中國銀保監會網站今日公布的行政處罰決定書(蘇州銀保監罰決字〔2021〕5號)顯示,經查,光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司存在通過虛發銷售人員績效套取費用、業務資料不真實、向監管部門報送虛假材料的違法違規行為。
一是通過虛發銷售人員績效套取費用。光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司通過虛發銷售人員績效,套取資金。
二是業務資料不真實。光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司工作人員使用擅自刻制的客戶印章用于該客戶單位人員變更保全以及單位回執簽收。
三是向監管部門報送虛假材料。光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司向銀保監會蘇州監管分局報送了《光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司關于銀行業保險業市場亂象整治“回頭看”工作的報告》,該報告中“財務數據不真實方面”排查結果為“經排查,沒有發現虛列費用報銷的情形”,未涉及該公司應當報送虛列銷售人員績效、套取費用的事項。
綜上,銀保監會蘇州監管分局決定作出如下行政處罰:
通過虛發銷售人員績效套取費用行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規定,根據《中華人民共和國保險法》第一百七十條第(一)項的規定,銀保監會蘇州監管分局決定責令光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司改正,并予以罰款人民幣30萬元的行政處罰。
業務資料不真實行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規定,根據《中華人民共和國保險法》第一百七十條第(一)項的規定,銀保監會蘇州監管分局決定責令光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司改正,并予以罰款人民幣15萬元的行政處罰。
向監管部門報送虛假材料行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規定,根據《中華人民共和國保險法》第一百七十條第(一)項的規定,銀保監會蘇州監管分局決定責令光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司改正,并予以罰款人民幣15萬元的行政處罰。
三項合并,決定責令光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司改正,并予以罰款人民幣60萬元的行政處罰。
銀保監會網站同日公布的行政處罰決定書(蘇州銀保監罰決字〔2021〕1號)顯示,光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司通過虛發銷售人員績效套取費用。其中銀保業務部通過制定虛假加傭方案,將相應款項打入銷售人員工資卡中,銀保業務部回收相關款項,并匯總統一調配。對于上述違法違規行為,劉斌(光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司總經理助理)負有管理責任。根據《保險法》第一百七十一條的規定,銀保監會蘇州監管分局決定對劉斌給予警告,并處2萬元罰款。
行政處罰決定書(蘇州銀保監罰決字〔2021〕6號)顯示,對于光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司上述三項違法違規行為,寧顯昆(光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司總經理)均負有管理責任。根據《保險法》第一百七十一條的規定,針對通過虛發銷售人員績效套取費用行為,銀保監會蘇州監管分局決定對寧顯昆給予警告,并處1萬元罰款;針對業務資料不真實行為,銀保監會蘇州監管分局決定對寧顯昆給予警告,并處2萬元罰款;針對向監管部門報送虛假材料行為,銀保監會蘇州監管分局決定對寧顯昆給予警告,并處2萬元罰款。三項合并,決定對寧顯昆給予警告,并處5萬元罰款。
行政處罰決定書(蘇州銀保監罰決字〔2021〕7號)顯示,對于光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司通過虛發銷售人員績效套取費用的違法違規行為,包美林(光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司銀保業務部經理)負有直接責任。根據《保險法》第一百七十一條的規定,銀保監會蘇州監管分局決定對包美林給予警告,并處2萬元罰款。
行政處罰決定書(蘇州銀保監罰決字〔2021〕8號)顯示,對于光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司通過虛發銷售人員績效套取費用、業務資料不真實的違法違規行為,何伯圣(光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司團體業務部經理)負有直接責任。根據《保險法》第一百七十一條的規定,針對通過虛發銷售人員績效套取費用行為,銀保監會蘇州監管分局決定對何伯圣給予警告,并處1萬元罰款;針對業務資料不真實行為,銀保監會蘇州監管分局決定對何伯圣給予警告,并處2萬元罰款。兩項合并,決定對何伯圣給予警告,并處3萬元罰款。
經中國經濟網記者查詢,2018年9月6日,蘇州保監分局發布關于寧顯昆任職資格的批復(蘇州保監許可〔2018〕183號)顯示,寧顯昆符合《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》的有關要求,核準其光大永明人壽保險有限公司分公司總經理的任職資格。
2019年6月24日,中國銀保監會蘇州監管分局發布關于何伯圣任職資格的批復(蘇州銀保監許可〔2019〕119號)顯示,何伯圣符合《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》的有關要求,核準其光大永明人壽保險有限公司吳江支公司經理的任職資格。
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