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第三方支付再現大額罰單。

央行深圳市中心支行網站日前披露的一則行政處罰信息顯示，銀盛支付服務股份有限公司(下稱：銀盛支付)因存在4項違規行為，被罰款2245萬元;時任公司董事長陳敏對此負有直接責任，被罰44.9萬元。這將成為年內三方支付機構收到的最大罰單。

實際上，這并非銀盛支付首次收到千萬級罰單，在2018年6月，該公司也曾因違法違規被央行罰沒約2247.75萬元。

記者曾多次致電銀盛支付，但無人接聽。

頻領罰單

具體來看，銀盛支付未按規定履行客戶身份識別義務;未按規定保存客戶身份資料和交易記錄;未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易。由此，央行深圳市中心支行于2022年3月21日作出行政處罰，對其罰款2245萬元;時任銀盛支付董事長陳敏也被罰44.9萬元。

值得注意的是，在2018年6月，該公司也曾因違法違規被央行罰沒約2247.75萬元。

這也并非銀盛支付今年收到的首張罰單，今年1月，銀盛支付青島分公司因收單銀行結算賬戶設置不規范;為同一商戶多次入網、分配不同商戶號，處罰款9萬元。

此外，2017年12月，銀盛支付福建分公司被罰款140萬元，并對1名相關責任人員罰款13.5萬元。2018年12月，廈門分公司被處人民幣58萬元罰款，并對1名高級管理相關責任人員處人民幣3萬元罰款。2019年11月，河北分公司違反銀行卡收單業務管理規定被處以罰款168萬元。2020年3月，重慶分公司被罰139萬元，7月寧波分公司被罰款535萬，同時4名相關責任人被罰合計27萬元。

2017年以來，銀盛支付已多次收到央行罰單。據記者不完全統計，截至目前，該公司合計被處罰金額已超5000萬元。

一直以來，支付領域的監管力度從未放松。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，金融機構存在未按照規定履行客戶身份識別義務;未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄;未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等7項行為之一的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

近年來，反洗錢是金融機構領罰單的“重災區”，其中又以“未按規定履行客戶身份識別義務”為違規“聚集地”。

記者梳理了近幾年中國反洗錢報告，2018年，針對違反反洗錢規定的行為依法予以處罰，罰款金額合計1.66億元。2019年針對違反反洗錢規定的行為依法予以處罰，罰款金額2.15億元，同比增長13.7%。到了2020年，反洗錢監管處罰總額較往年明顯上升，罰款金額5.26億元，罰款金額與被罰機構數量雙雙增長。

母公司年度金融類資產交易超過萬億元

官網顯示，銀盛支付是銀盛集團旗下子公司，總部位于深圳，成立于2009年，2011年獲中國人民銀行首批頒發的全國業務范圍的《支付業務許可證》，2016年成功續展支付牌照，允許在全國范圍內從事互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單業務。

過去一年，銀盛支付推出了銀盛立碼收、銀盛E付碼牌、銀盛云喇叭、銀盛小Y管家APP、銀盛云打印、銀盛掃碼全能王POS機、銀盛收銀機等產品，行業解決方案包括小Y掌柜、E付文娛、小Y優學付、小Y樂居付、銀保通、小Y點餐、小Y精靈和企業錢包賬戶體系解決方案“銀賬通”等，涵蓋房車行業、通訊行業、快消行業、制造行業、零售批發、餐飲行業、物流配送、保險企業等行業。

以銀賬通為例，該產品以解決平臺類客戶錢包賬戶體系需求為基礎，為用戶提供錢包賬戶開立、托管，支付清結算服務和資金合規托管服務，支持賬戶開戶、充值、提現、支付、擔保交易、分賬、退款、多方對賬和資金存管等功能。

在支付端，銀盛支付提供微信APP、支付寶APP和支付寶服務窗等支付服務。此外，教育、物業等公共繳費方面，基于微信和支付寶小程序推出的跨行業收款工具銀盛E繳費。

官網顯示，銀盛支付的母公司銀盛集團成立于2002年，以高科技為主導、金融服務為主體，年度金融類資產交易超過萬億元。業務涵蓋通信、小貸、擔保、投資、商旅等業務，擁有銀盛通信、銀盛支付、銀盛通、e票通、海盟國旅等品牌。

目前，境內主營業務涵蓋第三方支付(互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單、外卡收單)、移動轉售、增值電信、小額貸款、融資擔保等，股權投資涉及村鎮銀行、水電站等領域，境外業務涵蓋信貸、證券和財富管理等領域。(記者 付樂 冉學東)