6只專投獨(dú)角獸CDR(中國(guó)存托憑證)的三年期公募基金,最快將于6月11日面向零售客戶網(wǎng)上開售。
昨日,證券時(shí)報(bào)記者獲悉,兩家參與代銷的銀行也在進(jìn)行內(nèi)部培訓(xùn)。“上限500億,按300億銷售額下任務(wù)?恕我直言,這個(gè)壓力太重了。我們都很佩服工行,能一下子拿下3只基金,如果他們按每只300億來(lái)下任務(wù)的話,他們一家就要解決掉近1000億元,這是個(gè)不小的挑戰(zhàn)。”一名銀行個(gè)金部人士直言。
為了配合獨(dú)角獸基金項(xiàng)目,記者了解到,參與主銷和托管的四家銀行(工、建、中、招)開出了遠(yuǎn)低于平常項(xiàng)目的托管費(fèi)和銷售傭金。甚至有一家銀行的銷售傭金僅為平常基金銷售傭金的一成。
銀行銷售“保一爭(zhēng)三”
記者從多個(gè)獨(dú)立信源獲悉,6只戰(zhàn)略配售基金的主銷渠道和托管銀行花落四家銀行——工行、建行、中行和招商銀行(600036,股吧)。
最大贏家是銀行基金代銷老大——工行。它將主銷匯添富、南方、華夏三只戰(zhàn)略配售基金,并成為這三只基金的托管行。
建行僅托管易方達(dá)基金。但記者獨(dú)家獲悉,建行除了代銷托管的易方達(dá)外,還代銷了另一只基金。“很多基金正爭(zhēng)取多家銀行主銷,這個(gè)事情直到今天下午上會(huì)都還有變數(shù),據(jù)我所知還有銀行想爭(zhēng)取多代銷一點(diǎn)。”一名銀行人士昨日告訴記者。
中行主銷嘉實(shí)戰(zhàn)略配售基金,并托管嘉實(shí)和招商基金。
招行主銷招商戰(zhàn)略配售基金,但招商基金的托管在中行。這是由于基金公司的專戶不得托管在股東銀行的規(guī)定所致。
“我們最希望的是拿下基金的托管,如果拿不下,就集中火力拼好代銷。”一名銀行資深托管人士說(shuō),“一般來(lái)講,各家銀行都是個(gè)金部和托管部一起來(lái)決定代銷的事情。我們是在托管基礎(chǔ)上,再談代銷。”
這四家主銷行中,工行和招行堪稱銀行代銷“雙雄”。2017年,工商銀行(601398,股吧)代理基金銷售9232億元,較2016年的4889億元上漲了88.83%,成為了銀行代銷“一哥”;緊隨其后的招行在去年實(shí)現(xiàn)代理基金銷售額7055.10億元,同比增長(zhǎng)42.47%,排名銀行業(yè)第二。同樣披露了確切數(shù)據(jù)的農(nóng)行,在2017年的基金代銷規(guī)模僅為3373億元。
也就是說(shuō),如按照每只基金上限500億下任務(wù),對(duì)于任何一家銀行都是個(gè)不小的考驗(yàn)。“我們不敢下太高。其實(shí)能達(dá)到50億就可以成立了,但那樣不太好看,這畢竟是一個(gè)硬性任務(wù)。為了交出好點(diǎn)的成績(jī),我們應(yīng)該是保住100億,爭(zhēng)取200億~300億元。”一名代銷行人士向記者稱。
銀行開出最低托管費(fèi)
“畢竟是戰(zhàn)略配售基金,我們給出了最低的托管費(fèi),萬(wàn)三。甚至還更低。”一名獨(dú)角獸基金托管行人士告訴記者。
如果以0.03%的托管費(fèi)水平、每只基金取居中段位300億元測(cè)算,工行(托管3只)、建行(托管1只)、中行(托管2只)的托管費(fèi)總額大概為5400萬(wàn)元,工行一家能拿下2700萬(wàn)元。
銷售傭金方面,銀行人士稱,同樣開出了“較低的價(jià)格”。“明天會(huì)刊出公告,我得到的信息是,在千一左右,平時(shí)是1%~1.5%。”某代銷銀行個(gè)金部人士稱。
互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)低門檻搶食
值得一提的是,六只基金面向全渠道開售。互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)也摩拳擦掌,試圖分一杯羹,而且設(shè)的門檻更低。
記者了解到,京東金融APP金融產(chǎn)品銷售頻道“京東行家”,將會(huì)在6月11日開賣六大獨(dú)角獸基金。基金起購(gòu)門檻低,1元起投,單個(gè)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)上限為50萬(wàn)元,發(fā)售期為期5天。
記者從一家代銷行獲悉,該行代銷的獨(dú)角獸基金,將會(huì)設(shè)于千元起購(gòu),個(gè)人認(rèn)購(gòu)上限同樣是50萬(wàn)元。
龐大微信流量入口的理財(cái)通是否會(huì)開售六只獨(dú)角獸基金?理財(cái)通產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人王影向記者表示“不排除這種可能”。(記者 劉筱攸)