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今年以來，基金行業(yè)進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開放，從公募基金管理人到基金托管，都可看到外資機(jī)構(gòu)的身影。昨日，德意志銀行(中國(guó))有限公司遞交《商業(yè)銀行申請(qǐng)基金托管人資格核準(zhǔn)》的申請(qǐng)，成為4月份以來繼匯豐銀行和花旗銀行之后第三家申請(qǐng)此項(xiàng)資格的外資銀行。

部分領(lǐng)域具相對(duì)優(yōu)勢(shì)

目前的公募基金托管格局，仍是中資商業(yè)銀行掌握較大份額。根據(jù)銀河證券基金研究中心的統(tǒng)計(jì)，截至去年底，工商銀行托管非貨幣基金總資產(chǎn)超過1萬(wàn)億，建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、招商銀行等6家銀行托管資產(chǎn)均超過5000億，排名前十的機(jī)構(gòu)占全市場(chǎng)份額的80%以上。

境內(nèi)基金托管市場(chǎng)已是一片紅海，對(duì)于即將進(jìn)場(chǎng)的外資新軍，多位業(yè)內(nèi)人士坦言，在代銷能力上，外資銀行無(wú)法與中資行相比。

一位商業(yè)銀行基金托管部人士表示，外資銀行在業(yè)務(wù)能力及組織架構(gòu)上，都與中資機(jī)構(gòu)有著明顯差距。“托管業(yè)務(wù)，外資機(jī)構(gòu)依靠的是自己的系統(tǒng)和服務(wù)，而國(guó)內(nèi)基金托管更多的還是延續(xù)“誰(shuí)銷售誰(shuí)托管”思路，托管取決于機(jī)構(gòu)自身的基金代銷能力。相比之下，境外銀行在國(guó)內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)有限，基金銷售處于弱勢(shì)。他們申請(qǐng)基金托管資格應(yīng)該是作為長(zhǎng)遠(yuǎn)布局，未來的業(yè)務(wù)重點(diǎn)可能會(huì)放在跨境業(yè)務(wù)上。”上述商業(yè)銀行托管部人士稱。

一位基金公司產(chǎn)品部人士分析，外資銀行在國(guó)內(nèi)做基金托管也具有相對(duì)優(yōu)勢(shì)。比如，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金等產(chǎn)品境內(nèi)境外都需要托管機(jī)構(gòu)，若境內(nèi)外選擇同一家托管行，在業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)性上或許能提供更好的服務(wù);另一方面，外商獨(dú)資管理人即將加入公募領(lǐng)域，從全球業(yè)務(wù)合作及合規(guī)方面考慮，他們也應(yīng)該會(huì)傾向于選擇外資行作基金托管。

上海一位基金公司產(chǎn)品部人士認(rèn)為，績(jī)優(yōu)主動(dòng)權(quán)益基金更適合在外資行托管，這類基金可以作為外資銀行高凈值客戶資產(chǎn)配置的工具。

比拼綜合服務(wù)能力

有業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì)，互聯(lián)網(wǎng)基金銷售勢(shì)頭強(qiáng)勁，除了少數(shù)代銷能力較強(qiáng)的商業(yè)銀行繼續(xù)保持優(yōu)勢(shì)外，很多商業(yè)銀行的基金保有率都在下滑，未來基金托管需要依靠銷售帶動(dòng)的局面或許會(huì)發(fā)生變化。

上述商業(yè)銀行基金托管部人士表示，國(guó)內(nèi)外的托管業(yè)務(wù)，無(wú)論是監(jiān)管方式還是服務(wù)都有許多差異。例如，國(guó)外托管機(jī)構(gòu)普遍開展了證券借貸以及質(zhì)押品管理等業(yè)務(wù)，國(guó)內(nèi)這塊發(fā)展仍比較受限，這也導(dǎo)致國(guó)內(nèi)托管機(jī)構(gòu)綜合服務(wù)能力較弱，代銷在基金托管中起到主導(dǎo)作用。

“隨著互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)興起，銀行在基金銷售上的優(yōu)勢(shì)逐漸弱化。加上證券市場(chǎng)迅速發(fā)展，托管機(jī)構(gòu)也將可以提供更多的增值服務(wù)。公募基金托管從比拼銷售向比拼綜合服務(wù)能力轉(zhuǎn)化，應(yīng)是大勢(shì)所趨。”上述商業(yè)銀行基金托管部人士認(rèn)為，外資銀行申請(qǐng)基金托管資格也給國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)帶來啟示。“大家應(yīng)該更多地從提高服務(wù)質(zhì)量、提升服務(wù)效率，拓展全球市場(chǎng)的角度出發(fā)，而不應(yīng)該通過基金代銷帶動(dòng)托管業(yè)務(wù)。”記者 陸慧婧