剛剛過去的2020年,監管部門對保險業的監管態度依舊是“嚴”字當頭,罰單較往年更為”密集且嚴厲“,可以預見的是,在未來幾年內,高壓監管將是常態化。為積極響應監管政策要求、強化合規管理,提升依法合規經營管理水平,倡導全員合規理念,為公司長期健康發展夯實基礎,百年人壽將2021年定義為百年人壽“合規年”,并通過覆蓋“三大體系,十大領域”的58項重點工作,務實推進合規生態建設,建立健全合規長效機制,以合規筑牢高質量發展的“壓艙石”。
監管趨嚴消費升級,合規已成險企穩健發展的“命脈”
近年來,銀保監會按照政策部署,不斷加大對保險業的監管力度,集中開展了一系列“防風險、治亂象”行動,并在2020年形成高峰。除了政策引導以外,受國民收入增長、消費升級的趨勢影響,保險業已經進入質變期,“合規經營”將是保險業未來發展的關鍵詞。
經過十余年的保險行業實踐,百年人壽深刻認識到合規經營是保證公司穩健持續發展的基石。一直以來,百年人壽根據國家法律、法規以及銀保監會規范性文件的要求,立足國家金融風險防控大局,不斷完善合規制度建設,提升合規經營的能力,為公司穩健經營奠定了堅實的基礎。洞察未來的發展形勢,百年人壽認為,當前行業面臨的環境較為復雜,保險業將加快向規范化、合規化方向發展,合規經營將成為保險公司穩健發展的“命脈”。
在此戰略判斷下,2021年百年人壽堅決落實政策精神,力求將合規經營提升到新高度,貫徹執行“合規年”戰略,打造百年人壽合規經營生態體系,將合規經營和風險管控貫穿到公司經營的方方面面。在未來一年內,百年人壽將從文化、制度等多個層面入手,將合規理念融入全體工作人員的骨血,讓合規成為百年人壽全體工作人員一以貫之的價值追求。展望更遠的未來,合規建設將為百年人壽高質量發展奠定堅實基礎,驅動百年人壽向更高的維度奮進。
從制度到隊伍,百年人壽打好合規建設“基本功”
在行業監管新形勢下,百年人壽站在戰略和全局的高度審視“合規建設”,將“合規建設”作為一項系統性工程。根據規劃,百年人壽2021年的合規建設涉及“三大體系、十大領域”58項重點工作,從戰略到執行,從宏觀到微觀,合規建設涵蓋了經營管理的方方面面,從根處入手深扎合規痛點,在“基本功”上下功夫,從源頭上進行合規建設工作,不僅能夠實現事半功倍的效果,還將打造起公司合規經營的長效機制。
在制度上,以整章建制為抓手,以強化管控為手段,推進企業合規管理。在規劃中,百年人壽將根據各單位職責分工,對現有的規章制度進行梳理,查漏補缺,對重復、錯漏、時效的條款及時調整完善。另外,通過深刻學習政策精神和監管規定,分析現存的不足和形勢,對合規的總體思路進行工作部署,與時俱進不斷完善,確保規章體系體系完備、內容科學、有效管用,從而提高合規能力和水平,做到依法、合規、穩健經營。
作為一個企業合規建設工作的重要力量,合規經營部是企業合規運營的牽頭部門。因此百年人壽非常重視合規經營部的部門勢能,根據規劃,合規經營部將充分發揮牽頭職能,對各單位的合規制度信息進行及時匯總,不斷更新規章制度匯編,并快速高效地進行通知通告,為全體員工的合規執行提供詳細的執行參考。此外,百年人壽對各單位的合規也提出了更高的標準,未來各單位在加強人工合規管控的基礎上,盡可能將制度要求融入工作系統,從而減少審核環節的主管因素影響。
眾所周知,合規建設的核心是強化“隊伍管理”。針對隊伍建設,百年人壽將完善風控合規組織領導體系,明確第一責任人和處理機制,并發揮好總部戰略引領、統籌規劃的職能。截至目前,百年人壽各部門、各分公司和子公司都建立了合規管理隊伍,已經形成了較為健全的合規管理架構。此外,合規經營部要與人力資源部門加強協作,對加強對全公司合規的統籌管理,并逐步豐富合規隊伍,以此保障公司各項合規制度的落實和合規工作的順利開展。
從規劃到落地,合規體系有序運行的核心是“高效執行”
任何制度和規劃都需要落實到執行才能發揮出意義,因此百年人壽確定了“兩條腿走路”的戰略,一方面從制度層面做好頂層設計,謀劃好“合規年”戰略層面的相關部署;另一方面通過分工安排,制定了四個“到位”工作部署,以“高標準”狠抓落實,切實把合規制度轉化為合規工作深入開展的強勁動力,以高標準嚴要求真正將每一項合規工作落到實處,以行動踐行“合規年”戰略。
在高效執行上,百年人壽將從四個方面入手落實“合規年”戰略部署。一是加強隊伍合規素質培訓,從思想上深刻認識,從行動上加強落實,形成自我監督、相互監督的合規文化氛圍,齊心協力確保2021年“合規年”戰略部署的順利達成。二是落實機制健全。作為系統性工程,合規的建設需要各部門的協作共贏,有賴于全員的共同努力和推動,形成“合規年”建設的強大合力。三是細化標準扎實推進,確保落實精準到位。百年人壽要求各單位的執行細化、目標量化,制定相應的工作部署。四是強化合規問責機制,百年人壽制定“合規年”建設考核評價方案,將合規指標納入績效考核范疇,確保“合規年”的順利落實。
從百年人壽的一系列舉措來看,合規建設從抓牢合規文化、合規組織架構、從業人員隊伍到合規監督檢查,涉及范圍廣而嚴謹,既說明了2021年堅持合規經營的決心和信心,同時也能夠讓百年人壽的合規水平再上新臺階。站在新的時代起點上,百年人壽將以戰略高度重新審視合規經營,“合規年”也不僅僅只停留在2021年,合規將成為百年人壽每一個發展階段的主線,未來百年人壽還將不斷強化合規建設,切實提升合規經營的水平和能力,以合規繪就新時代高質量發展的藍圖。