
2018年12月23日,以“新動(dòng)力 新格局”為主題的永源財(cái)富·2019財(cái)富管理論壇于鄭州舉行。2018年是中國(guó)改革開(kāi)放四十周年的重要節(jié)點(diǎn),四十年中,中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)生了巨大的變化,中國(guó)金融業(yè)的發(fā)展逐漸由過(guò)去的以融資為主轉(zhuǎn)向融資與財(cái)富管理并重的時(shí)代。私人財(cái)富市場(chǎng)的迅速增長(zhǎng),金融科技和互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展,盤活存量金融資產(chǎn),優(yōu)化配置增量金融資源,以更好地支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要表明財(cái)富管理在中國(guó)市場(chǎng)潛力巨大。當(dāng)下正值中國(guó)改革開(kāi)放40周年之際,本次論壇以“新動(dòng)力 新格局”為主題,通過(guò)主題演講和圓桌對(duì)話的方式深入探討新經(jīng)濟(jì)形態(tài)下的財(cái)富管理的發(fā)展趨勢(shì)。本次論壇的與會(huì)嘉賓有首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院教授尹志超先生、永源財(cái)富集團(tuán)董事長(zhǎng)李勇先生、永源財(cái)富集團(tuán)北京金旗群興科技有限公司總經(jīng)理龍俊廷先生、永源珠寶簽約設(shè)計(jì)大師程學(xué)林先生和童濤先生、永源家族辦公室執(zhí)行CEO李曉瑞女士、弘雅資本合伙人彭亮先生等。

董事長(zhǎng)寄語(yǔ):不忘初心 砥礪前行
永源財(cái)富集團(tuán)董事長(zhǎng)李勇先生致開(kāi)幕辭,與大家分享15年來(lái)從事金融行業(yè)的心得體會(huì):不忘來(lái)時(shí)路,強(qiáng)化市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理,“在前行中不忘初心,永葆敬畏之心”。具體從財(cái)富的創(chuàng)造與積累、財(cái)富的保全、財(cái)富的物質(zhì)傳承和精神傳承等方面對(duì)財(cái)富管理做了新的解釋,以及從懂法、知法、合法、合規(guī)的角度對(duì)做好財(cái)富管理做了詳細(xì)闡述。

河南永源珠寶有限責(zé)任公司與中國(guó)珠寶設(shè)計(jì)大師程學(xué)林先生和童濤先生現(xiàn)場(chǎng)簽約儀式
程學(xué)林是中國(guó)珠寶玉石首飾行業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)首飾設(shè)計(jì)大師和中國(guó)珠寶首飾行業(yè)協(xié)會(huì)第一屆首飾設(shè)計(jì)委員會(huì)副主任委員。作為中國(guó)珠寶玉石首飾行業(yè)協(xié)會(huì)2010年評(píng)選的六位珠寶首飾設(shè)計(jì)大師之一,迄今為止,程大師已從事珠寶設(shè)計(jì)近20載,作品數(shù)百件,代表作有成語(yǔ)故事系列,異形珠系列等。
童濤是中國(guó)珠寶玉石首飾行業(yè)協(xié)會(huì)珠寶首飾設(shè)計(jì)師和英國(guó)寶石協(xié)會(huì)寶石鑒定師(FGA)。1998年畢業(yè)于桂林工學(xué)院珠寶鑒定與工藝專業(yè),至今十余年,一直從事珠寶首飾設(shè)計(jì)工作,曾獲國(guó)內(nèi)國(guó)際各類珠寶設(shè)計(jì)大賽獎(jiǎng)項(xiàng),多次在行業(yè)刊物發(fā)表論文。

首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院教授尹志超先生做主題演講:《中國(guó)家庭資產(chǎn)配置現(xiàn)狀與趨勢(shì)》,尹教授從中國(guó)家庭收入和儲(chǔ)蓄的現(xiàn)狀、家庭資產(chǎn)配置現(xiàn)狀等方面指出中國(guó)財(cái)富管理的現(xiàn)狀及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì),并且從國(guó)際、國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等方面對(duì)中國(guó)財(cái)富管理的影響做了深度解讀。
尹教授基于國(guó)家統(tǒng)計(jì)局相關(guān)數(shù)據(jù)及自己的研究結(jié)果指出,中國(guó)家庭收入基尼系數(shù)較大,反映中國(guó)家庭收入差距較大,政府應(yīng)該對(duì)中低收入群體加大轉(zhuǎn)移支付力度;中國(guó)家庭儲(chǔ)蓄率較高,源于現(xiàn)有的社會(huì)體系不能提供更多的公共產(chǎn)品以解決人們面臨較多的不確定性;中國(guó)家庭資產(chǎn)負(fù)債中資產(chǎn)規(guī)模較大,且較多配置于房產(chǎn),資產(chǎn)配置多樣性缺乏;英國(guó)脫歐、中美貿(mào)易摩擦以及美聯(lián)儲(chǔ)加減息政策的影響,使中國(guó)未來(lái)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的不確定性因素增加;國(guó)內(nèi)相繼出臺(tái)的支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)政策,上市公司股權(quán)質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)的緩解以及環(huán)保政策變化等對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的利好政策,以此指出資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展空間巨大,未來(lái)的資產(chǎn)管理需求也將逐漸增加,資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)展空間廣闊。

新資管時(shí)代 資產(chǎn)配置新趨勢(shì)
隨著資產(chǎn)管理指導(dǎo)意見(jiàn)的出臺(tái),金融行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管、去通道、破剛兌、規(guī)范資金池、消除期限錯(cuò)配等一系列的措施出臺(tái),實(shí)現(xiàn)凈值化管理成為轉(zhuǎn)型期方向,如何在滿足金融監(jiān)管要求的前提下提高自身財(cái)富管理能力,成為各類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展的重點(diǎn)。各位金融大咖云集一堂,共同探討財(cái)富管理市場(chǎng)如何擁抱新經(jīng)濟(jì)時(shí)代。
圓桌論壇環(huán)節(jié),采用對(duì)話的方式邀請(qǐng)與會(huì)嘉賓就財(cái)富管理內(nèi)容進(jìn)行具體分享,深入探索在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下財(cái)富管理市場(chǎng)的發(fā)展。尹院長(zhǎng)表示資管新規(guī)對(duì)機(jī)構(gòu)的影響較大,對(duì)于個(gè)人投資者而言,其理財(cái)?shù)哪康牟⒉皇亲非蠖唐诘母哳~回報(bào),而是財(cái)富的穩(wěn)健保值增值,建議個(gè)人投資者的資產(chǎn)配置應(yīng)盡量多樣化,降低投資風(fēng)險(xiǎn),從而實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值。董事長(zhǎng)李勇先生剖析2019年黃金市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì),并分享十多年的財(cái)富管理心得:理性的投資者應(yīng)未雨綢繆,以長(zhǎng)遠(yuǎn)性眼光預(yù)見(jiàn)未來(lái)可能的風(fēng)險(xiǎn),做好理財(cái)規(guī)劃,并根據(jù)理財(cái)預(yù)期和市場(chǎng)環(huán)境不斷調(diào)整。永源財(cái)富集團(tuán)北京金旗群星科技有限公司總經(jīng)理龍俊廷先生分享自己從特邀嘉賓到加入永源財(cái)富大家庭的故事,稱加入永源財(cái)富是自己最大的“投資”。在風(fēng)險(xiǎn)管理方面,他建議中小企業(yè)應(yīng)在企業(yè)資產(chǎn)與家庭資產(chǎn)設(shè)立防火墻,同時(shí)強(qiáng)調(diào)金融工具的選擇應(yīng)注重財(cái)富的保全,列舉了相應(yīng)的財(cái)富保全工具:保險(xiǎn)、信托、代持協(xié)議、黃金、鉆石等,并強(qiáng)調(diào)鉆石在保值增值、風(fēng)險(xiǎn)隔離、稅收優(yōu)化、財(cái)富傳承等方面的特殊優(yōu)勢(shì)。
永源家族辦公室執(zhí)行董事CE0李曉瑞女士從財(cái)富傳承法律架構(gòu)的搭建、所持資產(chǎn)的權(quán)屬分析和物質(zhì)財(cái)富與精神財(cái)富的有效傳承三方面詳細(xì)闡述了財(cái)富傳承所面臨的法律問(wèn)題,指出財(cái)富傳承需要運(yùn)用法商思維將顯性資產(chǎn)定向傳承,同時(shí)在隱性資產(chǎn)保全方面做好綜合方案規(guī)劃等。
回首過(guò)往,永源財(cái)富集團(tuán)在董事長(zhǎng)李勇先生的帶領(lǐng)下,本著服務(wù)客戶的初心,懷著對(duì)金融市場(chǎng)的敬畏之心,積極布局財(cái)富管理業(yè)務(wù),一路披荊斬棘,追逐華夢(mèng)。展望2019年,永源財(cái)富集團(tuán)將乘著改革開(kāi)放的長(zhǎng)風(fēng),破萬(wàn)里浪,為實(shí)現(xiàn)明日的如日中天而奮斗。永源財(cái)富整裝再出發(fā)!
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