(chǎn),作為客戶(hù)兌付的抵押擔(dān)保,并于近期與相關(guān)客戶(hù)簽訂補(bǔ)充擔(dān)保協(xié)議。而金鹿財(cái)行方面表示,將承擔(dān)連帶責(zé)任。

中晉涉嫌違法犯罪被立案?jìng)刹?/strong>

2016年4月6日下午,上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)發(fā)微博爆出重磅消息,國(guó)太控股(集團(tuán))有限公司、中晉股權(quán)投資基金管理(上海)有限公司、上海中晉一期股權(quán)投資基金有限公司等“中晉系”相關(guān)聯(lián)的公司,“涉嫌非法吸收公眾存款和非法集資詐騙犯罪”。實(shí)際控制人徐勤等人在準(zhǔn)備出境時(shí)被公安人員當(dāng)場(chǎng)在機(jī)場(chǎng)截獲,其余20余名核心組織成員在4月5日也被全部抓獲。

據(jù)新華社報(bào)道,自2012年7月起,以徐勤為實(shí)際控制人的“中晉系”公司先后在上海及其他省份投資注冊(cè)50余家子公司,并控制100余家有限合伙企業(yè),租賃高檔商務(wù)樓,雇傭大量業(yè)務(wù)員,通過(guò)網(wǎng)上宣傳、線下推廣等方式,利用虛假業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、虛增業(yè)績(jī)等手段騙取投資人信任,并以“中晉合伙人計(jì)劃”的名義變相承諾高額年化收益,向不特定公眾大肆非法吸收資金。

而公司發(fā)生崩盤(pán),據(jù)說(shuō)都是由一位美女炫富引發(fā)的。知情者爆料,中晉資產(chǎn)拉客戶(hù)使出了美人計(jì)這一招,而在營(yíng)銷(xiāo)中,雇傭了美女程明作為企業(yè)顧問(wèn)。

中晉犯罪情結(jié)如果最后有關(guān)部門(mén)經(jīng)偵查屬實(shí),會(huì)對(duì)投資人形成多大的影響?從規(guī)模體量來(lái)看,中晉是一家百億級(jí)理財(cái)平臺(tái)。據(jù)其公布的數(shù)據(jù),截至2016年2月10日,中晉合伙人的投資總額已突破340億元,涉及總?cè)舜纬^(guò)13萬(wàn),其中60歲以上投資人就超過(guò)2萬(wàn)。

黃曉明代言P2P公司出現(xiàn)逾期

4月8日,有消息傳出東虹橋在線、趣豆理財(cái)、魔環(huán)電影等與快鹿集團(tuán)“關(guān)聯(lián)”的多個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái),也開(kāi)始出現(xiàn)逾期。而湊巧的是,該平臺(tái)是由黃曉明投資并擔(dān)任代言人。

當(dāng)然,教主也是冤大頭。東虹橋的真正三大股東是龔晶,朱力跟上海隆鑰金融信息服務(wù)有限公司。黃曉明只是明星合伙人,結(jié)果現(xiàn)在卻成了背鍋俠,罵聲全都沖著他,“黃曉明不是人,你還我血汗錢(qián)!”

有業(yè)內(nèi)人就說(shuō)了啊,像這種P2P金融項(xiàng)目出了事,如果僅僅是代言人還好,要承擔(dān)的可能是虛假?gòu)V告推薦,一般是行政處罰,曉明多的是錢(qián)不怕給不起罰款。怕就怕啊,黃曉明真如傳聞所說(shuō)是投資人,且該公司被定性為集資詐騙的話,那么教主也可能去蹲班房了。

易乾財(cái)富一分公司被調(diào)查

4月11日,有媒體援引不愿具名知情人士稱(chēng),監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在調(diào)查南京易乾寧金融信息咨詢(xún)有限公司及其子公司是否存在金融違規(guī)行為。

對(duì)于紹興分公司被查,易乾財(cái)富總部所在地的南京市金融部門(mén)相關(guān)人士表示,他們沒(méi)有參與調(diào)查,但是關(guān)注到了相關(guān)問(wèn)題,“具體是哪一級(jí)部門(mén)參與調(diào)查,目前不便透露,但是被調(diào)查并不意味著公司有問(wèn)題”。

當(dāng)日,記者聯(lián)系采訪易乾財(cái)富總部,但未能獲得正面置評(píng),對(duì)方表示“一切以公告為準(zhǔn)”。

標(biāo)簽: 平臺(tái) 寶倒

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