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導讀

2018年以來，整個銀行業的強監管力度超乎想象，接踵而來的罰單一直備受業內人士關注。小債發現，不僅是銀行系統，近來信托業也頻頻踩雷。銀行業強監管范圍不僅持續擴大，還在日益趨嚴。2018年開年2個月來，已有紫金信托、萬向信托、廈門信托、國通信托4家信托因違規被罰近200萬元。

紫金信托違規從事未經批準業務被罰60萬

2月9日，紫金信托收到江蘇銀監局開出的60萬元罰單。據江蘇銀監局行政處罰信息公開表顯示，處罰原因是以固有資金間接投資入股租賃公司，違反規定從事未經批準的業務活動。

不過，值得注意的是，紫金信托在被處罰前一日還對外宣布了5年來的成就。前腳炫業績，后腳就被公布了一張罰單。2月8日，在紫金信托舉辦的“2017紫金信托投資論壇”上，紫金信托董事長陳崢表示，過去5年，公司信托資產規模、營業收入、以及利潤總額的復合增長率分別達到了63%、71%和75%。

公開資料顯示，紫金信托在中國信托業協會發布的信托行業評級初評中獲得最高評級A級，并先后榮獲“年度最佳穩健增長信托公司”、“金融創新獎”、“最佳收益表現信托公司”、“年度影響力品牌”等榮譽。

2018年以來4家信托被罰

在商業銀行因違規不斷被開出罰單時，信托公司也未能獨善其身，開年以來已有4家信托被地方銀監局開出罰單。除最新被罰的紫金信托外，還有萬向信托、廈門信托國通信托陸續違規被罰。

1月23日，國通信托被湖北銀監局罰款70萬元，也是2018年以來首個被罰信托機構。據了解，被罰原因為國通信托有限責任公司在設立信托計劃時，未對部分委托人是否為合格投資者進行嚴格資格審查;在信托業務經營中，違規接收了地方政府部門提供的承諾函，被中國銀監會湖北監管局罰款70萬元。鄒曉磊、李偉東對“在信托業務經營中，違規接收了地方政府部門提供的承諾函”承擔承辦責任。

隨后，各銀監局罰單密集而至。1月25日，廈門信托也收到了廈門銀監局的行政處罰決定。處罰決定書顯示，廈門信托因“內部控制管理不到位，信托業務違反審慎經營規則”被罰40萬元。除此之外，廈門銀監局還責令廈門信托對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

廈門信托被罰后一天，萬向信托也收到了浙江銀監局的罰單。據銀監會網站26日消息，萬向信托有限公司因違規要求提供擔保,中國銀監會浙江監管局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，對其罰款人民幣20萬元。值得一提的是，萬向信托近年來暴露出來的問題一樣值得關注，據2016年年報披露，報告期內，萬向信托的重大未決訴訟案件共 6 件，均為證券結構化投資集合信托業務案件，涉案標的總金額 11379.19 萬元。浙江銀監局也曾對萬向信托的公司治理與經營管理中存在的主要問題進行了充分提示。

業界觀察人士分析稱，以往金融機構常因業務冒進受到監管處罰，如今則有監管尺度收緊且監管范圍拓寬的趨勢。

進擊的強監管、嚴處罰“一直在路上”

信托強監管態勢并非2018年監管新動向，2017年強監管便已開始發力。2017年共有18家信托公司遭遇22次行政處罰，處罰金額合計935萬元。與2016年9張罰單相比，2017年罰單數量將近增長兩倍。其中，吉林信托被罰金額最多，并因內幕交易被證監會處罰。

從2017年信托公司具體罰單來看，被罰機構不只是中小信托機構，不少業績排名靠前的信托公司也名在其列。其中，影響最大的非“僑興債”一案莫屬，信托業罰單陡增6張，上海國際信托、平安信托等5家通道機構和1家出資機構共被處罰380萬元。

不知道大家有沒有發現一個現象，2018年以來大案處罰信息頻現“周五見”，大罰單信息往往在周五晚或周六公布。銀監會相關負責人在近日表示，“周五見”主要是為了給市場一個充分消化的時間，減少市場誤讀，維護金融業和銀行市場的有序運行。18年大案信息公開將成常態。這也呼應了當下嚴監管的態勢，強監管持續進擊下，預計今年包括信托公司在內的整個銀行業監管力度都將進一步增強。

進擊的強監管、嚴處罰“一直在路上”!

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(責任編輯：任剛 HF008)