指數(shù)基金是被動(dòng)式投資策略基金,主要以投資行業(yè)指數(shù)或者大盤(pán)指數(shù)為主。因此,指數(shù)基金的表現(xiàn)與行業(yè)整體表現(xiàn)和大盤(pán)指數(shù)整體表現(xiàn)高度相關(guān)。
從大盤(pán)指數(shù)這個(gè)角度來(lái)看,所包括的個(gè)股范圍越寬泛,那么它的投資安全性越好,它的整體表現(xiàn)越穩(wěn)定。在寬基指數(shù)機(jī)制當(dāng)中所包含的種類(lèi)也很多:有中證500、上證50、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)基金、中證紅利指數(shù)基金等。
可想而知,滬深300指數(shù),中證500指數(shù)它的投資穩(wěn)定性就會(huì)很高。因?yàn)樗鼘儆趯捇笖?shù)基金,里面包含了數(shù)百只的各行各業(yè)的股票。
還有一種是窄基指數(shù)基金,主要是包括各行各業(yè)的指數(shù)基金、還有風(fēng)格、主題類(lèi)基金。
對(duì)于更注重投資安全性和風(fēng)格穩(wěn)定的投資者,買(mǎi)入寬基指數(shù)基金是最好的選擇。在寬基指數(shù)基金中,滬深300和中證500包含股票的范圍很大,投資收益一般是最穩(wěn)定的。雖然它的業(yè)績(jī)表現(xiàn)肯定不會(huì)是所有基金中最好。但是它也肯定不是所有基金中業(yè)績(jī)最差。它一般能到一個(gè)較為中庸的收益,有一個(gè)最穩(wěn)定的投資收益給投資者。再加上投資者以基金定投的方式進(jìn)行投資,他的投資成功概率無(wú)限接近100%。
在熊市中一般買(mǎi)紅利指數(shù)基金是最穩(wěn)定的,紅利指數(shù)基金主要以投資能夠較多分紅的或有分紅傳統(tǒng)的上市公司為主。所以它的業(yè)績(jī)是非常穩(wěn)定的。因?yàn)槟軌蚍旨t的上市公司都是一些好公司 ,至少他的賬面上會(huì)有錢(qián),而且能夠拿出錢(qián)來(lái)分給投資者。這樣的公司由于質(zhì)地優(yōu)良所以,在熊市中它的跌幅會(huì)最小。
如果投資者是激進(jìn)型的投資者。想追求較高的收益,就要冒高一些的風(fēng)險(xiǎn),追求高收益,就必須買(mǎi)窄基自主基金,也就是行業(yè)類(lèi)或者主題類(lèi)基金,這些基金都是偏重于某一行業(yè)或某一主題。比如說(shuō)有的基金主要投資于于電子行業(yè)的股票。有的基金投資于生物醫(yī)藥行業(yè),有的風(fēng)格基金投資于半導(dǎo)體類(lèi)的上市公司等等。
這樣的基金有可能會(huì)在一段時(shí)間內(nèi)明顯跑贏大盤(pán),會(huì)成為所有基金中的佼佼者。有時(shí)它也會(huì)明顯落后于基金行業(yè)平均投資收益水平甚至收益會(huì)在所有基金中排名倒數(shù)。
因此買(mǎi)入這類(lèi)基金有可能你的收益是相對(duì)不穩(wěn)定的。
買(mǎi)入這類(lèi)基金需要投資者有一定的專(zhuān)業(yè)能力,有一定的眼光和運(yùn)氣,他的風(fēng)險(xiǎn)要略高一些,但是他的投資收益也有可能會(huì)高于市場(chǎng)平均水平。
做基金定投時(shí),要根據(jù)自己的投資能力來(lái)決定自己選擇哪種類(lèi)型的指數(shù)基金。如果自己投資能力很一般,那么就要選擇寬基指數(shù)基金。
如果自己有一定的投資能力,那么就要選擇一些行業(yè)或主題型的基金。選擇自己看好的,有長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展前景的行業(yè)基金來(lái)投資那當(dāng)然是最好不過(guò)的。當(dāng)然,這也有對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn),如果自己一旦看錯(cuò),就要承擔(dān)對(duì)應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。
如果投資者風(fēng)格非常穩(wěn)健,那么選擇紅利指數(shù)基金一定是不錯(cuò)的選擇,從長(zhǎng)期來(lái)看,它的收益是最穩(wěn)定的,風(fēng)險(xiǎn)是最低的。