銀保監會7日發布中國銀行保險監督管理委員會行政處罰信息公開表銀保監銀罰決字〔2018〕9號,渤海銀行股份有限公司存在5項違法違規行為:
(一)內控管理嚴重違反審慎經營規則;
(二)理財及自營投資資金違規用于繳交土地款;
(三)理財業務風險隔離不到位;
(四)為非保本理財產品提供保本承諾;
(五)同業投資他行非保本理財產品審查不到位。
中國銀行保險監督管理委員會對其罰款2530萬元。行政處罰依據為:
(一)《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第六十條,《商業銀行內部控制指引》第十五條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條;
(二)《中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會關于加強商業性房地產信貸管理的通知》第二條,《中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會關于金融促進節約集約用地的通知》第二條,《中國銀監會關于規范商業銀行理財業務投資運作有關問題的通知》第四條,《關于規范金融機構同業業務的通知》第十二條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條;
(三)《中國銀監會關于完善銀行理財業務組織管理體系有關事項的通知》第三條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條。
(四)《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第十三條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條;
(五)《關于規范金融機構同業業務的通知》第十二條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條。

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