2018年初的基金銷售市場被“爆款”基金帶動(dòng)得相當(dāng)熱鬧。不僅興全、東方紅等一批基金公司連發(fā)“爆款”新品,老基金持續(xù)營銷領(lǐng)域也依靠“二次首發(fā)”等手段取得銷售佳績。實(shí)際上,發(fā)行效果和基金經(jīng)理過往業(yè)績密切相關(guān),未來基金銷售可能更加依靠“業(yè)績驅(qū)動(dòng)”。
持續(xù)營銷同樣火爆
2018年以來,“爆款”新基金一個(gè)接著一個(gè),與此同時(shí),基金公司不忘持續(xù)營銷,“二次首發(fā)”等營銷模式取得較好效果。記者從多家基金公司了解到,公司旗下績優(yōu)基金宣傳時(shí)打出“二次首發(fā)”的口號,并在多個(gè)平臺(tái)同時(shí)展開宣傳攻勢。有業(yè)內(nèi)人士表示,“二次首發(fā)”是一些績優(yōu)老牌基金通過分紅的方式,將基金“凈值歸一”,之后開啟“二次首發(fā)”,此舉吸引了不少投資者的關(guān)注。
北京一位基金公司渠道業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示,大型銀行與基金公司合作,將多只定開混合型基金打造成“爆款”,受到投資者熱捧,這讓其他銀行受到啟發(fā),于是聯(lián)合基金公司將績優(yōu)老基金,通過分紅將基金“凈值歸一”,也就是“二次首發(fā)”,希望以此趕超“爆款”新基金的銷售業(yè)績。
一位基金公司區(qū)域總監(jiān)透露,有基金公司持續(xù)營銷為達(dá)到更好的銷售結(jié)果,會(huì)給出比較高的激勵(lì),而銀行也會(huì)要求基金至少一段時(shí)間內(nèi)業(yè)績不要出現(xiàn)虧損。
“這種模式屬于比較另類的玩法,渠道客戶不能違反投資適當(dāng)性原則,基金公司與銀行之間的協(xié)議主要是在總行層面的約定,未來應(yīng)該不會(huì)形成趨勢。而且很多基金公司權(quán)益類產(chǎn)品業(yè)績普通,也缺乏大銀行的資源支持。”上述基金公司區(qū)域總監(jiān)說。
記者了解到,無論是持續(xù)營銷,還是首次募集,基金公司都更加重視互聯(lián)網(wǎng)渠道。近期,不少基金公司和騰訊理財(cái)通合作“投資大咖面對面”,基金公司推出一位長期業(yè)績較優(yōu)秀的基金經(jīng)理解答投資者的提問,同時(shí)推進(jìn)相關(guān)的營銷活動(dòng)。據(jù)一家參與這一活動(dòng)的基金公司人士透露,參與活動(dòng)的績優(yōu)基金持續(xù)營銷情況較好,銷售增量非常明顯。
“業(yè)績驅(qū)動(dòng)”將成方向
業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì),未來基金銷售模式將會(huì)發(fā)生變化,“業(yè)績驅(qū)動(dòng)”成為主要方向,對投資者教育、渠道服務(wù)等也會(huì)更為重視。“未來基金銷售會(huì)帶有明顯的“業(yè)績驅(qū)動(dòng)”色彩。同時(shí)在渠道方面,服務(wù)、投資者教育在銷售業(yè)績考核中所占比重越來越大,也就是說,注重投資業(yè)績、投資者服務(wù)更能促進(jìn)基金公司整體規(guī)模的增長。”上述基金公司區(qū)域總監(jiān)坦言,如果仍停留在“賣基金”層面,基金公司將會(huì)被淘汰。
另一位基金公司人士表示,近期明星基金經(jīng)理管理產(chǎn)品的銷售情況火爆,而沒有名氣或短期業(yè)績欠佳的權(quán)益類基金銷售就非常一般,在基金銷售中,為持有人賺錢的賣點(diǎn)更加明顯。無論是新基金還是老基金,都應(yīng)該是業(yè)績?yōu)橥酢;甬a(chǎn)品越來越多,銀行等渠道人員也會(huì)更加挑剔,難以給客戶帶來回報(bào)的產(chǎn)品可能不會(huì)“被推薦”,實(shí)實(shí)在在的業(yè)績表現(xiàn)才是基金行業(yè)的基礎(chǔ)。記者了解到,目前商業(yè)銀行在選擇基金時(shí)已經(jīng)與以往不同,選擇合作公司和基金產(chǎn)品的核心是基金的中長期業(yè)績,有的銀行甚至?xí)ㄖ贫ㄆ陂_放式基金。基金銷售的新格局也在促使基金公司做出新的選擇。
“銀行正在從單一的產(chǎn)品銷售服務(wù)走向資產(chǎn)綜合配置與管理,未來將把基金放到更大的資產(chǎn)配置平臺(tái)上,去比拼投資價(jià)值、投資收益和投資方向,基金銷售將迎來以業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向的精品化時(shí)代。”一位銀行銷售人士說。證券時(shí)報(bào)記者 陳墨