隨著全球金融市場(chǎng)的發(fā)展,金融服務(wù)不斷豐富的同時(shí),也伴隨著跨界、跨市場(chǎng)、跨境等新型投融資風(fēng)險(xiǎn)。面對(duì)市場(chǎng)變化和新型風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),工商銀行堅(jiān)持風(fēng)控強(qiáng)基,多措并舉防范交叉性、輸入性風(fēng)險(xiǎn),實(shí)行“主動(dòng)防、智能控、全面管”,不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控能力,確保風(fēng)控有力、穩(wěn)健發(fā)展。
在整體架構(gòu)方面,資管新規(guī)系列監(jiān)管政策出臺(tái)以來(lái),工商銀行加快資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,積極籌建理財(cái)子公司。2019年,工銀理財(cái)子公司成立,工商銀行將子公司新型投融資業(yè)務(wù)納入集團(tuán)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查、業(yè)務(wù)異常波動(dòng)跟蹤、突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)分析等,及時(shí)預(yù)警業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
在內(nèi)部控制方面,工商銀行不斷完善限額、授權(quán)、合作機(jī)構(gòu)、估值管理等多項(xiàng)政策,持續(xù)夯實(shí)新型投融資業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)。同時(shí),加強(qiáng)理財(cái)投資資產(chǎn)端穿透管理、主動(dòng)管控資產(chǎn)端風(fēng)險(xiǎn),積極保護(hù)投資者合法權(quán)益。
在風(fēng)控系統(tǒng)方面,工商銀行自主研發(fā)了多個(gè)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng),不斷新型投融資業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)化管理水平,有效降低操作風(fēng)險(xiǎn),逐步形成了資產(chǎn)端、投資端交互管控的全流程IT系統(tǒng)管理。同時(shí),基于投融資業(yè)務(wù)系統(tǒng)部署監(jiān)測(cè)模型、預(yù)警模型等,實(shí)施分池分區(qū)分塊差異化管控措施,實(shí)現(xiàn)“人防+技防+智防”的轉(zhuǎn)變。