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面對多名股東的窘態(tài)，北京中關(guān)村銀行是否能“獨(dú)善其身”?

近日，北京中關(guān)村銀行第十一大股東恒泰艾普集團(tuán)持有的該行2%的股權(quán)，即將被清倉式強(qiáng)制拍賣。據(jù)悉，這筆股權(quán)的起拍價為評估價的8折。之所以股權(quán)被強(qiáng)賣，概因恒泰艾普集團(tuán)的“老賴”行徑。執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，該集團(tuán)于今年12月10日被納入失信被執(zhí)行人名單，兩名高管亦被多次限制高消費(fèi)。

事實(shí)上，北京中關(guān)村銀行的“老賴”股東并非只此一例。該行第八大股東北京數(shù)知科技已于今年6月28日入列“老賴”之伍。值得一提的是，該公司及其實(shí)際控制人、董事長張志勇，還因涉嫌信息披露違法違規(guī)于2021年12月9日分別收到過證監(jiān)會的《立案告知書》。

除了兩位股東淪為“老賴”之外，北京中關(guān)村銀行另有兩名股東的大額股權(quán)遭司法凍結(jié)，分別是并列該行第三大股東的北京東方園林及第十大股東的北京旋極信息。兩家公司合計被凍結(jié)股份約達(dá)14.41億股。

雖然四家股東問題不少，但北京中關(guān)村銀行的經(jīng)營業(yè)績整體而言呈增長勢頭。截至今年9月末，該行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入約9.21億元，同比增長77.35%;凈利潤約2.60億元，同比增長127.83%。經(jīng)營效益上漲的同時，北京中關(guān)村銀行的資產(chǎn)質(zhì)量較上年同期也趨于向好。不過，值得注意的是，其手續(xù)費(fèi)與傭金凈收入虧損幅度及信用減值損失均呈擴(kuò)大趨勢。

記者就其股東質(zhì)量、財報內(nèi)容等情況致電該行，并發(fā)去采訪函，客服人員回復(fù)記者表示已通過新聞媒體作出回復(fù)與澄清，不再重復(fù)作答。

股東質(zhì)量堪憂

據(jù)北京市第一中級人民法院12月10日發(fā)布的公告，其擬于2022年1月11日10時至2022年1月12日10時止，在阿里拍賣平臺強(qiáng)制拍賣恒泰艾普集團(tuán)(全稱“恒泰艾普集團(tuán)股份有限公司”)2%的股權(quán)。

拍品介紹顯示，這筆股權(quán)的數(shù)量為8000萬股，評估價約0.98億元，起拍價約0.78億元，約合評估價的8折。據(jù)悉，這筆股權(quán)系該集團(tuán)持有的北京中關(guān)村銀行的全部股權(quán)，持股比例排名該行第十一位。這意味著，若該筆股權(quán)順利拍出，則北京中關(guān)村銀行的第十一大股東將易主。

“禍”不單行，同一日，恒泰艾普集團(tuán)還上了“老賴”榜單。據(jù)執(zhí)行信息公開網(wǎng)12月10日發(fā)布的通知，該集團(tuán)因“無正當(dāng)理由拒不履行執(zhí)行和解協(xié)議”被列為失信被執(zhí)行人，立案時間為今年9月3日。

記者注意到，在淪為“老賴”之前，該集團(tuán)已4次被執(zhí)行，立案時間分別為2020年11月9日，及2021年1月22日、2月8日、8月25日。

而其“老賴”歸宿與惡化的經(jīng)營狀況不無關(guān)系。

在12月9日發(fā)布的《第四屆董事會第四十五次會議決議公告》中，恒泰艾普集團(tuán)表示其目前經(jīng)營困難，2019年度-2020年度連續(xù)大額虧損，并表示其目前現(xiàn)金流極為緊張，大量到期債務(wù)無法償還，這種狀況已經(jīng)持續(xù)了6個月以上。公告還顯示，該集團(tuán)的主要子公司包括基本戶在內(nèi)的大部分銀行賬戶陸續(xù)遭到司法凍結(jié)，公司及部分子公司出現(xiàn)連續(xù)欠薪、部分核心人員流失的情況。在情勢緊急的同時，其董事長包笠于12月8日遞交了辭職報告。

值得注意的是，作為北京中關(guān)村銀行第八大股東的北京數(shù)知科技(全稱“北京數(shù)知科技股份有限公司”)，與恒泰艾普一樣踏入了“老賴”的泥潭。執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，該公司于6月28日被披露入列失信名單。值得一提的是，據(jù)ST數(shù)知12月13日發(fā)布的公告，該公司及其實(shí)控人張志勇還因涉嫌證券市場內(nèi)幕交易、信息披露違法違規(guī)，于12月9日被證監(jiān)會立案調(diào)查。

事實(shí)上，除了北京數(shù)知科技外，作為北京中關(guān)村銀行的第三大股東，北京東方園林環(huán)境股份有限公司同為證監(jiān)會關(guān)注的對象。

據(jù)證監(jiān)會披露的行政執(zhí)法信息，北京東方園林因?qū)ν鈸?dān)保未履行必要的審議程序，信息披露不及時、不完整;重大訴訟披露不及時、不完整;2020年半年報信息披露不準(zhǔn)確的三項違規(guī)事實(shí)，于2021年11月22日，被證監(jiān)會北京監(jiān)管局采取了出具警示函的行政監(jiān)管措施。該公司時任董事長何巧女也因負(fù)主要責(zé)任，被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并被記入證券期貨市場誠信檔案。

此外，記者注意到，北京東方園林近半年內(nèi)累計被執(zhí)行次數(shù)達(dá)32次。而據(jù)該公司12月2日消息，其時任董事長、素有“園林女王”之稱的何巧女及其丈夫唐凱，因在與五礦證券有限公司開展股票質(zhì)押業(yè)務(wù)后，未能履行協(xié)議約定的義務(wù)，被質(zhì)權(quán)人向法院申請對其持有的股票進(jìn)行輪候凍結(jié)。雙方合計輪候凍結(jié)股份數(shù)約9.77億股，占該公司總股本比例約36.4%。

無獨(dú)有偶，北京中關(guān)村銀行第十大股東北京旋極信息技術(shù)股份有限公司12月14日發(fā)布的公告顯示，其控股股東、實(shí)際控制人陳江濤累計司法凍結(jié)股份約4.68億股，占該公司總股本比例為27.09%;累計輪候凍結(jié)股份約21.66億股，占比125.35%。公告還表示，股份凍結(jié)及輪候凍結(jié)事項對該公司融資產(chǎn)生了一定影響。

上述股東的動蕩對北京中關(guān)村銀行造成了哪些負(fù)面影響?其將如何應(yīng)對?基于此，在包括股東資質(zhì)審核與風(fēng)險管控在內(nèi)等方面，其是否有進(jìn)行一定的優(yōu)化與整改?

記者就此致電該行，并發(fā)去采訪函，該行客服人員表示已通過新聞媒體作出回復(fù)與澄清，不再重復(fù)作答。

營收凈利雙增

據(jù)官網(wǎng)簡介，北京中關(guān)村銀行是北京市首家獲批籌建的民營銀行，也是全國首家專注服務(wù)科技創(chuàng)新的銀行，于2017年6月6日取得金融許可證并獲批開業(yè)。法定代表人為郭洪。注冊資本約40億元。

數(shù)據(jù)顯示，截至今年9月末，該行資產(chǎn)總額約447.51億元，較年初增長約96.68億元;實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入約9.21億元，同比增長77.35%;凈利潤約2.60億元，同比增長127.83%。

資產(chǎn)質(zhì)量方面，報告期內(nèi)，該行不良貸款率為0.61%，較上年同期下降1.53個百分點(diǎn);撥備覆蓋率為427.02%，較上年同期上升296.67個百分點(diǎn)。資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為16.61%、15.41%、15.41%，較上年末分別上漲2.26個、1.7個、1.7個百分點(diǎn)。

不過，記者也注意到，北京中關(guān)村銀行今年前三季度的手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入呈虧損狀態(tài)，且較年初的虧損額0.70億元大幅擴(kuò)大至3.07億元。此外，信用減值損失約2.60億元，較年初的2.13億元增長約0.47億元。

就其今年前三季度手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入虧損擴(kuò)大、信用減值損失進(jìn)一步增加的原因，以及相應(yīng)的改良舉措，記者致電該行，并發(fā)去采訪函，其客服人員表示已通過新聞媒體作出回復(fù)與澄清，不再重復(fù)作答。

面對四家股東深陷泥沼、亂象叢生，北京中關(guān)村銀行年末的經(jīng)營業(yè)績是否還能保持其前三季度的增長勢頭?記者將持續(xù)關(guān)注。