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建行浙江分行11宗違法遭罰342萬存在向小微企業違規收費行為

來源：中國經濟網發布時間：2019-10-24 13:20:24

銀保監會網站今日公布的行政處罰信息公開表(浙銀保監罰決字〔2019〕46號)顯示，中國建設銀行浙江省分行存在十一宗違法違規行為：辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票業務;辦理無真實貿易背景的貼現業務;員工管理不到位、個人信貸資金被挪用于投資;信貸管理不審慎、個人消費貸款資金被挪用于購房;貸款管理嚴重不審慎;向小微企業收取財務顧問費不合規;理財投后管理不盡職、理財資金被挪用于購買股票;信貸管理不審慎、流動資金貸款違規挪用于繳納地塊競買保證金;未按監管要求隔離理財業務和信貸業務風險;理財產品銷售行為不審慎;存在員工違規保管客戶物品情況。

依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，《中華人民共和國商業銀行法》第七十三條，中國銀保監會浙江監管局對銀行罰款人民幣342萬元。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經營規則的;

(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

《中華人民共和國商業銀行法》第七十三條規定：商業銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：

(一)無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的;

(二)違反票據承兌等結算業務規定，不予兌現，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規定退票的;

(三)非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的;