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中國裁判文書網(wǎng)近日公布的《丁健、房秀云違法發(fā)放貸款二審刑事裁定書》顯示，2019年6月24日，黑龍江省林區(qū)中級人民法院終審裁定駁回丁健、房秀云上訴，維持原判。原審法院判決丁健、房秀云犯違法發(fā)放貸款罪，免予刑事處罰。丁健系廣發(fā)銀行股份有限公司哈爾濱分行哈西支行行長。房秀云系廣發(fā)銀行股份有限公司哈爾濱分行哈西支行對公客戶經(jīng)理。

判決書顯示，金屬工業(yè)為辦理貸款，向廣發(fā)銀行哈爾濱分行提供了虛假材料，包括證明企業(yè)營利的會計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤分配表、以及與北匯公司的購銷合同等。丁健、房秀云出具了內(nèi)容為金屬工業(yè)盈利、同意對其授予4900萬普通業(yè)務(wù)額度，鋼材質(zhì)押方式擔(dān)保的授信調(diào)查報(bào)告并上報(bào)。

廣發(fā)銀行哈爾濱分行經(jīng)信貸審查部、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)等逐級審批，對金屬工業(yè)下達(dá)了4500萬普通業(yè)務(wù)額度的授信批復(fù)。

2013年6月19日、7月18日，廣發(fā)銀行哈爾濱分行向金屬工業(yè)分別發(fā)放了1500萬元，3000萬元質(zhì)押貸款，貸期1年。

2014年4月廣發(fā)銀行哈爾濱分行起訴金屬工業(yè)要求其提前償還貸款。2014年7月29日變賣庫存鋼材時(shí)發(fā)現(xiàn)，質(zhì)押鋼材嚴(yán)重不足，從質(zhì)押時(shí)20000多噸變?yōu)?000多噸。截止2015年8月9日，金屬工業(yè)尚未償還貸款本金及利息總計(jì)25096899.91元。該筆貸款風(fēng)險(xiǎn)等級為次級。

4500萬質(zhì)押貸款2萬噸質(zhì)押鋼材變8000噸 2500萬元未收回

原審判決認(rèn)定，2011年至2013年8月期間，丁健任廣發(fā)銀行哈爾濱分行公司銀行部第四團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、對公客戶經(jīng)理，房秀云在該團(tuán)隊(duì)任客戶經(jīng)理，該團(tuán)隊(duì)主要辦理對公貸款業(yè)務(wù)，金屬工業(yè)是丁健團(tuán)隊(duì)的客戶。2013年丁健、房秀云在辦理金屬工業(yè)綜合授信業(yè)務(wù)時(shí)，向金屬工業(yè)表示，因鋼材市場整體下滑、貸款存在風(fēng)險(xiǎn)，貸款發(fā)放可能存在困難。金屬工業(yè)總裁白某在丁健的介紹下與廣發(fā)銀行哈爾濱分行行長李某1溝通，希望廣發(fā)銀行哈爾濱分行為其提供貸款，幫助企業(yè)渡過難關(guān)。銀行同意為其辦理貸款，要求金屬工業(yè)提供相應(yīng)的材料。

金屬工業(yè)為辦理貸款，向廣發(fā)銀行哈爾濱分行提供了虛假材料，包括證明企業(yè)營利的會計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤分配表、以及與北匯公司的購銷合同等。丁健、房秀云出具了內(nèi)容為金屬工業(yè)盈利、同意對其授予4900萬普通業(yè)務(wù)額度，鋼材質(zhì)押方式擔(dān)保的授信調(diào)查報(bào)告并上報(bào)。廣發(fā)銀行哈爾濱分行經(jīng)信貸審查部、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)等逐級審批，對金屬工業(yè)下達(dá)了4500萬普通業(yè)務(wù)額度的授信批復(fù)。貸款發(fā)放時(shí)，金屬工業(yè)與廣發(fā)銀行哈爾濱分行簽訂了授信額度合同、最高額質(zhì)押合同、最高額保證合同。并與金屬工業(yè)、中國物流簽訂了動產(chǎn)監(jiān)管合同，約定由中國物流對金屬工業(yè)質(zhì)押貸款鋼材進(jìn)行監(jiān)管。2013年6月19日、7月18日，廣發(fā)銀行哈爾濱分行向金屬工業(yè)分別發(fā)放了1500萬元，3000萬元質(zhì)押貸款，貸期1年。

貸款發(fā)放后，金屬工業(yè)經(jīng)營狀況困難，在此期間，金屬工業(yè)對質(zhì)押物進(jìn)行了三次變更，每次申請變更質(zhì)押物時(shí)，均通過虛增鋼材重量的方法來達(dá)到質(zhì)押要求。每次變更質(zhì)押物時(shí)廣發(fā)銀行哈爾濱分行、金屬工業(yè)、物流公司的工作人員均在場，因在質(zhì)押物的盤點(diǎn)上，廣發(fā)銀行哈爾濱分行和物流公司均采取計(jì)算件數(shù)不稱重的方法，所以丁健、房秀云沒有發(fā)現(xiàn)金屬工業(yè)虛增鋼材重量的行為。在第四次變更質(zhì)押物時(shí)，因金屬工業(yè)涉及其他訴訟，庫存鋼材被法院查封，質(zhì)押物未變更成功。2014年4月廣發(fā)銀行哈爾濱分行起訴金屬工業(yè)要求其提前償還貸款。2014年7月29日變賣庫存鋼材時(shí)發(fā)現(xiàn)，質(zhì)押鋼材嚴(yán)重不足，從質(zhì)押時(shí)20000多噸變?yōu)?000多噸。截止2015年8月9日，金屬工業(yè)尚未償還貸款本金及利息總計(jì)25096899.91元。該筆貸款風(fēng)險(xiǎn)等級為次級。

原審法院認(rèn)為，被告人丁健、房秀云作為股份制商業(yè)銀行工作人員，向企業(yè)發(fā)放貸款的過程中，未認(rèn)真審查貸款材料真實(shí)性、未嚴(yán)格履行質(zhì)押物監(jiān)管職責(zé)，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。二被告人系共同犯罪，公訴機(jī)關(guān)指控犯罪成立，公訴意見予以采納。銀行是否有財(cái)產(chǎn)損失不影響違法發(fā)放貸款罪的成立，被告人及辯護(hù)人辯稱被告人沒有違反國家規(guī)定、外資企業(yè)及其工作人員不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪、指控事實(shí)不構(gòu)成犯罪的辯護(hù)意見不予采納;二被告人的行為不符合單位犯罪的基本特征，辯護(hù)人認(rèn)為本案系單位犯罪的辯護(hù)意見不予采納。二被告人經(jīng)傳喚到案后主動交代了本案事實(shí)，具有坦白情節(jié)，可依法從輕處罰;在本案中，監(jiān)管公司未能盡到監(jiān)管職責(zé)，二被告人所負(fù)責(zé)任相對較小，可酌情從輕處罰;廣發(fā)銀行哈爾濱分行與中國物流因本案監(jiān)管損失責(zé)任問題尚在訴訟中，能否給銀行造成實(shí)際財(cái)產(chǎn)損失尚不能確定，在量刑時(shí)對此情節(jié)也予以充分考慮。綜上，二被告人犯罪情節(jié)輕微，可免予刑事處罰。根據(jù)本案認(rèn)定的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對社會的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款、第六十七第三款、第二十五條、第六十一條、第三十七條之規(guī)定，判決被告人丁健犯違法發(fā)放貸款罪，免予刑事處罰;被告人房秀云犯違法發(fā)放貸款罪，免予刑事處罰。

不服原判上訴被駁回

原審判決后，丁健以案件在法律程序上存在錯(cuò)誤，不符合重新起訴的條件，案件存在同案不同判情況;認(rèn)定上訴人構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪的事實(shí)不清、證據(jù)不確實(shí);上訴人的行為不符合主客觀構(gòu)成要件，不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪為理由提出上訴。

房秀云以原審判決認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤、適用法律錯(cuò)誤為理由提出上訴。

黑龍江省林區(qū)中級人民法院認(rèn)為，上訴人丁健、房秀云違反國家規(guī)定發(fā)放貸款數(shù)額特別巨大的行為均構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。二人系共同犯罪。丁健、房秀云作為股份制商業(yè)銀行工作人員，在貸款前及貸款后不正確履行職責(zé)，未認(rèn)真審查貸款材料真實(shí)性、未嚴(yán)格履行質(zhì)押物監(jiān)管責(zé)任，并有在案的相關(guān)證據(jù)予以證實(shí)，二人的行為符合違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件。故丁健所提認(rèn)定上訴人構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪的事實(shí)不清、證據(jù)不確實(shí)，其行為不符合主客觀構(gòu)成要件，不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪的上訴理由及房秀云所提原審判決認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤的上訴理由不成立，不予采納。本案檢察機(jī)關(guān)撤回起訴后，補(bǔ)充新的證據(jù)后重新提起公訴，符合程序規(guī)定。故丁健所提案件在法律程序上存在錯(cuò)誤，不符合重新起訴條件的上訴理由不成立，不予采納。丁健所提案件存在同案不同判情況的上訴理由與事實(shí)不符，不予采納。一審法院綜合考慮本案事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)及社會危害程度，對丁健、房秀云免予刑事處罰，適用法律正確，量刑適當(dāng)。故房秀云所提原審適用法律錯(cuò)誤的上訴理由不成立，不予支持。

依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第(一)項(xiàng)的規(guī)定，黑龍江省林區(qū)中級人民法院裁定如下：駁回上訴，維持原判。本裁定為終審裁定。