近年來,公募基金用實(shí)力持續(xù)證明“炒股不如買基金”。尤其當(dāng)前市場波動(dòng)加大,越來越多投資者傾向于選擇專業(yè)可靠的基金投顧機(jī)構(gòu),通過讓專業(yè)的人負(fù)責(zé)專業(yè)的事,達(dá)成更好的投資體驗(yàn)。雪球旗下持牌基金代銷平臺(tái)——蛋卷基金和業(yè)內(nèi)知名基金公司“強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手”,目前已上線3款基金投顧服務(wù),助力投資者獲得更好的長期投資體驗(yàn)。
解決諸多投資痛點(diǎn),提升長期投資體驗(yàn)
自2019年投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)推出后,基金投顧業(yè)務(wù)作為一種全新的服務(wù)業(yè)態(tài)持續(xù)受到市場關(guān)注。蛋卷基金目前成功與易方達(dá)、南方、中歐三家投顧試點(diǎn)基金公司達(dá)成合作,由這三家基金公司分別為蛋卷基金平臺(tái)用戶提供一款投顧產(chǎn)品,一共三款,向廣大用戶提供投顧服務(wù)。
此次上線的三款基金投顧服務(wù)分別是:易方達(dá)權(quán)益優(yōu)選策略、南方股基精選成長和中歐超級(jí)股票全明星。投資者可根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資需求進(jìn)行挑選。易方達(dá)權(quán)益優(yōu)選采用動(dòng)態(tài)投資組合優(yōu)化模型,精選消費(fèi)、醫(yī)藥、科技、高端制造等長期業(yè)績優(yōu)異賽道,同時(shí)配置金融等順周期板塊控制組合波動(dòng)率。策略風(fēng)格上平衡成長與價(jià)值、大盤與小盤的性價(jià)比,努力實(shí)現(xiàn)投資策略的長期穩(wěn)健成長;南方股基精選成長組合偏向于成長風(fēng)格,通過量化模型和定性調(diào)研對(duì)基金公司、基金經(jīng)理、投資風(fēng)格、風(fēng)險(xiǎn)水平、歷史業(yè)績等多個(gè)維度進(jìn)行分析,精選成長風(fēng)格主動(dòng)管理基金,適度擇時(shí)以求實(shí)現(xiàn)長期超額收益;中歐超級(jí)股票全明星相對(duì)均衡,更關(guān)注基金經(jīng)理的選擇,通過核心+衛(wèi)星策略,全市場優(yōu)選長期業(yè)績優(yōu)秀的明星基金經(jīng)理的長跑作品,結(jié)合市場行情變化對(duì)各風(fēng)格倉位進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整,力爭實(shí)現(xiàn)長期業(yè)績可持續(xù)。
蛋卷基金是雪球旗下的持牌基金代銷平臺(tái),得益于雪球投資交流社區(qū)的影響力與流量優(yōu)勢(shì),以及雪球用戶自身對(duì)于投資有較高認(rèn)知能力的特點(diǎn),近年來得到了快速的發(fā)展。目前蛋卷基金用戶普遍踐行買“一攬子”基金的資產(chǎn)配置型投資方式,在市場波動(dòng)時(shí)較為理性,人均持有資產(chǎn)高、持有時(shí)間長、抗波動(dòng)能力強(qiáng)。
基金投顧前景廣闊,蛋卷發(fā)揮平臺(tái)優(yōu)勢(shì)
近年來,“炒股不如買基金”深入人心,公募基金成為大眾理財(cái)?shù)氖走x之一。據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),截至2020年12月31日,2020年2577只主動(dòng)偏股型基金漲幅中位數(shù)達(dá)50.59%,其中84只基金取得100%以上的收益。然而,普通投資者并未完全分享到公募基金帶來的長期價(jià)值回報(bào),大部分基民難以克服“追漲殺跌”、“頻繁買賣”等人性弱點(diǎn),走不出“基金賺錢、基民不賺錢”的怪圈。
為了解決諸多投資痛點(diǎn),基金投顧業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生。“投”體現(xiàn)專業(yè)投資能力,由投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)投研團(tuán)隊(duì)輸出投資策略;“顧”則體現(xiàn)專業(yè)服務(wù)能力,重點(diǎn)彌補(bǔ)市場當(dāng)前偏重“賣產(chǎn)品”而售后服務(wù)不足的現(xiàn)狀。業(yè)內(nèi)人士表示,基金投顧業(yè)務(wù)對(duì)財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型意義重大且深遠(yuǎn),前景廣闊。參照海內(nèi)外資管規(guī)模和投顧業(yè)務(wù)規(guī)模,國內(nèi)基金投顧業(yè)務(wù)也有著巨大的潛力。
風(fēng)險(xiǎn)提示:
基金投資顧問機(jī)構(gòu)本著勤勉盡責(zé)、誠實(shí)守信的原則開展基金投顧業(yè)務(wù),但并不保證各投顧組合一定盈利,也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業(yè)務(wù),存在本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)。基金投資組合策略的風(fēng)險(xiǎn)特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征存在差異。基金投顧業(yè)務(wù)項(xiàng)下各投資組合策略的業(yè)績僅代表過往業(yè)績,不預(yù)示其未來的業(yè)績表現(xiàn),為其他投資者創(chuàng)造的收益也不構(gòu)成業(yè)務(wù)表現(xiàn)的保證。基金投資顧問業(yè)務(wù)尚處于試點(diǎn)階段,基金投資顧問機(jī)構(gòu)存在因試點(diǎn)資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。