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2017被業(yè)界稱作是“史上最嚴”金融監(jiān)管年，進入2018年銀行億元罰單頻現(xiàn)，很顯然，嚴監(jiān)管勢頭仍將延續(xù)。春節(jié)前夕，山東3地銀監(jiān)分局就紛紛公布開年首罰事項，經(jīng)濟導(dǎo)報記者注意到，地方監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)問題較多的主要涉及信貸、同業(yè)業(yè)務(wù)以及內(nèi)控管理方面。

銀監(jiān)會煙臺監(jiān)管分局(下稱“煙臺銀監(jiān)分局”)2018年的首張罰單劍指煙臺銀行。行政處罰信息公開表(煙銀監(jiān)罰決字〔2018〕1號)顯示，煙臺銀行主要違法違規(guī)事實是“內(nèi)控管理不規(guī)范嚴重違反審慎經(jīng)營原則”。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，煙臺銀監(jiān)分局對煙臺銀行作出罰款50萬元的行政處罰決定。

與煙臺銀監(jiān)分局同期公布開年首張罰單的還有銀監(jiān)會濟寧監(jiān)管分局(下稱“濟寧銀監(jiān)分局”)和銀監(jiān)會聊城監(jiān)管分局(下稱“聊城銀監(jiān)分局”)，這兩個地方監(jiān)管部門所披露的存在問題的商業(yè)銀行均為農(nóng)村金融機構(gòu)。其中，濟寧銀監(jiān)分局將監(jiān)管的焦點放到信貸業(yè)務(wù)層面，聊城銀監(jiān)分局則關(guān)注地方轄內(nèi)金融機構(gòu)的同業(yè)業(yè)務(wù)方面。

濟寧銀監(jiān)分局開具的罰單(濟銀監(jiān)罰決字〔2018〕1號)顯示，濟寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“濟寧農(nóng)商行”)的信貸業(yè)務(wù)存在較多問題，如“未按監(jiān)管規(guī)定監(jiān)測貸款資金用途，貸款資金回流借款人;未按監(jiān)管規(guī)定核實相關(guān)資料的真實性和有效性;業(yè)務(wù)辦理流程嚴重違反內(nèi)部管理規(guī)定”。因此，濟寧農(nóng)商行被監(jiān)管部門處以25萬元罰款。與此同時，山東梁山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“梁山農(nóng)商行”)也被濟寧銀監(jiān)分局查出“未進行貸后管理造成資金損失”，同樣被罰款25萬元。

另外，聊城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“聊城農(nóng)商行”)因存在“同業(yè)之間通過券商渠道互存非銀協(xié)議存款，虛增同業(yè)存款”，被聊城銀監(jiān)分局罰款20萬元。(記者 王雅潔)