3月15日，記者獲悉，河南證監局發布9起河南轄區投資者維護權益的典型案例，涉及交易傭金、期貨居間、違規代銷金融產品、非法開展證券期貨活動等9個方面，供廣大投資者在維權過程中參考。
河南證監局表示，下一步將認真貫徹落實“建制度、不干預、零容忍”方針，堅持“四個敬畏一個合力”，凝聚轄區市場各方面力量，切實激發上市公司、證券期貨基金經營機構主體責任，完善調解、仲裁、訴訟等證券期貨糾紛多元化解機制，推廣資本市場知識教育，加大監管執法力度，構建全方位投資者合法權益保護機制，不斷滿足中原地區居民財富管理需求，增強投資者在資本市場的獲得感幸福感安全感，為建設“規范、透明、開放、有活力、有韌性”的資本市場夯實基礎。
下附9起投資者權益保護典型案例：
案例一：期貨居間代客理財糾紛
一、案例簡介
2017年3月20日，投資者張某向“12386”熱線投訴A期貨公司“居間人惡意炒單導致其虧損”。張某稱其通過居間人在A期貨公司開立賬戶，并在入金60萬元后將賬戶全權委托居間人交易。幾個月后，張某查詢期貨賬戶后發現已虧損46萬元。張某對賬戶虧損表示不滿，懷疑居間人惡意炒單，要求A公司賠償損失。
二、糾紛調解情況
A期貨公司收到投訴后，及時與投訴人溝通了解情況，并對投訴人反映的情況進行認真調查核實。經核實，張某的居間人存在獲利保證，接受客戶委托、全權代理客戶交易等行為。
同時A期貨公司認為，在開戶視頻見證環節和開戶后回訪環節，公司已明確向張某揭示風險，專門就居間人身份及居間業務禁止事項對張某進行了重點告知，張某仍將賬戶全權委托他人交易，也應承擔一定損失。
經A公司與居間人、張某多次協調溝通，三方達成和解,由居間人承擔客戶部分損失，公司終止與該居間人合作關系。
三、案件啟示
期貨居間人是接受期貨公司或投資者委托，為其提供訂約機會的自然人或者法人。居間人不得存在獲利保證、代理客戶交易等禁止性行為。但在實踐中，部分居間人為獲取更高返傭報酬，會采取頻繁喊單甚至代客理財、承諾獲利保證等違規行為。期貨公司一方面應加強居間人管理,規范居間行為，提高合規意識、誠信意識和專業素養。另一方面要加強投資者教育，引導投資者熟悉期貨市場相關業務規，提升投資專業知識。
高收益往往意味高風險，投資者在進行市場投資時應多一份謹慎，自覺抵制不當利益誘惑，不盲目聽信任何人的無風險、高收益誘導，樹立正確、理性投資觀念。
案例二：證券投資者交易傭金糾紛
一、案例簡介
2020年4月13日，投資者余某向“12386”熱線投訴A證券某分支機構未按約定收取證券交易傭金。余某稱其2018年5月10日開戶時和該分支機構柜臺人員口頭約定按照萬分之三收取證券交易傭金，但近期發現賬戶一直按照千分之一收取傭金。就此，余某聯系該分支機構問詢原因，該分支機構稱“找不到你以前的客戶經理和下調傭金的記錄。”余某認為該分支機構未按約定收取證券交易傭金，要求返還交易傭金差額。
二、糾紛調解情況
接到投訴后，該證券分支機構及時與投訴人溝通了解情況，并對投訴人反映的情況進行認真調查核實。經核實，開戶時柜臺工作人員口頭答應將其傭金調至萬分之三，但余某并未填寫傭金調整表等相關紙質材料。為妥善處理投訴，工作人員與余某多次溝通，介紹證券公司客戶申請調整傭金基本流程，闡明傭金調整需書面申請并經證券分支機構確認后方可生效，同時為其辦理傭金調整手續、指定經驗豐富的客戶經理提供后續服務。余某最終表示理解與認可，并撥打熱線電話撤訴，雙方達成和解。
三、案件啟示
投資者開戶或辦理賬戶相關業務時，應注意通過公示欄或問詢等方式了解業務辦理標準和流程，配合證券公司提供相關個人證明材料并按照流程要求提交申請。簽署業務協議或服務申請前，應仔細閱讀簽署文件內容，并對申請結果進行確認。
證券公司應加強服務管理，提升員工服務意識和客戶對特殊服務需求敏感度，對傭金調整等業務建立規范的服務標準和業務制度。客戶問詢時，要向客戶全面講解業務或服務范圍及標準，辦理過程應做好書面或系統留痕，在業務或服務辦理后要及時向客戶告知結果，全面提升服務水平和客戶滿意度。
案例三：分級基金購買糾紛
一、案例簡介
2020年12月3日，投資者段某向“12386”熱線投訴，其通過在A證券公司開立的資金賬戶購買的分級基金新華環保B近期看不到持倉信息，要求公司恢復該基金持倉份額或賠償投資損失。
二、糾紛調解情況
接到投訴后，A證券公司及時與投訴人溝通了解情況，并對投訴人反映的情況進行認真調查核實。經核實，該賬戶無法顯示其原有分級基金系該基金管理人落實監管新規將其轉型折算為普通基金所致，轉換后的基金已在客戶賬戶中顯示，客戶賬戶資產未見異常。經A公司與段某多次溝通協商，段某最終明確表示對證券公司在分級基金轉換問題上所做的處理理解和認同，雙方達成和解。
三、案件啟示
為維護自身合法權益，投資者要對產品特點、交易規則、風險特征等關鍵要素充分了解，及時關注賬戶資金及證券變動情況。投資過程中要密切關注投資產品相關公告，掌握最新動態和政策要求，保持信息接收渠道暢通，避免因信息了解不及時、不完整造成損失。出現疑問可通過證券公司資金賬戶、中國證券登記結算公司、基金公司網站等查詢相關證券情況，并可及時向開戶證券公司了解詢問。
證券公司應堅持“以客戶為中心”理念，完善業務制度和管理流程，明確業務準入門檻和適當性管理要求，進一步加強投資者教育，提高服務客戶水平。
案例四：證券銷戶糾紛
一、案例簡介
2020年1月 7日，投資者于某向“12386”熱線投訴，于某稱其于當月1日前往開戶證券營業部辦理注銷基金賬戶業務，柜臺人員查詢后告知其賬戶還有基金，無法辦理銷戶。于是其即時賣出了柜臺人員提到的基金，柜臺人員告知“2天內可銷戶完畢”，但該賬戶未能在告知期限內及時注銷。于某認為證券營業部拖延為其辦理銷戶業務，于是投訴。
二、糾紛調解情況
接到投訴后，證券公司及時與于某溝通了解情況，并對于某反映的情況進行調查核實。經核實，于某申請銷戶業務當日，即T日，開戶證券營業部已為其啟動基金賬戶銷戶流程，但T+2日系統反饋銷戶失敗，失敗原因為基金賬戶份額不為0，不能銷戶。經聯系于某，了解到其在其他券商也開立有綁定該基金賬戶的交易賬戶，且有基金持倉未贖回，導致不能銷戶。經該證券營業部反復溝通說明，于某表示已了解基金賬戶銷戶流程及要求，與證券營業部達成和解并撤回投訴。
三、案件啟示
《開放式證券投資基金及證券公司集合資產管理計劃份額登記及資金結算業務指南》第三十八條規定“投資者在基金銷售機構申請注銷基金賬戶，需滿足以下條件，該基金賬戶內份額余額為零且無在途交易;除銷戶申請中填寫的交易賬戶外，沒有其他已綁定的交易賬戶(如基金賬戶除銷戶申請中填寫的交易賬戶外還綁定了其他交易賬戶，則本公司僅撤銷該筆銷戶申請中填報的交易賬戶與基金賬戶的綁定關系，不注銷該基金賬戶)”。開戶營業部僅能查詢到投資者在本公司基金持倉情況，無法查詢到投資者在其他證券公司持有的基金份額，投資者在辦理基金銷戶業務時，應關注查詢該基金賬戶內份額余額是否為零，是否無在途交易，以免影響業務辦理進程。
證券公司應堅持“以客戶為中心”理念，完善業務制度和管理流程。在辦理銷戶業務時，應主動提醒客戶查詢全部基金持倉情況;在相關業務未辦理成功時，應立即向客戶反饋、幫助客戶查找問題并及時解決。
案例五：假冒證券公司合作伙伴開展非法證券活動
一、案例簡介
2020年7月1日，投資者張某向“12386”投訴熱線投訴。張某稱，一家名為WL線上交易的公司宣傳其在A證券公司有VIP通道，2020年6月25日在其推介下通過該公司推薦的手機APP開立了A證券公司證券及資金賬戶，并轉入170余萬元。后WL公司工作人員告知其因證監會嚴查VIP通道，他的資金已被凍結，賬戶和資金都沒有了。張某認為A證券公司聯合WL線上交易公司欺詐投資者，要求A證券公司退還資金。
二、糾紛調解情況
接到投訴后，A證券公司及時與張某溝通了解情況，并對張某反映的情況進行認真調查核實。經核實，未查到張某在A證券公司開立賬戶，張某反映的第三方機構也不是公司合作伙伴。A證券公司判斷張某遇到了不法分子假冒公司合作伙伴進行非法證券活動，立即將相關情況告知張某，并提醒其警惕非法證券活動，發生財產損失盡快向公安機報案;同時通過公司手機APP、短信等線上服務渠道發布申明，提醒投資者謹防不法分子的非法證券活動。投訴人對公司解釋表示認可并撤回投訴。
三、案件啟示
近年來，多發不法分子利用網站、電話、微信、QQ、APP等渠道冒充證券公司或其合作伙伴，以開立賬戶、推薦股票、承諾收益、收取會員費或指導費、委托理財等方式開展非法證券活動情況。此類非法證券活動不僅侵害證券公司名譽，更對廣大投資者的利益帶來嚴重損害。為維護證券市場秩序、保障投資者合法權益，廣大投資者應加強風險防范意識，不輕信任何以個人、私募團隊名義開展的非法證券行為，保護自身財產安全。如有相關業務需求可通過證券公司官方網站、客服熱線、官方微信公眾號等正規渠道進行聯絡和申請。
案例六：期貨投資者持倉被強平糾紛
一、案例簡介
2017年7月31日，投資者劉某撥打A期貨公司投訴電話，投訴“期貨合約持倉被公司強平導致其損失。”劉某稱其在A期貨公司開立期貨賬戶，2017年7月31日持倉1手鐵礦石I1709賣出合約，當日在未接到A公司通知情況下，該持倉被A公司強平，要求A公司恢復持倉并補償損失。
二、糾紛調解情況
A期貨公司收到投訴后及時與投訴人溝通，認真調查核實。經核實，2017年7月28日，劉某持倉1手鐵礦石I1709賣出合約，當日結算后，其公司風險率為120%，交易所風險率為90%，根據《期貨經紀合同》約定，公司通過短信平臺向其發送追加保證金通知書，同時將結算帳單和追加保證金通知一并發至中國期貨市場監控中心。次日上午，I1709合約開盤出現較大漲幅，劉某交易所風險率已超100%。公司于上午9時30分左右多次撥打劉某電話，擬要求其在下午開盤前足額追加保證金或自行減倉，電話始終無法接通;公司于是將前述要求通過短信及交易客戶端發送給劉某。劉某未在規定時間內追加保證金或減倉，根據《期貨經紀合同》約定，公司對其賬戶持倉進行強平處理。
經公司與劉某溝通，劉某未收到公司通過電話、短信方式發出的追加保證金通知是因其停用了在A期貨公司開戶時預留的聯系方式，但未通知A期貨公司;當日上午劉某未登錄公司交易客戶端，故也未及時收到A公司通過客戶端發送的通知。期貨公司開戶時已告知劉某追加保證金通知是根據其簽訂合同時預留的指定聯系方式發送的，變更號碼需及時告知;劉某未及時通知公司變更聯系方式，應對持倉被強平結果負責。劉某對此表示認可。
三、案件啟示
投資者應充分認識期貨交易風險，及時通過中國期貨市場監控中心網站了解賬戶情況及追保通知等賬戶風險信息;在變更指定聯系方式時應通知期貨公司，以便接收公司發送的賬戶風險通知，及時化解賬戶風險。
期貨經營機構應加強在投資者開戶等環節必要的風險揭示和告知義務，不斷深化投資者教育，提高投資者對相關規則了解程度和賬戶風險管理能力。
案例七：新股中簽服務糾紛
一、案例簡介
2020年8月12日,投資者候某向A證券公司客服熱線反映其賬戶中簽新股，但客戶經理未及時通知，導致其未能在繳款日足額存入申購資金使新股棄購。侯某要求證券公司賠償其損失。
二、糾紛調解情況
接到投訴后，A證券公司及時與投訴人溝通了解情況，并對投訴人反映的情況進行認真調查核實。經核實，公司短信平臺當日已向侯某發送過新股中簽通知，客戶經理當日也拔打過侯某預留號碼，由于侯某聯系方式變更未及時向證券公司申請更新，信息通知未能送達。侯某表示聯系方式變更確實是造成通知未果的主要原因，但A公司未通過第二聯系人進行有效聯系也應承擔責任，要求賠償一半損失。證券公司對侯某耐心溝通解釋，最終侯某認可和理解，愿意放棄資金補償要求，雙方達成和解。
三、案件啟示
投資者參與證券交易前應充分知曉業務規則，交易操作一旦確認下單，即代表真實投資意愿。新股申購操作存在中簽可能，投資者新股申購后應在規定時間內查看賬戶中簽信息并確認賬戶是否有足額款項進行新股繳存，避免因資金不足錯過繳款產生損失。同時，投資者在本人個人重要資料(如身份證號、地址、電話等)發生重大變更時，應及時去提供服務的分支機構申請信息變更，避免重要服務信息不能及時送達。
證券公司在提供服務過程中，應制定詳細流程和監督機制，在制度與執行層面加強管理。對于重要信息通知如客戶本人無法送達，應查看客戶留存資料采取其他措施及時聯絡，切實提高服務質量。在開戶和服務過程中，應向客戶告知要保持聯絡信息有效性，發生變更及時更新，并采取有效措施適當留痕。
案例八：期貨交易軟件止損止盈功能糾紛
一、案例簡介
2020年5月11日，投資者張某撥打A期貨公司投訴電話，投訴“A期貨公司交易軟件止損止盈功能存在問題。”張某稱其在A期貨公司開立期貨賬戶，使用A期貨公司提供的手機軟件交易。在使用軟件止損止盈功能時，多次出現設置止損止盈單后，觸發列表顯示觸發異常情況。張某認為A公司手機軟件功能存在問題，要求A公司賠償損失。
二、糾紛調解情況
A期貨公司收到投訴后及時與投訴人溝通，認真調查核實。經核實，投資者反映的止損止盈觸發異常情況，原因為張某在操作時，對一筆持倉既設置了止損止盈單，又提交了平倉委托單，這種情況下張某持有的該合約可用手數為0,當行情達到設置的止損止盈條件，因無可用持倉或者可用持倉手數小于止損止盈單設置的委托手數，軟件就會顯示觸發異常。在公司交易軟件設置止損止盈單界面里，有止損止盈功能風險及機制說明，對張某反映的問題進行了相關提示。經A公司客服人員耐心講解，張某情緒得到極大緩解，未再提出異議。
三、案件啟示
期貨交易專業性較強，交易軟件功能也較為復雜，投資者在從事期貨交易時不僅應掌握期貨基礎知識，更要熟悉交易軟件功能，避免因操作失誤帶來的不必要損失。
期貨經營機構在向客戶提供交易軟件時，應當加強服務意識，采用適當方式向客戶講解軟件功能，明確告知客戶相關權利、義務及風險，避免產生異議。
案例九：證券公司違規代銷金融產品
一、案例簡介
2017年，A證券公司某分支機構負責人周某，在未履行公司內部審核程序情況下，私自與某私募基金管理機構對接，引入2只私募產品在其分支機構內向客戶銷售。部分擬購買產品投資者不符合私募基金投資者適當性管理條件，該分支機構負責人要求這些投資者將資金打入自己個人銀行卡，并以其個人名義認購私募基金份額。
二、案例分析
本案A證券公司存在2項違規問題。一是其分支機構擅自代銷金融產品，不符合《證券公司代銷金融產品管理規定》(證監會公告[2012]34號)第六條第二款“證券公司應當對代銷金融產品業務實行集中統一管理，明確內設部門和分支機構在代銷金融產品業務中的職責。禁止證券公司分支機構擅自代銷金融產品”規定。二是其分支機構匯集不適當投資者資金用于購買私募產品，不符合《證券公司代銷金融產品管理規定》第十四條第四款“不得使用除證券公司客戶交易結算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產品的資金”及《私募投資基金監督管理暫行辦法》(證監會令第105號)第十九條“投資者應當確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金”的規定。我局根據《證券公司監督管理條例》(國務院令第522號)第七十條等規定，對A證券公司處以責令改正、責令增加內部合規檢查次數并責令處分有關人員的行政監管措施，并對該分支機構負責人采取公開譴責的行政監管措施。
三、案件啟示
對投資者而言，在購買證券公司代銷的金融產品時，應獲取金融產品合同當事人情況介紹、金融產品說明書等材料，充分了解金融產品有關信息及主要風險特征，謹慎考慮自身風險承受能力，理性思考、審慎選擇;投資資金不得存入他人賬戶，必須存入證券公司客戶交易結算資金專用存款賬戶。
證券公司應當自覺規范執業行為，重視業務活動規范化、流程化和標準化，嚴格落實投資者適當性管理要求，堅決維護投資者合法權益。
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