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中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站近日公布的北京銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(京銀保監(jiān)罰決字〔2019〕32號)顯示，匯豐中國北京分行流動(dòng)資金貸款未執(zhí)行受托支付相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。北京銀保監(jiān)局根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》(中國銀監(jiān)會令2010年第1號)第三十九條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，現(xiàn)作出對匯豐中國北京分行處以罰款人民幣20萬元的決定。

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，匯豐中國北京分行全稱為匯豐銀行(中國)有限公司北京分行，原負(fù)責(zé)人為梁澤鏘，后于2019年8月8日變更為于穎。匯豐銀行(中國)有限公司成立于2007年3月29日，注冊資本154億人民幣。

《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》(中國銀監(jiān)會令2010年第1號)第三十九條規(guī)定：貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除按本辦法第三十八條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條對其進(jìn)行處罰：

(一)以降低信貸條件或超過借款人實(shí)際資金需求發(fā)放貸款的;

(二)未按本辦法規(guī)定簽訂借款合同的;

(三)與借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款的;

(四)放任借款人將流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權(quán)投資以及國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途的;

(五)超越或變相超越權(quán)限審批貸款的;

(六)未按本辦法規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制的;

(七)嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則的其他情形的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。

前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

以下為行政處罰原文：