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銀保監(jiān)會網(wǎng)站12月4日公布對黑龍江通河農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“黑龍江通河農(nóng)商行”)的行政處罰決定。黑銀保監(jiān)罰決字〔2020〕55號顯示，黑龍江通河農(nóng)商行因關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)關(guān)聯(lián)交易控制委員會備案或批準(zhǔn)，未向監(jiān)管部門報告關(guān)聯(lián)交易情況，未對關(guān)聯(lián)交易信息進(jìn)行披露等行為，被黑龍江銀保監(jiān)局罰款130萬元。

以上處罰的依據(jù)為《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第四十七條和第五十二條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條。

黑龍江通河農(nóng)商行主要違法違規(guī)事實(shí)主要包括：

1. 股東在商業(yè)銀行借款金額超過其持有經(jīng)審計的本行上一年度股權(quán)凈值的，仍將其持有商業(yè)銀行股份進(jìn)行質(zhì)押。

2. 股東質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量達(dá)到或者超過其持有本行股權(quán)50%時，未對其在股東大會上的表決權(quán)進(jìn)行限制。

3. 股權(quán)質(zhì)押超比例情況未向監(jiān)管部門報備，并未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露。

4. 關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)關(guān)聯(lián)交易控制委員會備案或批準(zhǔn)，未向監(jiān)管部門報告關(guān)聯(lián)交易情況，未對關(guān)聯(lián)交易信息進(jìn)行披露。

5. 向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。

據(jù)公開資料顯示，黑龍江通河農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司于1993年11月27日成立，注冊資本15000萬人民幣，哈爾濱華品吉沃汽車銷售服務(wù)有限公司、哈爾濱六福堂健康食品經(jīng)銷有限公司、哈爾濱宏達(dá)建設(shè)發(fā)展集團(tuán)有限公司，各對其持股26.79%，為其大股東。

黑銀保監(jiān)罰決字〔2020〕56號顯示，何承江對黑龍江通河農(nóng)商行上述1-5違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，黑龍江銀保監(jiān)局依據(jù)《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第四十七條和第五十二條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條給予何承江警告并處罰款10萬元的行政處罰。

黑銀保監(jiān)罰決字〔2020〕57號顯示，李秀艷對黑龍江通河農(nóng)商行上述1-3違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，黑龍江銀保監(jiān)局依據(jù)《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第四十七條和第五十二條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條給予李秀艷警告的行政處罰。

黑銀保監(jiān)罰決字〔2020〕58號顯示，牛海波對黑龍江通河農(nóng)商行上述1-3違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，黑龍江銀保監(jiān)局依據(jù)《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第四十七條和第五十二條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條給予牛海波警告的行政處罰。

黑銀保監(jiān)罰決字〔2020〕59號顯示，周波對黑龍江通河農(nóng)商行上述4、5、違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，黑龍江銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條給予周波警告的行政處罰。

相關(guān)法規(guī)：

《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第四十七條：商業(yè)銀行在股權(quán)管理過程中存在下列情形之一的，銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重危及該商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)銀監(jiān)會或其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施：

(一)未按要求及時申請審批或報告的；

(二)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的；

(三)未按規(guī)定制定公司章程，明確股東權(quán)利義務(wù)的；

(四)未按規(guī)定進(jìn)行股權(quán)托管的；

(五)未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

(六)未按規(guī)定開展關(guān)聯(lián)交易的；

(七)未按規(guī)定進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押管理的；

(八)拒絕或阻礙監(jiān)管部門進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的；

(九)其他違反股權(quán)管理相關(guān)要求的。

《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第五十二條：商業(yè)銀行存在本辦法第四十七條規(guī)定的情形之一，情節(jié)較為嚴(yán)重的，由銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條、第四十八條規(guī)定，處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對負(fù)有責(zé)任的董事長、董事會秘書和其他相關(guān)責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其董事和高管任職資格。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： (一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； (二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； (三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的； (四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的； (五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； (六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： (一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分； (二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； (三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：(一)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；(二)未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項(xiàng)不報批的；(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；(四)出租、出借經(jīng)營許可證的；(五)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的；(六)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的；(七)違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的；(八)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

以下為處罰原文：