11月27日,2020中國證券業(yè)APP君鼎獎的評選結(jié)果揭曉。這次評選吸引了近70家券商激烈角逐,共計(jì)遞交超300份材料。經(jīng)過專家評審、數(shù)據(jù)測評、網(wǎng)絡(luò)票選等多方面綜合評比,國泰君安君弘APP憑借其極致高速行情、超低延時交易、千人千面資訊、靈犀智能投顧、在線伴隨服務(wù)、全棧智能理財(cái)與財(cái)富人生投教等王牌功能,榮獲受投資者認(rèn)可十大品牌APP、綜合服務(wù)APP、數(shù)字化運(yùn)營團(tuán)隊(duì)、理財(cái)服務(wù)APP、投顧服務(wù)APP等5項(xiàng)大獎,樹立數(shù)字化財(cái)富管理新標(biāo)桿。
國泰君安認(rèn)為數(shù)字化已成為證券業(yè)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型眾多“不確定性”中少有的“確定性”。我國證券業(yè)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型尚處于起步階段,數(shù)字化將有助于證券公司“集約、降本、提質(zhì)、增效”,進(jìn)一步優(yōu)化轉(zhuǎn)型路徑、完善發(fā)展模式。這其中,基于業(yè)務(wù)洞察的全要素、全鏈條的深度數(shù)字化,是證券業(yè)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的破局關(guān)鍵。國泰君安財(cái)富委在行業(yè)中首倡建立共建共治共享的數(shù)字化財(cái)富管理生態(tài),從“有數(shù)、用數(shù)、治數(shù)”三方面推進(jìn)數(shù)字化工作,助力流程優(yōu)化及業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型升級。
綜合服務(wù):科技賦能提供極致服務(wù)體驗(yàn)
君弘APP堅(jiān)持科技創(chuàng)新,依托新科技與新技術(shù),打造出創(chuàng)新性的智能工具與產(chǎn)品,擴(kuò)大服務(wù)半徑,提升綜合服務(wù)質(zhì)量。股票交易、權(quán)益投資、行業(yè)研究等是證券機(jī)構(gòu)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型中基于自身稟賦的特色與優(yōu)勢。國泰君安立足主業(yè),策略化匹配客戶需求,營造立體服務(wù)場景,目前,君弘APP中正在火熱開展全民交易季,助力客戶提升投資水平。
君弘APP以每月一迭代的速度不斷推陳出新,以科技創(chuàng)新改善綜合服務(wù)體驗(yàn),結(jié)合客戶需求與使用場景,已累計(jì)研發(fā)超過100個實(shí)用功能。全民交易季中,君弘APP基于交易型客戶投資場景主線,圍繞“選股、診股、盯盤、交易、服務(wù)”五大核心場景,精挑細(xì)選18大明星投資輔助功能,實(shí)現(xiàn)科學(xué)投資,運(yùn)籌帷幄。君弘APP中的君弘靈犀智能投顧通過33項(xiàng)智能化工具為投資者提供覆蓋投前投中投后全場景的業(yè)務(wù)辦理、證券投資、理財(cái)、資產(chǎn)配置的智能投顧服務(wù),全面覆蓋市場行情、證券交易、理財(cái)產(chǎn)品、資訊內(nèi)容和客戶服務(wù)等業(yè)務(wù)場景,可有效彌補(bǔ)服務(wù)缺口、提升服務(wù)效率、防范服務(wù)風(fēng)險,為海量長尾客戶提供精準(zhǔn)的數(shù)字財(cái)富管理服務(wù)。
同時,為滿足投資者對于便捷下單體驗(yàn)的需求,特別是“千禧一代”上班族在無暇盯盤情況下智能化交易需求,君弘APP全新上線智能訂單功能,提供交易策略、行情監(jiān)控、自動化委托等一系列智能交易服務(wù),支持到價買入、到價賣出、止盈止損、反彈買入、回落賣出五大常用策略,訂單有效期較普通委托延長,有助于提高交易執(zhí)行效率、節(jié)約時間成本,降低人性干擾,及時止盈止損。
數(shù)字化運(yùn)營:精準(zhǔn)觸達(dá)每一個客戶
今年以來,君弘APP人均使用時長較2019年提升超30%,月活近500萬,持續(xù)穩(wěn)居行業(yè)前二。成績的背后是君弘APP堅(jiān)持以用戶為中心,構(gòu)建全生命周期、全業(yè)務(wù)流程的數(shù)字化運(yùn)營閉環(huán)的出發(fā)點(diǎn)。
國泰君安基于大數(shù)據(jù)、人工智能等金融科技,從用戶需求出發(fā),整合全方位數(shù)據(jù)資源、洞察客戶業(yè)務(wù)需求,實(shí)現(xiàn)客戶整個生命周期需求的高效、精準(zhǔn)響應(yīng),從而實(shí)現(xiàn)促進(jìn)用戶活躍、提升用戶價值、優(yōu)化用戶體驗(yàn)與驅(qū)動用戶服務(wù)創(chuàng)新。
君弘APP依托用戶旅程地圖與行業(yè)首創(chuàng)的3A3R指標(biāo)體系圖,持續(xù)開展策略化、場景化的數(shù)字化精細(xì)運(yùn)營。具體來說,是對客戶投資理財(cái)全過程中的六大階段、十大場景、五十個具體場景實(shí)現(xiàn)全覆蓋,結(jié)合客戶資產(chǎn)、風(fēng)險評估、業(yè)務(wù)資質(zhì)、投資偏好、價值貢獻(xiàn)等超過2000個標(biāo)簽,完成基于場景的千人千面客戶運(yùn)營。通過為客戶提供工具、資訊、理財(cái)、服務(wù)等差異化服務(wù)內(nèi)容,在客群尋找、場景發(fā)掘、內(nèi)容迭代、算法調(diào)整上不斷優(yōu)化。
理財(cái)服務(wù):全棧理財(cái)助力財(cái)富保值增值
君弘APP強(qiáng)大的理財(cái)類服務(wù)與功能,一方面以寓教于樂的形式為海量投資者傳播專業(yè)的投資方式和成熟的投資理念,同時提供個性化的理財(cái)方案和場景化的金融服務(wù)。
2020年818理財(cái)節(jié)是國泰君安吹響數(shù)字化財(cái)富管理的沖鋒號,累計(jì)吸引超2300萬人次參加,基于君弘APP,秉承“寓教于樂,科學(xué)投資”的理念,聚焦海量客戶,尤其是青年一代的興趣偏好,以財(cái)富人生成長為主線,探索與銀行、保險、基金公司、互聯(lián)網(wǎng)大流量平臺、社會化媒體等平臺開展跨界營銷,改善客戶體驗(yàn),重塑客戶信任,持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和服務(wù),傾力打造高品質(zhì)生活圈。
君弘APP的理財(cái)首頁中的嚴(yán)選專區(qū),為投資者定制產(chǎn)品榜單,提供專屬理財(cái)秘籍,陪伴客戶理財(cái)歷程。同時,構(gòu)建基金公司君弘號的官方“自營店鋪”開放平臺,邀請多家合作基金公司入駐,在市場熱點(diǎn)、市場解讀、理財(cái)投教、理財(cái)話題等多方面與基金公司開展聯(lián)合運(yùn)營,豐富客戶服務(wù)內(nèi)容。止盈型定投“智盈投”,支持平臺混合型和指數(shù)型基金設(shè)置目標(biāo)止盈,在傳統(tǒng)定投的基礎(chǔ)上幫助客戶客戶投資中可能產(chǎn)生的貪婪和恐慌的弱點(diǎn),嚴(yán)守投資紀(jì)律,嚴(yán)控最大回撤和波動率。
此外,國泰君安已與領(lǐng)先金融機(jī)構(gòu)、頭部科技企業(yè)等建立了良好合作關(guān)系,依托開放生態(tài)規(guī)范有序拓展金融服務(wù)渠道、豐富理財(cái)產(chǎn)品供給、優(yōu)化金融服務(wù)模式。首批科創(chuàng)50ETF市場發(fā)售首日,國泰君安即創(chuàng)下單日累計(jì)委托金額逾55億元的佳績。
投顧服務(wù):實(shí)時陪伴重塑客戶信任
投資需要信任,而信任是通過人傳遞的。君弘APP在線投顧擴(kuò)大傳統(tǒng)投資顧問的服務(wù)半徑,提升服務(wù)效率。君弘視頻、君弘在線等工具通過解讀市場熱點(diǎn)、發(fā)現(xiàn)投資機(jī)會、發(fā)布投教課程、組織沙龍討論、實(shí)時回答客戶問題等方式,向廣譜客戶,傳遞“有溫度”的人機(jī)合一、伴隨式服務(wù),提升投資技巧,為客戶的資產(chǎn)保駕護(hù)航,增強(qiáng)客戶信賴與平臺粘度。
在正在開展的交易季期間,君弘APP線上推出多種投資戰(zhàn)法,圍繞市場行情與客戶投資痛點(diǎn)及使用場景,助力投資能力不斷進(jìn)階。戰(zhàn)法累計(jì)閱讀量已超過50萬次,11月18日君弘APP推出“投顧面對面”視頻直播,創(chuàng)新推出投資顧問交易時間全天候伴隨視頻直播服務(wù),以視頻講解形式,解讀實(shí)時市場行情,及時答疑解惑,結(jié)合案例分析與客戶分享功能戰(zhàn)法,加深客戶對功能使用的理解,引導(dǎo)理性投資,觀看人次較平日提升3倍。
回望初心,數(shù)字化財(cái)富管理聚焦客戶全生命周期資產(chǎn)的保值增值乃至傳承需求,未來,君弘APP將進(jìn)一步回歸服務(wù)本源,以客戶經(jīng)營為核心,通過人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等多項(xiàng)技術(shù)的驅(qū)動賦能,推動產(chǎn)品、運(yùn)營、管理、服務(wù)的全面數(shù)字化、精準(zhǔn)化、智能化。