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資管新規(guī)的推進讓信托業(yè)迎來轉(zhuǎn)型陣痛。

在“去通道”背景下，信托公司的業(yè)績下滑壓力愈發(fā)凸顯。屋漏偏逢連夜雨，蘇州信托有限公司(下稱蘇州信托)一面在與瞬息萬變的市場抗衡，一面還要應(yīng)對銀保監(jiān)會的處罰。

蘇州信托成立于2002年9月18日，注冊資本12億元，前身是蘇州市信托投資公司，最早于1991年4月設(shè)立。公開資料顯示，其目前的股權(quán)結(jié)構(gòu)為：蘇州國際發(fā)展集團有限公司持股70.01%、蘇州文化旅游發(fā)展集團有限公司(下稱蘇州文旅集團)持股19.99%、聯(lián)想控股股份有限公司持股10%。

值得注意的是，蘇州信托原第二大股東蘇格蘭皇家銀行，于2016年4月與蘇州銀行簽署蘇州信托19.99%股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，對價接近6.6億元。2017年，蘇州銀行又與蘇州文旅集團簽署上述全部股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。至此，蘇州文旅集團晉升第二大股東。

對于一家管理資產(chǎn)規(guī)模近七成都來自通道業(yè)務(wù)的小型信托公司而言，資管新規(guī)帶來的打擊不言而喻，2018年蘇州信托營收與凈利潤雙雙下滑，同時信托資產(chǎn)規(guī)模縮水。近日，該公司還因為個別業(yè)務(wù)風(fēng)險資本計提出錯受到處罰。研究員還注意到，該公司2018年可供出售金融資產(chǎn)僅下降9.17%，但對應(yīng)的減值準備卻下降了七成。

對于上述問題，記者向蘇州信托發(fā)送溝通函，但截至發(fā)稿未收到回復(fù)。

10月14日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的蘇州監(jiān)管分局行政處罰信息公開表顯示，蘇州信托有限公司個別業(yè)務(wù)風(fēng)險資本計提存在差錯，被處以25萬元罰款。

處罰依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

具體情形包括：第一，未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;第二，拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;第三，提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;第四，未按照規(guī)定進行信息披露的;第五，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;第六，拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

隨著資管新規(guī)的推進，“去通道化”也讓蘇州信托的業(yè)績受到明顯影響。

2018年年報顯示，當(dāng)年該公司實現(xiàn)營業(yè)收入5.53億元，實現(xiàn)凈利潤3.76億元，分別下降34.48%和27.83%。

從收入結(jié)構(gòu)看上看，2018年其手續(xù)費及傭金凈收入為3.74億元，占公司合并營業(yè)總收入的67.63%，同比減少5700萬元，降幅為13.23%;投資收益為1.32億元，占公司合并營業(yè)總收入的24.91%，同比減少2.41億元，降幅達64.61%。此外，公允價值變動損益和其他業(yè)務(wù)收入也同比分別下降179.12%和7.27%。僅利息凈收入實現(xiàn)了增長，增幅為22.02%。

截至2018年末，蘇州信托總資產(chǎn)49.61億元，同比上漲3.68%，負債4.86億元，資產(chǎn)負債率僅9.8%。同期信托業(yè)全行業(yè)資產(chǎn)負債率達到20.29%，較2017年提高0.01個百分點，有11家信托公司負債率超過30%，31家負債率超過20%。但值得注意的是，蘇州信托貨幣資金下滑幅度卻高達60.47%，到2018年末僅剩下2.67億元，買入返售金融資產(chǎn)卻增長了9.18億元。

數(shù)據(jù)表明，蘇州信托2018年信托資產(chǎn)規(guī)模也出現(xiàn)縮水。截至當(dāng)年末，該公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模為844.5億元，同比下滑8.98%。其中通道業(yè)務(wù)管理資產(chǎn)比例仍然超過50%，被動管理型信托資產(chǎn)合計504.22億元，同比下滑15.79%;新增的被動管理型信托僅10個，實收金額51.46億元。

積極發(fā)展主動管理型信托業(yè)務(wù)是信托公司的轉(zhuǎn)型出路，但蘇州信托似乎走得并不順暢。截至2018年末，該公司主動管理型信托業(yè)務(wù)340.27億元，僅上漲3.41%，新增的主動管理型信托項目74個，實收信托金額合計242.16億元。