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近日，易方達(dá)基金投顧服務(wù)在京東金融APP正式上線。

去年10月，證監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱《試點(diǎn)通知》)，基金投顧業(yè)務(wù)正式試水。易方達(dá)基金作為首批獲得試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu)，一直在積極進(jìn)行基金投顧業(yè)務(wù)的實(shí)踐探索。京東金融APP是2021年易方達(dá)基金投顧上線的首個(gè)渠道，也是繼好買網(wǎng)、天天基金、交通銀行之后易方達(dá)投顧上線的又一個(gè)面向零售客戶的基金投顧服務(wù)渠道。

被問及上線京東金融APP的意義，易方達(dá)投顧內(nèi)部人士表示，上線京東金融APP是基金投顧服務(wù)踐行普惠金融內(nèi)涵的重要嘗試。基金投顧服務(wù)“將專業(yè)的事交給專業(yè)的人”這種與國際接軌的先進(jìn)服務(wù)理念，降低了大眾享受專業(yè)投資服務(wù)的門檻和基金投資的難度。“我們相信，易方達(dá)投顧與京東金融APP的合作，能夠幫助京東金融APP平臺(tái)用戶實(shí)現(xiàn)簡(jiǎn)單、便捷的基金投資。”易方達(dá)投顧內(nèi)部人士表示。

作為京東數(shù)字科技集團(tuán)旗下個(gè)人金融業(yè)務(wù)品牌，京東金融APP，提供包括基金、小金庫等在內(nèi)的綜合理財(cái)服務(wù)。在基金服務(wù)板塊，京東金融已上線120余家基金公司數(shù)千只基金產(chǎn)品(包含不同份額)，從長期來看，基金投顧服務(wù)能夠幫助京東金融APP提升投資者投資體驗(yàn)，緩解買基金擇時(shí)、擇機(jī)的難題。

目前全市場(chǎng)基金產(chǎn)品數(shù)量已超過7000只，投資者“選基難”已成為普遍討論的話題。基金投顧業(yè)務(wù)的推出，為大眾基金投資提供了新的方式。專業(yè)投顧機(jī)構(gòu)通過接受客戶的委托，代客戶進(jìn)行基金產(chǎn)品研究、投資和管理；客戶通過委托授權(quán)，可以享受到專業(yè)投顧機(jī)構(gòu)提供的“為您選基、替您買基、代您調(diào)倉”的一站式基金投資、管理服務(wù)。

據(jù)了解，基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)至今推出1年多，根據(jù)各機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)，無論是客戶的正收益比率還是復(fù)投率都非常高。

據(jù)悉，本次易方達(dá)投顧在京東金融APP上線了五大基金投顧策略，是目前易方達(dá)投顧面向個(gè)人投資者的合作平臺(tái)中上線策略數(shù)量最多的一個(gè)。五個(gè)策略的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高，既包括滿足投資者短期投資需求、嚴(yán)格控制回撤的貨幣增強(qiáng)策略，也包括配置不同比例固收、權(quán)益類產(chǎn)品，滿足客戶中、長期投資需求的穩(wěn)健理財(cái)、平衡增長、進(jìn)取投資和激進(jìn)投資策略。其中，貨幣增強(qiáng)策略完全投資于貨幣市場(chǎng)基金、債券基金(含債券指數(shù)基金)，嚴(yán)控回撤風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性較好。

穩(wěn)健理財(cái)策略在固定收益類基金基礎(chǔ)上增加了0-20%的權(quán)益類基金倉位占比。以固收為主，適當(dāng)配置權(quán)益，力爭(zhēng)控制波動(dòng)，追求穩(wěn)健回報(bào)。

平衡增長策略將權(quán)益類基金倉位占比提高到20-50%，固定收益類基金倉位占比50-80%。更加注重均衡，承擔(dān)適度波動(dòng)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)長期穩(wěn)健增值。

進(jìn)取投資策略設(shè)置了較高權(quán)益?zhèn)}位(固定收益基金倉位占比30-50%，權(quán)益類基金倉位占比50-70%)，波動(dòng)較大，適合追求長期增值的客戶，提倡長期持有。

激進(jìn)投資策略相比較平衡增長和進(jìn)取投資策略進(jìn)一步增加了權(quán)益類基金的倉位(固定收益基金倉位占比0-30%，權(quán)益類基金倉位占比70-100%)。基本聚焦在權(quán)益類基金，相應(yīng)的波動(dòng)會(huì)更大，適合能夠承擔(dān)較大風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)追求長期投資回報(bào)的客戶。

目前，用戶登錄京東金融APP，進(jìn)入“財(cái)富”板塊的“基金”頻道，找到“基金投顧”即可進(jìn)入，也可以在京東金融APP直接搜索“基金投顧”直達(dá)。