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3位信托高管落馬 信托合規(guī)經(jīng)營不是一句空話
來源:證券時報 發(fā)布時間:2017-07-19 14:39:27

新聞配圖

信托業(yè)年輕干將落馬山東信托上市路上負(fù)面頻現(xiàn)

據(jù)證券時報記者了解,在此次落馬的3位信托高管中,山東信托副總經(jīng)理宋沖是最年輕的干將。

早在兩個月前,證券時報記者就從信托圈內(nèi)獲悉山東信托副總經(jīng)理宋沖陷入“失聯(lián)”境地,記者曾多次嘗試撥打宋沖的手機(jī),但均顯示為“已停機(jī)”提示。

隨后,5月23日,山東省濟(jì)寧市梁山縣人民檢察院掛出一條公告稱,犯罪嫌疑人宋沖因涉嫌受賄罪被梁山縣人民檢察院立案偵查,但并沒有透露宋沖即山東信托副總經(jīng)理。

“宋沖失聯(lián)時間對得上,這個應(yīng)該與山東信托副總經(jīng)理是同一人。”彼時,一位信托業(yè)內(nèi)人士對記者表示。

果不其然,7月5日,人民檢察院案件信息公開網(wǎng)顯示,山東信托副總經(jīng)理宋沖(副處級)被濟(jì)寧市人民檢察院依法以受賄罪進(jìn)行逮捕。

現(xiàn)年39歲的宋沖,2014年8月起擔(dān)任公司副總經(jīng)理,是公司6位高管之一。他畢業(yè)于山東經(jīng)濟(jì)學(xué)院經(jīng)濟(jì)信息管理專業(yè),有16年的金融從業(yè)經(jīng)驗。

回溯歷史,1978年出生的宋沖,可謂信托業(yè)年輕高管的代表,他曾擔(dān)任山東魯信投資控股集團(tuán)公司深圳分公司總經(jīng)理;2013年,35歲的宋沖即擔(dān)任山東信托總經(jīng)理助理;2014年再升一級,成為公司副總經(jīng)理。

如此年輕即身居高管之位,宋沖在業(yè)務(wù)方面確實有過人之處。

資料顯示,2013年宋沖還是第20屆山東十大杰出青年候選人,推薦材料這樣描述:宋沖勤勉盡責(zé)、兢兢業(yè)業(yè),憑著過硬的專業(yè)本領(lǐng)和敢為人先的開拓精神,帶領(lǐng)華南區(qū)域總部實現(xiàn)了跨越式發(fā)展。2012年,宋沖團(tuán)隊實現(xiàn)年信托收入1.33億元,部門人均盈利突破3300萬元,達(dá)到信托業(yè)內(nèi)一流水平。

“信托收入1.33億元,部門人均盈利3300萬元,這意味著只有4個人的團(tuán)隊,業(yè)務(wù)能力很強(qiáng)。”一位信托公司市場部人士表示,對宋沖的結(jié)局很意外。

眾所周知,山東信托在去年10月向港交所遞交IPO申請材料,業(yè)界寄望山東信托可以打破22年信托公司無單獨(dú)上市的歷史。

山東信托目前注冊資本20億元,山東省魯信集團(tuán)持股63.02%、中油資產(chǎn)持股25%和山東省高新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司持股6.25%,實際控制人魯信集團(tuán)是山東省授權(quán)的資產(chǎn)管理平臺。

不過,山東信托啟動上市以來,頻頻曝出各種不利的消息。去年12月,山東銀監(jiān)局以信托·天衡晟1期證券投資集合資金信托計劃未按規(guī)定及《信托合同》約定向受益人定期披露信息、未按規(guī)定及《信托合同》約定方式向全體受益人披露臨時信息為由,給予公司罰款二十萬元的行政處罰。

今年3月,財政部也點名山東信托涉嫌“配合地方政府違規(guī)舉債”,所幸銀監(jiān)未給予處罰,只要求其逐一排查,對違規(guī)業(yè)務(wù)進(jìn)行清理;今年5月,ST新都被深交所勒令從5月24日起進(jìn)入退市整理期,交易30個交易日后摘牌,ST新都也成今年A股“退市第一股”。而ST新都一季報顯示,截至今年3月31日,山東信托持股*ST新都736.05萬股(占比1.71%),是*ST新都第六大股東,此番損失金額尚不可知。

記者查閱港交所公告信息,截至7月17日,山東信托上市進(jìn)展?fàn)顟B(tài)仍然為“沒有進(jìn)展”。2016年,山東信托實現(xiàn)營業(yè)收入13.6億元,同比下降22.3%;實現(xiàn)凈利潤8.84億元,同比下降14%,信托資產(chǎn)管理規(guī)模2615.7億元,同比增長6.2%。

不過,僅就2016年信托業(yè)務(wù)來看,山東信托在堅持回歸信托本源以及《慈善法》利好之下,積極布局家族信托和慈善信托業(yè)務(wù),截至2016年末,該公司簽約的家族信托業(yè)務(wù)累計達(dá)到50單,合同規(guī)模近25億元,并落地了多單慈善信托業(yè)務(wù)。

山東信托相關(guān)負(fù)責(zé)人接受證券時報記者采訪時表示,該公司亦是從檢查機(jī)關(guān)獲悉宋沖因受賄罪被逮捕的消息,該事件未對公司的正常經(jīng)營各項工作造成任何影響。

陸家嘴信托董事長涉嚴(yán)重違紀(jì)遭調(diào)查

7月12日,陸家嘴信托公告稱,鑒于公司董事長常宏涉嫌嚴(yán)重違紀(jì),目前接受組織審查,不能正常履職。經(jīng)公司董事會、股東會審議,決定在常宏不能正常履職期間,由公司董事黎作強(qiáng)同志代為履行公司董事長及法定代表人職權(quán)。

對于常宏接受組織調(diào)查是否對公司有影響,陸家嘴信托稱,“目前,公司一切經(jīng)營活動正常順利開展。”

陸家嘴信托前身為注冊在青島的海協(xié)信托,2012年2月經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)重新登記開業(yè),目前注冊資本30億元,陸家嘴信托的控股股東為上海陸家嘴金融發(fā)展有限公司(簡稱“陸金發(fā)”)。

現(xiàn)年54歲的常宏系陸家嘴信托首任董事長,還兼任陸金發(fā)總經(jīng)理和中銀消費(fèi)金融公司董事。

陸家嘴控股股東陸金發(fā)可謂一個小型金控平臺,除了持股陸家嘴信托71.6%股權(quán),還分別持有愛建證券51%股權(quán)、陸家嘴國泰人壽50%股權(quán)。

去年上市公司陸家嘴通過現(xiàn)金支付方式收購陸金發(fā)88.2%股權(quán),因此,陸家嘴信托也屬于上市公司資產(chǎn)的重要組成部分。去年全年,陸家嘴信托實現(xiàn)營業(yè)收入13.19億元,實現(xiàn)凈利潤5.24億元,與2015年度數(shù)據(jù)相比略有下滑。

值得一提的是,截至2016年末,陸家嘴信托的信托資產(chǎn)管理規(guī)模突破兩千億元大關(guān),達(dá)到2163.7億元,同比增長69.87%。其中,基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、工商企業(yè)、房地產(chǎn)、金融機(jī)構(gòu)和證券市場占比分別為35.76%、22.47%、9.39%、5.92%和3.88%。

“從目前出問題的信托公司高管來看,以國企控股性質(zhì)的信托公司高管為主,這些董事長或者副總經(jīng)理出事,對相應(yīng)公司的影響應(yīng)該不大。”華北一家信托公司研究員對記者表示。 上述研究員繼續(xù)解釋,一般而言,有些民企性質(zhì)的信托公司對個別高管的人脈資源較為依賴,國企性質(zhì)信托公司則對高管個人依賴并不大,“按照既定戰(zhàn)略規(guī)劃發(fā)展,因此造成的相應(yīng)影響不大。”

“高管出事是否對公司造成影響,除了聲譽(yù)上的負(fù)面影響,可能還需要看個人被調(diào)查牽涉的具體事情,如果牽涉到公司現(xiàn)有的存續(xù)項目,可能還是會有些影響。”華南一家信托公司高管對記者表示。

北方信托董事長不作為被罷免 一把手頻繁更迭導(dǎo)致公司業(yè)績下滑

6月26日,天津市紀(jì)委披露消息,對北方信托董事長王建東不作為不擔(dān)當(dāng)?shù)膯栴}嚴(yán)肅問責(zé),免去其北方信托黨委書記和董事長的職務(wù)。

北方信托董事長王建東的落馬消息,令業(yè)界震驚,因其不是因貪污、受賄等經(jīng)濟(jì)原因被調(diào)查落馬,而是因為不作為不擔(dān)當(dāng)?shù)男袨椋?dāng)屬業(yè)界罕見。

北方信托前身為天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)信托投資公司,成立于1987年10月;2002年9月,經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)重新登記;2005年12月,經(jīng)天津市政府批準(zhǔn),完成公司分立,注冊資本變更為10億元;2008年10月,經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)公司名稱變更為北方國際信托股份有限公司。該公司股東27家,控股股東為天津泰達(dá)投資控股有限公司。

王建東自2015年11月選任公司董事長,迄今任職近2年,曾在中國銀行天津分行、渤海鋼鐵集團(tuán)等任職,現(xiàn)年55歲。

據(jù)天津市委通報,王建東涉及的問題主要有5類:

一是不認(rèn)真履行全面從嚴(yán)治黨第一責(zé)任人責(zé)任,學(xué)習(xí)貫徹中央和市委全會精神敷衍應(yīng)付。

二是對市委肅清黃興國惡劣影響進(jìn)一步凈化政治生態(tài)的重要部署重視不夠,推動落實不力,接到市委文件僅簡單圈閱后即歸檔,未按照市委要求部署開展進(jìn)行此項工作。

三是召開黨委會不及時,導(dǎo)致公司多項業(yè)務(wù)工作進(jìn)展緩慢,造成網(wǎng)絡(luò)安全隱患,影響公司異地業(yè)務(wù)和員工招聘工作正常開展。

四是放松對自己的要求,長期遲到早退,造成不良影響。

五是違反組織紀(jì)律,未按照市委要求請假報告,擅自不參加市委十屆十次全會。

王建東也并非首位換屆或退休異常的董事長,北方信托董事長一直以來就頻繁更迭,無法“善終”。

證券時報記者梳理北方信托歷史后發(fā)現(xiàn),其董事長一職的確“高危”。第一任董事長梁建三被曝有經(jīng)濟(jì)問題,隱退后不知去向。第二任董事長戚文福在2001年因貪污受賄數(shù)額巨大,被判刑14年。第三任董事長霍津義由于涉嫌重大違紀(jì),在2005年12月被中紀(jì)委雙規(guī),此后被移交司法機(jī)關(guān)被判無期徒刑。

在此背景之下,公司大股東天津泰達(dá)投資控股黨委書記、董事長劉惠文直接兼任北方信托董事長,從2005年至2014年4月,任職長達(dá)9年。然而,2014年4月,59歲的劉惠文突然離世,坊間傳聞劉惠文或因抑郁自殺。

北方信托董事長進(jìn)入懸空狀態(tài)后,由總經(jīng)理徐立世擔(dān)任,不過任職資格卻一直未獲得監(jiān)管層批準(zhǔn),此后,徐立世辭去北方信托總經(jīng)理職務(wù)。直至2015年底,北方信托新的領(lǐng)導(dǎo)班子正式入駐,即包括董事長王建東和總經(jīng)理包立杰等。

事實上,天津市較為重視金融業(yè)的發(fā)展,北方信托控股股東泰達(dá)投資控股是當(dāng)?shù)亟鹂仄脚_之一,北方信托成為重要利潤來源。然而,董事長頻繁更迭加之踩雷渤鋼集團(tuán)項目,近年來北方信托的經(jīng)營業(yè)績和信托規(guī)模出現(xiàn)下滑。

2016年,北方信托實現(xiàn)營業(yè)收入10.01億元,同比下滑17.69%;實現(xiàn)凈利潤4.05億元,比上年的5.7億元下滑了28.94%。2016年,北方信托資產(chǎn)管理規(guī)模合計2643.7億元,回到2014年末的規(guī)模水平,較2015年2835.5億元下降6.7%。

信托合規(guī)經(jīng)營不是一句空話

證券時報記者還獲悉,這暴露的是冰山一角,另有數(shù)位信托行業(yè)重要人士也正接受有關(guān)部門調(diào)查。

今年金融反腐力度進(jìn)一步加強(qiáng),除了信托業(yè),銀行業(yè)、保險業(yè)甚至監(jiān)管層都有高官出事。

據(jù)了解,高管落馬銀行業(yè)中包括國有大行、政策性銀行、股份行和城商行;保險業(yè)中,7月份中國人保集團(tuán)原總裁王銀成嚴(yán)重違紀(jì)被開除黨籍和公職;監(jiān)管層方面,今年4月,保監(jiān)會主席項俊波因嚴(yán)重違紀(jì)被調(diào)查。5月23日,銀監(jiān)會主席助理楊家才亦涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)接受組織調(diào)查。一位信托公司研究員表示,當(dāng)前的金融反腐形勢正在深化,不排除有更多的信托公司高管曝出事故。

“今年不管是從銀監(jiān)還是黨委紀(jì)委這塊,監(jiān)管都特別嚴(yán)格,上級要求我們加強(qiáng)黨建和公司層面的穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營,防范風(fēng)險。”西北一位信托公司高管對記者表示,“尤其是國企,現(xiàn)在公司連十萬級別的項目采購都需要總裁會議進(jìn)行表決,會議要求詳細(xì)記錄,以備后續(xù)上級機(jī)關(guān)核查。”

實際上,不僅紀(jì)委要求國企性質(zhì)信托公司加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè),信托業(yè)進(jìn)入4月份以后一直進(jìn)行“三違反、三套利和四不當(dāng)”檢查,銀監(jiān)會相繼出臺了6號文、46號文和53號文等多個嚴(yán)厲監(jiān)管的文件,其密集度令業(yè)界倍感消化壓力。

銀監(jiān)這些文件對行業(yè)的影響來說,有較大的沖擊,也有支持和發(fā)展規(guī)范行業(yè)的意味。華東一家信托公司高管表示,“信托公司需要適應(yīng)監(jiān)管,更加注重合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,建立健全治理機(jī)制、決策機(jī)制、監(jiān)督機(jī)制和激勵機(jī)制。”近年來,信托業(yè)在去通道趨勢之下,發(fā)力主動管理,力求回歸本源。一季度末數(shù)據(jù)顯示,68家信托公司資產(chǎn)管理規(guī)模近22萬億元,僅次于銀行業(yè)理財規(guī)模。

規(guī)范化、陽光化、透明的制度是腐敗的防腐劑,快速發(fā)展的行業(yè),仍然需要在公司治理機(jī)制和風(fēng)控上繼續(xù)下功夫。信托業(yè)應(yīng)堅持走穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營之路,加強(qiáng)從業(yè)人員道德建設(shè),方能補(bǔ)足制度的漏洞,不予高管或從業(yè)者尋租行賄和不作為的機(jī)會。

標(biāo)簽: 信托業(yè) 山東信托上市

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