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中國銀行陜西分行結算賬戶管理兩宗違規 遭央行罰款43萬元
來源: 中國經濟網 發布時間:2018-06-05 10:12:11

中國經濟網北京6月5日訊 昨日,中國人民銀行西安分行網站發布行政處罰信息顯示,中國銀行股份有限公司陜西省分行違反《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》相關規定,央行西安分行依據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十六、六十七條規定,給予其警告并罰款43萬元。

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十六條規定銀行在銀行結算賬戶的開立中,不得有下列行為:

(一) 違反本辦法規定為存款人多頭開立銀行結算賬戶。

(二) 明知或應知是單位資金,而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》六十七條規定,銀行在銀行結算賬戶的使用中,不得有下列行為:

(一) 提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶。

(二) 開立或撤銷單位銀行結算賬戶,未按本辦法規定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關開戶銀行。

(三) 違反本辦法第四十二條規定辦理個人銀行結算賬戶轉賬結算。

(四) 為儲蓄賬戶辦理轉賬結算。

(五) 違反規定為存款人支付現金或辦理現金存入。

(六) 超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料。

標簽: 陜西分行 中國銀行 賬戶

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