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浙江民泰銀行再曝出大案：支行副行長票據(jù)詐騙44億還高利貸判無期

來源：和訊名家發(fā)布時間：2020-06-01 09:55:03

根據(jù)裁判文書網(wǎng)的披露，8個月內(nèi)浙江民泰商業(yè)銀行連出兩起大案。

2019年8月26日，杭州市蕭山區(qū)人民法院宣判，浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司杭州蕭山支行行長、副行長等人，在2012年年初至2015年期間，內(nèi)外勾結(jié)，以“借名貸款”的方式，從民泰銀行蕭山支行騙取貸款2.387億元。五名被告人判處有期徒刑從三年到一年九個月不等，均為緩刑，同時判處罰金。(浙江民泰銀行出內(nèi)鬼：蕭山支行行長對外勾結(jié)騙取貸款近2.39億)

2020年5月27日，裁判文書網(wǎng)同時披露了一起案件的一審、二審判決書，浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司蕭山瓜瀝小微企業(yè)專營支行原副行長(主持工作)倪科峰，被檢察院指控：

2015年1月至2015年8月期間，伙同洪某2良、魯某(均另案處理)等人，使用空殼公司虛構(gòu)貿(mào)易背景、簽發(fā)無資金保證的商業(yè)承兌匯票或使用其他公司出具的商業(yè)承兌匯票，并用偽造的銀行業(yè)務(wù)文件與公章通過背書對匯票進行變造，利用浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司蕭山瓜瀝小微企業(yè)專營支行名義將商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)并轉(zhuǎn)讓，騙取下手銀行票據(jù)貼現(xiàn)款共計人民幣(下同)44億元，造成實際損失25億元。

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杭州中院一審判決被告人倪科峰犯票據(jù)詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn);犯騙取貸款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣30萬元;與前罪違法發(fā)放貸款罪判處的有期徒刑六年、并處罰金人民幣15萬元并罰，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

浙江省高院終審判決：駁回上訴，維持原判。

偽造銀行材料、公章詐騙

根據(jù)杭州市檢察院的指控：

1、2015年1月，被告人倪科峰在無實際還款能力的情況下，仍伙同洪某2良、魯某，利用其實際控制的杭州錦瑞傳公司作為出票人簽發(fā)無資金保證的商業(yè)承兌匯票4張(金額共計3億元)，以偽造的民泰銀行瓜瀝支行基礎(chǔ)材料、票據(jù)業(yè)務(wù)用章等為上述商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)，并促成后手銀行間的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，最終騙得票據(jù)款2.9億余元。上述款項主要用于歸還倪科峰的高利貸借款、支付洪某2良、魯某等人的好處費、揮霍消費等滅失性支出。至案發(fā)前，該筆票據(jù)款以后債還前債的方式兌付。

2、2015年4月，被告人倪科峰伙同洪某2良等人為牟利，在未審核光大國際建設(shè)工程總公司(簡稱光大國際公司)實際還款能力的情況下，仍以假冒的民泰銀行瓜瀝支行負責人身份、偽造的民泰銀行瓜瀝支行基礎(chǔ)材料、票據(jù)業(yè)務(wù)用章等為光大國際公司簽發(fā)的5億元商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)，并促成后手銀行間的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，最終騙取票據(jù)款4.8億余元。至案發(fā)前，該筆票據(jù)款已兌付。

3、2015年5月，被告人倪科峰伙同洪某2良等人為牟利，在未審核天津冶金集團軋三鋼鐵有限公司(簡稱天津軋三鋼鐵公司)實際還款能力的情況下，仍以假冒的民泰銀行瓜瀝支行負責人身份、偽造的民泰銀行瓜瀝支行基礎(chǔ)材料、票據(jù)業(yè)務(wù)用章等為天津軋三鋼鐵公司簽發(fā)的5億元商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)，并促成后手銀行間的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，最終騙取票據(jù)款4.8億余元。至案發(fā)前，該筆票據(jù)款已兌付。

4、2015年5月，被告人倪科峰伙同洪某2良等人為牟利，在未審核光大國際公司實際還款能力的情況下，仍以假冒的民泰銀行瓜瀝支行負責人身份、偽造的民泰銀行瓜瀝支行基礎(chǔ)材料、票據(jù)業(yè)務(wù)用章等為光大國際公司簽發(fā)的5億元商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)，并促成后手銀行間的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，最終騙取票據(jù)款4.8億余元，其中倪科峰向光大國際公司借款1.5億元。至案發(fā)前，該筆票據(jù)款僅兌付5000萬元。

5、2015年6月，被告人倪科峰伙同洪某2良等人為牟利，在未審核天津冶金集團軋一鋼鐵集團有限公司(簡稱天津軋一鋼鐵公司)實際還款能力的情況下，仍以假冒的民泰銀行瓜瀝支行負責人身份、偽造的民泰銀行瓜瀝支行基礎(chǔ)材料、票據(jù)業(yè)務(wù)用章等為天津軋一鋼鐵公司簽發(fā)的10億元商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)，并促成后手銀行間的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，最終騙取票據(jù)款9.7億余元。至案發(fā)前，該筆票據(jù)款僅兌付5000萬元。

6、2015年6月，被告人倪科峰伙同洪某2良等人為牟利，在未審核光大國際公司實際還款能力的情況下，仍以假冒的民泰銀行瓜瀝支行負責人身份、偽造的民泰銀行瓜瀝支行基礎(chǔ)材料、票據(jù)業(yè)務(wù)用章等為光大國際公司簽發(fā)的5億元商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)，并促成后手銀行間的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，最終騙取票據(jù)款4.8億余元，其中倪科峰向光大國際公司借款1.5億元。至案發(fā)前，該筆票據(jù)款已兌付。

7、2015年8月，被告人倪科峰為歸還前期債務(wù)，伙同魯某等人，利用實際控制的杭州錦瑞傳公司作為出票人簽發(fā)無資金保證的商業(yè)承兌匯票20張(金額共計11億元)，并以冒充的民泰銀行瓜瀝支行負責人身份、偽造的民泰銀行瓜瀝支行基礎(chǔ)材料、票據(jù)業(yè)務(wù)用章等為上述商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)，并促成后手銀行間的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，最終騙得票據(jù)款10.7億余元。上述款項主要用于歸還高利貸借款、對外出借及揮霍消費等。至案發(fā)前，該筆票據(jù)款未兌付。

支行長背負巨額高利貸

在法院對案件的審理中，曝出一個驚人事實：倪科峰于2013年7月17日被任命為浙江民泰商業(yè)銀行瓜瀝小微企業(yè)專營支行副行長(主持工作)。2015年3月18日，倪科峰被撤職，同年11月12日被開除。

倪科峰開始票據(jù)詐騙，始于高利貸。

倪科峰的另一項罪名是騙取貸款。

1、2015年4月，光大國際建設(shè)工程總公司因資金周轉(zhuǎn)困難，決定簽發(fā)無真實貿(mào)易的商業(yè)承兌匯票給關(guān)聯(lián)企業(yè)，以支付巨額好處費為條件，由中介人員負責聯(lián)系各家銀行貼現(xiàn)匯票，獲取貼現(xiàn)款。經(jīng)中介人員介紹，聯(lián)系上倪科峰等人。

2015年4月15日，光大國際公司簽發(fā)給關(guān)聯(lián)企業(yè)華夏金石國際投資控股有限公司10張商業(yè)承兌匯票，金額合計5億元。同日，倪科峰未審核出票企業(yè)還款能力，再利用民泰銀行瓜瀝支行營業(yè)執(zhí)照未變更法定代表人的條件，冒充該行負責人，使用偽造的業(yè)務(wù)材料、票據(jù)業(yè)務(wù)用章，以民泰銀行瓜瀝支行名義貼現(xiàn)，同時在中介人員撮合下層層轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給九江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、河北銀行股份有限公司、中國民生銀行寧波分行等后手銀行，騙取貼現(xiàn)款4.8501億余元。光大國際公司收到上述匯票貼現(xiàn)款后，以融資服務(wù)費名義支付中介費3001萬余元，其中倪科峰這方分得701萬余元。

2、嘗到甜頭的光大國際公司決定繼續(xù)采用上述方式融資。這次涉及到自貢市商業(yè)銀行股份有限公司、民生銀行(600016,股吧)寧波分行、興業(yè)銀行(601166,股吧)股份有限公司成都分行等后手銀行，騙取貼現(xiàn)款4.8689億余元。光大國際公司收到上述貼現(xiàn)款后，于同日轉(zhuǎn)賬給倪科峰1.5億元、以融資服務(wù)費名義支付中介費2000余萬元。

案發(fā)前，光大國際公司僅兌付5000萬元。另查明，案發(fā)后，自貢銀行墊付給出資行興業(yè)銀行成都分行4.5億元。

3、2015年6月16日，光大國際公司簽發(fā)給華夏金石公司10張商業(yè)承兌匯票，金額合計5億元。次日，倪科峰等人采用上述手段為該5億元匯票貼現(xiàn)并同時層層轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給阿拉善農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡稱阿拉善農(nóng)商行)、河北銀行和民生銀行寧波分行等后手銀行，騙取貼現(xiàn)款4.8736億余元。

4、2015年5月，天津冶金集團軋三鋼鐵有限公司因資金周轉(zhuǎn)困難，經(jīng)中介人介紹聯(lián)系上倪科峰，決定簽發(fā)無真實貿(mào)易的商業(yè)承兌匯票給關(guān)聯(lián)企業(yè)，以支付巨額好處費為條件，由倪科峰方負責聯(lián)系各家銀行貼現(xiàn)匯票，獲取貼現(xiàn)款。

2015年5月13日，天津軋三鋼鐵公司作為付款人簽發(fā)給天津冶金集團軋三鋼鐵物流有限公司10張商業(yè)承兌匯票，金額合計5億元。同日，倪科峰等人采用上述手段，為該5億元商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)并同時層層轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給九江農(nóng)商行、河北銀行等后手銀行，騙取貼現(xiàn)款4.861億余元。天津軋三鋼鐵公司收到上述貼現(xiàn)款后，以融資服務(wù)費名義支付中介費3560萬余元，倪科峰這方分得701萬余元。

5、2015年6月，天津冶金集團軋一鋼鐵集團有限公司因資金周轉(zhuǎn)困難，經(jīng)中介人員介紹聯(lián)系上倪科峰，決定采取與天津軋三鋼鐵公司相同的方式融資。

2015年6月4日，天津軋一鋼鐵公司分別簽發(fā)給天津冶金集團軋一國際貿(mào)易有限公司、天津市工益商貿(mào)有限公司10張商業(yè)承兌匯票，金額合計10億元。同日，倪科峰等人采用上述手段，為該10億元商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)并同時層層轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給阿拉善農(nóng)商行、寧波銀行(002142,股吧)股份有限公司杭州分行、民生銀行寧波分行等后手銀行，騙取貼現(xiàn)款9.7494億余元。天津軋一鋼鐵公司收到上述貼現(xiàn)款后，以融資服務(wù)費名義支付中介費7194萬余元，其中倪科峰這方分得500萬元。民生銀行寧波分行將該10億元商業(yè)承兌匯票轉(zhuǎn)賣給興業(yè)銀行成都分行。

案發(fā)前，天津軋一鋼鐵公司僅兌付5000萬元，造成興業(yè)銀行成都分行損失9.5億元。案發(fā)后，興業(yè)銀行成都分行對前手銀行提起民事訴訟，勝訴后申請法院強制執(zhí)行，后將全部債權(quán)轉(zhuǎn)讓給寧波金融資產(chǎn)管理股份有限公司。

根據(jù)法院查明，被告人倪科峰等人簽發(fā)無真實貿(mào)易、無資金保證的商業(yè)承兌匯票騙取銀行資金13.636億余元歸自己使用，造成經(jīng)濟損失9.424億元。倪科峰等人為出票企業(yè)融資以賺取巨額好處費，明知開票企業(yè)簽發(fā)無真實貿(mào)易的商業(yè)承兌匯票，使用私刻的印章，假借民泰銀行瓜瀝支行名義貼現(xiàn)商業(yè)承兌匯票再轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給后手銀行，騙取銀行資金合計29.203億余元，造成經(jīng)濟損失14億元。倪科峰違法所得11.0093億元。

倪科峰還用贓款購買了一套房。

浙江民泰商業(yè)銀行創(chuàng)立于2006年8月18日，是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，具有獨立法人資格的股份制商業(yè)銀行。自2010年至今，連續(xù)躋身英國《銀行家》雜志“全球銀行1000強”。

2013年7月10日，中國銀監(jiān)會浙江監(jiān)管局關(guān)于浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司蕭山瓜瀝等三家小微企業(yè)專營支行開業(yè)的批復(fù)，同意分行轄屬蕭山瓜瀝小微企業(yè)專營支行開業(yè)。機構(gòu)全稱為：浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司蕭山瓜瀝小微企業(yè)專營支行(簡稱浙江民泰商業(yè)銀行蕭山瓜瀝小微企業(yè)專營支行)。地址為：浙江省杭州市蕭山區(qū)瓜瀝鎮(zhèn)東靈北路175號。