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湖北黃岡市財政局規(guī)范單位銀行賬戶管理
來源: 發(fā)布時間:2016-07-01 10:37:22

為適應新形勢下財稅體制改革的要求,進一步深化和完善國庫集中支付改革,加強預算單位資金管理,從源頭上預防和治理腐敗,市財政局嚴把“四關”加強對預算單位銀行賬戶管理,提升銀行賬戶精細化管理水平。

一是把好“制度關”,管理賬戶有法可依。

市財政局聯(lián)合市人行、市監(jiān)察局、市審計局印發(fā)了《黃岡市市級預算單位銀行賬戶管理暫行辦法》,對銀行賬戶的設置、開立、變更、撤銷原則提出明確規(guī)定,同時明確各部門職責,構建了銀行賬戶日常管理及監(jiān)督檢查制度,確保賬戶管理有法可依。

二是把好“審批關”,開立賬戶嚴格有序。

預算單位提出開戶申請須由預算單位領導審核后報出,再報財政局審核。財政審核通過后下達開戶批復函,蓋章后給單位,單位將批復函交商業(yè)銀行辦理。商業(yè)銀行進行賬戶開立審批后送交人民銀行進行核準確認,同時由預算單位和財政進行備案。凡是開戶申請沒有中央、省政策依據(jù)的或者年檢決定撤銷賬戶未銷戶等一律不予審批。同時市財政局與代理銀行簽訂了《銀行結算賬戶管理協(xié)議》,協(xié)議明確規(guī)定銀行、財政局各自的責任與義務,進一步確保了財政資金的安全運行。

三是把好“監(jiān)控關”,實現(xiàn)賬戶信息管理。

2015年,市財政局逐步上線了銀行賬戶管理系統(tǒng),實現(xiàn)了開戶、銷戶、變更等業(yè)務流程化管理,通過動態(tài)監(jiān)控,系統(tǒng)掌握各單位業(yè)務辦理進度,并進行督辦。賬戶管理系統(tǒng)實現(xiàn)了與銀行數(shù)據(jù)共享,財政部門可以從銀行獲取賬戶交易流水信息,掌握賬戶收支交易情況,了解存量資金狀況。同時,賬戶系統(tǒng)完成了與短信平臺、支付系統(tǒng)等外部系統(tǒng)的銜接,通過短信平臺可以實現(xiàn)業(yè)務實時督辦,與支付系統(tǒng)銜接可以實現(xiàn)賬戶信息共享使用。為進一步提高預算單位財政財務管理水平,市財政局在系統(tǒng)上線后舉辦了600余人次的市直預算單位銀行賬戶管理系統(tǒng)培訓班,力爭讓市直每家預算單位的財務科長及經(jīng)辦人參都能熟練掌握系統(tǒng)操作技能。

四是把好“年檢關”,堵塞賬戶安全漏洞。

近年來,市財政局認真履行預算單位銀行賬戶備案審批職責,對現(xiàn)有賬戶進行全面清理。截止6月底,市財政局已經(jīng)對市本級248個單位、400多個銀行賬戶進行了年檢。通過銀行賬戶年檢,進一步堵塞了市本級銀行賬戶管理漏洞,確保財政資金安全。

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