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建設(shè)銀行呼和浩特東達(dá)支行違法領(lǐng)罰單違規(guī)辦結(jié)匯業(yè)務(wù)

來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng) 發(fā)布時間：2020-07-02 13:41:46

外匯局網(wǎng)站近日發(fā)布行政處罰決定書(內(nèi)匯檢罰字[2020]第1號)顯示，中國建設(shè)銀行股份有限公司(以下簡稱“建設(shè)銀行”)呼和浩特東達(dá)支行違反規(guī)定辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)。

建設(shè)銀行呼和浩特東達(dá)支行上述違法行為類型為《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第七條、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》(匯發(fā)〔2009〕56號)第一條第三項和第四項。依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條第三項，外匯局內(nèi)蒙古自治區(qū)分局對該支行責(zé)令改正，沒收違法所得1613元，并罰款25萬元，

相關(guān)規(guī)定：

《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條：金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)：(一)辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的;(二)違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的;(三)違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的;(四)違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的;(五)違反外匯市場交易管理的。

《個人外匯管理辦法》第七條：銀行和個人在辦理個人外匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法的相關(guān)規(guī)定，不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管，也不得使用虛假商業(yè)單據(jù)或者憑證逃避真實性管理。

《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第一條：個人不得以分拆等方式規(guī)避個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯年度總額管理。個人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下特征：

(一)境外同一個人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個以上(含，下同)不同個人，收款人分別結(jié)匯。

(二)5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機(jī)構(gòu)。

(三)5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶。

(四)個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上(含)提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔;或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。

(五)同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯;或者同一個人的5個以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個人外匯儲蓄賬戶。

(六)其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個人分拆結(jié)售匯行為。

以下為全文：

內(nèi)匯檢罰字[2020]第1號

行政處罰決定書文號

內(nèi)匯檢罰字[2020]第1號