3月24日,中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布了營口銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(營銀保監(jiān)罰決〔2020〕1號)顯示,營口農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在以下違法違規(guī)行為:借道銀行、企業(yè)進(jìn)行不良資產(chǎn)非真實(shí)性轉(zhuǎn)讓,實(shí)現(xiàn)不良貸款虛假出表。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項(xiàng)的規(guī)定,中國銀行保險監(jiān)督管理委員會營口監(jiān)管分局決定對其處以罰款二十萬元。
營口農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成立于2014年12月,是在擁有50多年歷史的營口市老邊區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社基礎(chǔ)上,由轄內(nèi)符合條件的自然人、個體工商戶、戰(zhàn)略投資者和其他經(jīng)濟(jì)組織共同發(fā)起成立的地方性股份制商業(yè)銀行,注冊資本40,000萬元。目前,營口農(nóng)商銀行下設(shè)9個機(jī)關(guān)部室,16個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布營口市區(qū)、老邊區(qū)各鄉(xiāng)鎮(zhèn),初步形成了比較完整的為“三農(nóng)”、中小企業(yè)服務(wù)的全方位、多層次的金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。營口融生農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司為第一大股東,持股比例為17.61%。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
以下為原文: