3月17日,從中國人民銀行官網獲悉,重慶富民銀行因7項違規行為收到監管罰單。
處罰信息顯示,重慶富民銀行受罰是因存在7項違規行為:
1.虛報、瞞報金融統計資料;
2.超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料;
3.未按規定進行條碼支付業務管理;
4.未按照《征信業管理條例》的規定處理異議;
5.未按規定履行客戶身份識別義務;
6.未按規定報送可疑交易報告;
7.侵害消費者個人信息依法得到保護的權利。
中國人民銀行重慶營業管理部對重慶富民銀行進行警告,并處罰款184.5萬元,沒收違法所得30.35萬元。
同時,中國人民銀行重慶營業管理部重慶富民銀行4名相關負責人做出行政處罰。
其中,兩名相關責任人因對未按規定進行條碼支付業務管理的違法行為負有責任,中國人民銀行重慶營業管理部對二人警告,并分別處罰款5萬元。
一名相關責任人對未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告兩項違法行為負有責任,中國人民銀行重慶營業管理部對其罰款2.5萬元。
另一名相關責任人對未按照《征信業管理條例》的規定處理異議的違法行為負有責任,中國人民銀行重慶營業管理部對其罰款1萬元。
值得一提的是,重慶富民銀行成立三年以來,高管頻繁變動。
2016年8月,重慶富民銀行首任行長閔路浩任職資格獲批。2018年4月,閔路浩離職。在赴任重慶富民銀行擔任行長之前,閔路浩曾先后在中國人民銀行、中國銀監會非銀部及中國小額貸款公司協會工作。
2018年6月,孫中東獲批擔任重慶富民銀行行長。今年5月,該行第二任行長孫中東辭職。此前,孫中東曾先后擔任上海華瑞銀行行長助理兼首席信息官、副行長等職務。
今年2月,重慶富民銀行行長楚龍春任職獲準。楚龍春具有央行系統工作背景,在重慶金融系統工作多年,曾任人民銀行重慶營業管理部黨委委員、副主任。
資料顯示,重慶富民銀行成立于2016年8月16日,是中西部第一家民營銀行,由瀚華金控、宗申集團、福安藥業(300194,股吧)、渝江壓鑄、海特環保、陶然居和博恩科技等重慶七家民營企業共同發起設立,注冊資本30億元。其中,港股上市公司瀚華金控持股30%,為該行第一大股東。
以下為處罰信息原文: