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自2007年工銀瑞信推出第一只固收+產(chǎn)品工銀強債，14多年來，該產(chǎn)品用6.5%的年化回報，折射出工銀瑞信作為老牌銀行系基金公司，在固收+投資領(lǐng)域沉淀的雄厚實力。

截至2020年10月底，工銀瑞信旗下的固收類基金(除次新基金)成立以來均實現(xiàn)了正回報，滿五年的“固收+”產(chǎn)品成立以來年化收益均在6%以上；近一年公司“固收+”產(chǎn)品一半以上收益超10%；連續(xù)11年都有“固收+”產(chǎn)品獲得“金牛獎”的基金公司，斬獲三大報權(quán)威獎項31座……

在股市震蕩以及理財產(chǎn)品打破剛兌的背景下，攻守兼?zhèn)涞摹肮淌?”策略產(chǎn)品正掀起一陣風(fēng)潮，深受投資者青睞。而說起固定收益投資，工銀瑞信基金這個名字總是被人們津津樂道。之所以能夠在市場上擁有良好口碑，與該公司成立15年來積累的扎實投資能力和優(yōu)秀產(chǎn)品業(yè)績密不可分。

作為固收領(lǐng)域令人矚目的“旗艦”，工銀瑞信旗下公募債基產(chǎn)品數(shù)量達55只，涵蓋純債基金、一級債基、二級債基、指數(shù)債基、可轉(zhuǎn)債基金等多種類型，產(chǎn)品線完善。

由于堅守穩(wěn)健投資理念，著重于打造“長跑型”基金，工銀瑞信固收陣營群星閃耀，業(yè)績長期出色。統(tǒng)計顯示，該公司旗下的固收類基金(除次新基金)成立以來均實現(xiàn)了正回報。尤其是滿五年的“固收+”產(chǎn)品成立以來年化收益均在6%以上；近一年該公司“固收+”產(chǎn)品一半以上收益超10%。截至今年11月13日，工銀添頤、工銀可轉(zhuǎn)債優(yōu)選、工銀添福、工銀雙利、工銀月月薪、工銀產(chǎn)業(yè)債、工銀四季收益等14只基金成立以來年化收益逾7%，同時8只債基成立以來總回報翻倍。

秉持初心，苦練內(nèi)功，工銀瑞信基金固收團隊以自身的專業(yè)化能力，為大量投資者實現(xiàn)了資產(chǎn)保值增值。

固收實力強勁，長跑明星閃耀

投資者在選擇“固收+”產(chǎn)品之前，首先是尋找一家投資能力值得信賴、業(yè)績穩(wěn)健的基金公司。

目前，工銀瑞信已成長為業(yè)內(nèi)少數(shù)全牌照公司之一，擁有公募、基本養(yǎng)老、社保基金管理人、年金等多項業(yè)務(wù)資格，尤其在固收領(lǐng)域具有強勁的實力。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至10月30日，工銀瑞信固收類基金管理規(guī)模穩(wěn)居同業(yè)前十。其中債券型基金管理規(guī)模逾1511億元，居同類前五，二級債基管理規(guī)模達355億元，高居同業(yè)公司第二。其中工銀雙利債券是全市場規(guī)模最大的二級債基，基金中報顯示，該基金持有人戶數(shù)達40.82萬戶，也是持有人最多的二級債基。

不僅規(guī)模在行業(yè)內(nèi)穩(wěn)居前列，工銀瑞信固收投資業(yè)績也可圈可點。海通證券數(shù)據(jù)顯示，2019年以來截至今年9月底，工銀瑞信旗下固收類基金規(guī)模加權(quán)收益率為9.15%，在債券基金規(guī)模前15的大型基金公司中排名第三，近三年以15.68%的收益率位居前五，成立以來年化收益超過6%的固收類基金多達18只。

另據(jù)銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至今年11月13日，近一年，工銀瑞信旗下20只固收類基金排名同類前1/3，11只位居同類前1/4，9只產(chǎn)品漲幅在6%以上，4只產(chǎn)品位居同類前十。近三年，工銀瑞信旗下15只固收類基金排名同類前1/3，12只位居同類前1/4，11只產(chǎn)品漲幅在15%以上，其中工銀可轉(zhuǎn)債、工銀雙債增強、工銀雙利A/B、工銀產(chǎn)業(yè)債A/B等6只收益超20%，工銀雙利A/B、工銀產(chǎn)業(yè)債A均獲得銀河三年期五星評級。五年期來看，工銀瑞信旗下8只固收類基金排名同類前1/3，6只產(chǎn)品漲幅在20%以上，其中工銀瑞信雙利債券(A類)近五年的漲幅為32.56%，工銀瑞信雙利債券(B類)近五年的漲幅為30.1%，均排名同類前1/4。

今年以來，雖然市場上不時有“黑天鵝”出現(xiàn)，但工銀瑞信有效規(guī)避風(fēng)險，繼續(xù)保持住業(yè)績優(yōu)勢，旗下收益超6%的債券基金有14只。其中工銀瑞信可轉(zhuǎn)債收益為15.04%，工銀瑞信可轉(zhuǎn)債優(yōu)選A、C分別收益為12.86%、12.46%，工銀瑞信添頤A、B分別收益為9.69%、9.34%，工銀瑞信雙債增強收益為9.36%，工銀瑞信增強收益A、B分別收益為6.96%、6.59%，工銀瑞信添慧A、C分別收益為8.29%、7.91%，工銀月月薪定期支付A、C分別收益為6.91%、6.59%，工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債A、B分別收益為6.91%、6.57%。

《投資時報》記者注意到，基于對“長期穩(wěn)健”投資理念的堅守，工銀瑞信旗下長跑型明星基金不斷涌現(xiàn)。如工銀雙利債券自2010年8月16日成立以來，六次攬獲行業(yè)權(quán)威的“金牛獎”，同時兩次獲評晨星年度債券型基金、一次提名。截至11月13日，該基金成立以來總回報達113.29%，年化回報達7.67%，過去三年、五年業(yè)績穩(wěn)居同類前1/4，同時獲得銀河證券三年期五星評級。工銀產(chǎn)業(yè)債券自2013年3月29日成立以來實現(xiàn)累計收益75.6%，年化回報達7.66%。2017年至今，各自然年度均獲得正收益。近三年、五年累計凈值增長率均位列同類(普通債券型基金二級A類)前1/3。

值得注意的是，工銀瑞信還是極少數(shù)具養(yǎng)老金管理全牌照的基金公司，養(yǎng)老金管理規(guī)模達4727億元，已連續(xù)兩年在基金業(yè)排名首位，足見其投資實力、尤其是固收實力廣受認可。

行穩(wěn)致遠的產(chǎn)品業(yè)績離不開優(yōu)秀“舵手”的保駕護航，工銀瑞信基金固收天團為何多年來在固定投資領(lǐng)域保持顯著優(yōu)勢？

固收體系完備，王牌團隊加持

工銀瑞信之所以能成為業(yè)界標(biāo)桿，背后管理模式的構(gòu)建和王牌團隊的助力都是不可或缺的要素。

《投資時報》記者了解到，工銀瑞信固定收益投資目前實行投委會領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負責(zé)制，在此管理模式下，任何一個組合最終都有一個投委會成員負責(zé)，這意味著，固收投資產(chǎn)品的業(yè)績有保障、可持續(xù)。

在固定收益投研團隊的建設(shè)和優(yōu)化方面，工銀瑞信的研究團隊，從初期的宏觀、債券，逐步擴展至宏觀研究、策略研究、多資產(chǎn)配置研究、信用評級、信用策略等。該公司投資團隊目前共設(shè)有五個固收投資中心及養(yǎng)老投資中心，覆蓋不同的投資風(fēng)格，同時，涵蓋了公募、年金、社保以及專戶等各類型產(chǎn)品的投資，覆蓋了債券指數(shù)業(yè)務(wù)以及投顧業(yè)務(wù)。

同時，工銀瑞信建立了完善的信用評級體系和強大的信用評級團隊，通過分散投資、系統(tǒng)控制、歸因分析、定期評估、日常跟蹤等方式全方位控制組合信用風(fēng)險，同時公司將信用策略與信用評級相結(jié)合，防范信用風(fēng)險的同時發(fā)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)個券，為工銀瑞信旗下債基實現(xiàn)穩(wěn)健收益奠定了堅實的基礎(chǔ)。

近年來，工銀瑞信全力提升投研“軟硬”實力。“軟”實力方面，把投資者利益至上的發(fā)展觀傳導(dǎo)到每位投研人員，引導(dǎo)形成重合規(guī)、重穩(wěn)健、重長期的投資觀；“硬”實力方面，不斷拓展研究的高度、深度和廣度，完善投研決策機制，加強組合精細管理，豐富投資策略，著力提升主動管理能力、長期價值投資能力、資產(chǎn)定價專業(yè)能力，進而形成全周期的穩(wěn)健投資能力。與此同時，加強投研互動，提升投研一體化水平，也是工銀瑞信投資能力提升的一大法寶。在投研管理機制優(yōu)化上，加強內(nèi)部人員梯隊“傳幫帶”，優(yōu)化考核評價機制，幫助投資經(jīng)理做出更科學(xué)穩(wěn)健的投資決策。工銀瑞信憑借逾14年的長期積累，不僅固收類基金規(guī)模穩(wěn)居同業(yè)前列，在固收+領(lǐng)域，也形成了豪華陣容，不僅有在業(yè)內(nèi)廣受認可的大咖級人物，如杜海濤、歐陽凱、何秀紅；還有冉冉升起的新秀如旗下，比如張洋等。

固收+投資老司機方面，領(lǐng)軍人物當(dāng)屬杜海濤，現(xiàn)任工銀瑞信副總經(jīng)理，是摘得獲金牛獎最多的基金經(jīng)理之一，獲得也是“金牛獎15周年杰出基金經(jīng)理”殊榮的獲得者。杜海濤引領(lǐng)的工銀瑞信固收團隊一直在強化高度的風(fēng)險管理意識，他認為“只要投資就是有風(fēng)險的，風(fēng)險管理一定是主動的。”

固定收益投資總監(jiān)歐陽凱，也是7獲金牛獎的固收+頂流明星基金經(jīng)理，其管理的工銀雙利曾2次獲評晨星年度債券型基金，該基金自成立以來的業(yè)績已翻倍，成為業(yè)內(nèi)為數(shù)不多的“翻倍”固收+基金，目前規(guī)模已超165億。

固定收益部副總監(jiān)何秀紅亦是業(yè)內(nèi)載譽頗豐的二級債基投資大咖，擁有13年證券從業(yè)經(jīng)驗，9年投資管理經(jīng)驗，債基管理能力突出，通過對宏觀經(jīng)濟基本面判斷，形成對大類資產(chǎn)的看法，在此基礎(chǔ)上，積極尋找具有較強安全邊際的資產(chǎn)。2018、2019年她連續(xù)兩年獲得“中國基金業(yè)英華獎-五年期二級債投資最佳基金經(jīng)理”，其管理的工銀產(chǎn)業(yè)債曾獲晨星年度債券型基金提名獎。其穩(wěn)健的投資風(fēng)格，受到很多渠道客戶的認可，近日，由何秀紅管理的“固收+”新產(chǎn)品工銀雙盈債券基金正在發(fā)售中。

再如工銀新得益基金經(jīng)理張洋，畢業(yè)于美國賓夕法尼亞大學(xué)(電子工程專業(yè)博士，研究領(lǐng)域為統(tǒng)計信號處理)及沃頓商學(xué)院(統(tǒng)計學(xué)碩士)。他具有豐富的“固收+”策略運作經(jīng)驗，注重基本面研究和量化策略相結(jié)合，擅長大類資產(chǎn)配置和可轉(zhuǎn)債投資。在控制回撤的基礎(chǔ)上追求持續(xù)的絕對收益；在市場有機會時獲取更多的超額收益，在市場沒有機會時則守住回撤。

正是憑借固收投資上扎實的投研能力，工銀瑞信多項榮譽加身，成為基金業(yè)各類獎項名單上的常客。自成立以來，工銀瑞信旗下“固收+”產(chǎn)品共斬獲31項三大報權(quán)威獎項，同時成為國內(nèi)唯一一家連續(xù)11年(2009年-2019年)都有固定收益類基金獲得“金牛基金獎”的基金公司，公司還被評為中國基金業(yè)英華獎公募基金20年“最佳固定收益基金管理人”。

(來源：投資時報，湯巾)