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4月25日，和平影視旗下P2P平臺農信國投發(fā)布公告稱，逾期項目已全部完成兌付，涉及本息及罰息共計2457.98萬元。其中，大部分資金來自逾期企業(yè)歸還，不足部分(212萬元)由平臺上級單位及控股股東墊付。

農信國投自1月20日發(fā)布逾期公告，到4月25日完成逾期兌付，整個過程持續(xù)3個多月時間。雖然平臺最終通過催收完成兌付，但在此期間投資人卻備受煎熬。在今年的監(jiān)管合規(guī)風暴中，“和平影視系”其余的P2P平臺運營狀況如何呢?

“和平系”還剩12家平臺

根據(jù)工商信息整理，“和平系”目前還有12家在運營平臺，其中100%控股的平臺7家，絕對控股的有4家，分別是持股90%的金儲寶、持股86%的金錢谷、持股80%的牛伯伯、持股70%的佰億貓，還有一家持股26%的魚米金服(持股比例加權計算出來的結果，不考慮其它股東一致行動人)。此外，“和平系”還有3家問題平臺，分別是中星財行、花橙金融、金窩理財。

網(wǎng)貸天眼制圖

（注：聚勝財富與人人愛家均宣布完成了銀行存管，但網(wǎng)貸天眼進行實測后，從直接存管核心要素看均

在“和平系”12家平臺中，聚盛財富、人人愛家此前分別宣布完成天府銀行、恒豐銀行資金存管。網(wǎng)貸天眼在注冊充值聚勝財富過程中發(fā)現(xiàn)，也沒有跳轉至銀行頁面，收到顯示為天府銀行的充值短信。網(wǎng)貸天眼致電天府銀行，對方客服表示，天府銀行確實與聚勝財富有合作，并且存管系統(tǒng)已經(jīng)上線，但暫未確認10657568111678250的短信是否由天府銀行發(fā)出，稍后將回電和網(wǎng)貸天眼確認。

網(wǎng)貸天眼注意到，聚勝財富存管賬戶顯示的是手機號，并非銀行開設的電子賬戶。根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《網(wǎng)絡借貸資金存管業(yè)務指引》規(guī)定，網(wǎng)絡借貸資金存管專用賬戶，是指委托人在存管人處開立的資金存管匯總賬戶，包括為出借人、借款人及擔保人等在資金存管匯總賬戶下所開立的子賬戶。

網(wǎng)貸天眼在人人愛家APP注冊充值過程中發(fā)現(xiàn)，全程沒有提示開通銀行存管，沒有跳轉至銀行頁面，也沒有顯示存管賬戶，網(wǎng)貸天眼充值100元收到寶付支付的付款短信。（注：由于人人愛愛家官網(wǎng)提示升級維護中，網(wǎng)貸天眼通過注冊人人愛家APP進行了測試。）。

中鼎國服、小狗錢錢、中科金服的客服都告訴小編，正在和銀行對接數(shù)據(jù)，但網(wǎng)貸天眼無法核實這一信息的真?zhèn)?。另?家平臺在銀行存管方面暫無進展。

網(wǎng)貸天眼注意到，在“和平系”12家在運營平臺中，5家平臺未披露累計成交額，8家平臺未披露待還金額。網(wǎng)貸天眼向聚盛財富客服求證是否披露交易數(shù)據(jù)，對方表示，“成交數(shù)據(jù)是公司內部信息，不方便透露，請您理解。”

需要指出的是，無論是銀監(jiān)會下發(fā)的網(wǎng)貸管理暫行辦法，還是互金協(xié)會發(fā)布的96項信披指標中，網(wǎng)貸平臺交易數(shù)據(jù)都是強制披露事項。

另外，小狗錢錢5月運營報告與網(wǎng)站公布的交易數(shù)據(jù)竟然不一致。5月運營報告顯示，截止到2017年5月底，其累計交易金額為8.5億。但蹊蹺的是，在小狗錢錢官網(wǎng)首頁底部的平臺數(shù)據(jù)中，平臺成交額顯示為7.49億。兩個數(shù)字相差超過1億元。

截自小狗錢錢5月運營報告

截自小狗錢錢官網(wǎng)首頁

“甩鍋”套路一波接一波

1月24日，中星財行發(fā)布逾期公告。4月27日，中星財行公告稱已完成60%以上的逾期兌付，原計劃將于4月完成全額兌付的款項將延遲至5月20日。然而，自5月15日之后中星財行客服失聯(lián)，中星大地官網(wǎng)也無法打開，法人代表單錢君不再接聽電話。

值得注意的是，中星財行發(fā)生于逾期的前兩天，也就是1月22日，中星財行股東發(fā)生了變更。股東由中星大地集團變更為中星大地(杭州)實業(yè)有限公司。股權變更前，中星大地集團全資控股中星財行，其背后的三個股東分別是中星大地國際貿易發(fā)展中心、寧波中星物產(chǎn)有限公司和華星聯(lián)合資產(chǎn)管理有限公司。三家公司中，兩家公司的股東均包括中星大地國際貿易發(fā)展中心，而該公司是和平影視旗下直屬企業(yè)。

1月25日，和平影視曾發(fā)布公告稱，公司下屬兩家互金平臺(農信國投、中星財行)出現(xiàn)逾期情況，已責令其上一級主管部門負責開展調查工作并負責善后，并對中星大地寧波金融科技有限公司、深圳農信通互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司分別做出經(jīng)濟處罰300萬元的決定。目前，該公告已被刪除。

另外，據(jù)網(wǎng)貸天眼此前報道，除了部分活動標沒有披露借款方以外，金錢谷一共就兩個借款人，分別是國研文化經(jīng)濟發(fā)展(上海)中心(和平影視100%持股)，后面14頁借款人都是上海裕達金融投資股份有限公司(和平影視持股84%)。這兩家公司都是和平影視的關聯(lián)公司。網(wǎng)貸天眼由此認為，金錢谷已淪為和平影視的“提款機”。

耐人尋味的是，5月23日，上海裕達金融投資股份有限公司的大股東上海浩定實業(yè)有限公司的股東發(fā)生變更，股東由上海成雨投資控股有限公司變更為上海元儲貿易有限公司。也就是說，現(xiàn)在的上海裕達金融投資股份有限公司與和平影視已經(jīng)沒有直接關系。

和平100%控股平臺被預警

網(wǎng)貸天眼注意到，錢媽媽也涉嫌替關聯(lián)企業(yè)融資。例如，編號為“樂貸寶F095(9期)”的項目，借款方是馬鞍山中加置業(yè)有限公司。該公司股東合肥眾聚利實業(yè)發(fā)展有限公司(持股：20%)的母公司是上海成雨投資控股集團有限公司(和平影視直屬企業(yè))。

另外，項目編號為“票據(jù)寶H113(6期)”的借款企業(yè)是上海中千能源科技有限公司，該公司的股東上?；蒎Y產(chǎn)管理有限公司(持股：30%)的股東也是上海浩定實業(yè)有限公司，金錢谷涉嫌自融項目借款方股東中也曾出現(xiàn)上海浩定實業(yè)有限公司。(見上文)

另外，宣稱已上線銀行資金存管(天府銀行)的聚盛財富，近日也被曝標的造假、涉嫌自融。

據(jù)媒體報道，項目編號“中勝180第二百七十四期”借款企業(yè)是上海朗兆機電設備有限公司，法人代表為江建平。工商資料顯示，江建平與聚盛財富法人蔡金海同為上海漢州互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務有限公司和上海漢州資產(chǎn)管理有限公司(下稱：漢州資產(chǎn))的股東。

百科資料顯示，漢州資產(chǎn)控股股東是上海中和世紀工貿有限公司(和平影視孫公司)。但工商資料顯示，漢州資產(chǎn)的股東是蔡金海、江建平，2016年11月4日，股東由劉培平變更為蔡金海、江建平。

另外，項目編號“小勝30第一千三佰五十四期”、“小勝30第一千三佰三十一期”分別對應借款企業(yè)是上海梓途進出口貿易有限公司(下稱：梓途貿易)和上海瑟匹貿易有限公司(下稱：瑟匹貿易)。

其中，梓途貿易的股東為自然人賈定敏和吳敏。瑟匹貿易的股東為自然人楊秀文、謝世瑞。兩家公司看起來毫無關系，但搜索瑟匹貿易的聯(lián)系電話：18072012233發(fā)現(xiàn)，吳敏、楊秀文、李洪者和賈定敏，分別是4家公司法人代表。由此來看，瑟匹貿易與梓途貿易是關聯(lián)企業(yè)，卻同時在聚盛財富借款。

6月12日，網(wǎng)貸天眼統(tǒng)計聚勝財富前3頁借款項目發(fā)現(xiàn)，**(上海)國際貿易有限公司借款金額已高達600萬元。

網(wǎng)貸天眼根據(jù)經(jīng)營范圍鎖定該借款企業(yè)是米盟(上海)國際貿易有限公司(下稱：米盟貿易)，工商資料顯示，該公司股東是賈定敏和吳敏(與梓途貿易的股東完全一致)。也就是說，聚勝財富不僅借款項目超額，同時還存在同一控制人的不同企業(yè)在平臺融資。

在天眼查里搜索米盟貿易、梓途貿易的聯(lián)系電話：15901776899發(fā)現(xiàn)，顯示相關公司多達70個。網(wǎng)貸天眼致電該手機號，語音提示為上海霞光自由貿易區(qū)代理注冊服務中心。也就是說，以上兩家公司是中介代理注冊的公司，但這兩家公司與另外68家公司是否存在關聯(lián)，網(wǎng)貸天眼無法核實。

同樣的情況也發(fā)生在人人愛家平臺上，網(wǎng)貸天眼注意到，此前有媒體報道聚盛財富與人人愛家借款企業(yè)高度重合，兩個平臺通過上海奮雄商業(yè)保理有限公司進行融資，該公司注冊資本5億元，實繳資本卻是0。以項目編號“穩(wěn)賺一月M2680”為例，借款方是上海合仕壁珠寶有限公司，該公司兩個自然人股東是劉世品和張仕友。值得注意的是，劉世品是人人愛家的法人代表，明顯涉嫌自融!