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意大利銀行業(yè)壞賬率居高不下 高達(dá)17%
來源:北京商報(bào)(北京) 發(fā)布時(shí)間:2016-07-13 14:38:18

意大利總理倫齊的銀行救助計(jì)劃又一次被潑冷水。英國公投選擇脫歐后,倫齊提出,通過新增發(fā)400億歐元國債,或是其他質(zhì)押擔(dān)保的形式進(jìn)行融資,以救助意大利銀行并阻止經(jīng)濟(jì)危機(jī)的發(fā)生。歐元集團(tuán)主席JeroenDijsselbloem昨日表示,對(duì)這一提議強(qiáng)烈反對(duì)。

“銀行業(yè)要求政治家解決他們問題的時(shí)刻應(yīng)該結(jié)束了。”JeroenDijsselbloem稱,他對(duì)意大利銀行并不太擔(dān)心,“銀行總是會(huì)說‘我們需要公共資金來重新調(diào)整資本結(jié)構(gòu)’,我將對(duì)此強(qiáng)烈反對(duì),因?yàn)檫@是一再傷害納稅人的利益”,銀行的問題應(yīng)該在銀行之間解決。

他還表示意大利應(yīng)在歐洲框架里建樹性地嘗試和尋找解決辦法,但意大利銀行業(yè)存在的問題并非新議題。這個(gè)問題需要逐步解決,但必須遵循各項(xiàng)法規(guī)。

此番表態(tài)說明歐洲支持德國總理默克爾的陣營在不斷擴(kuò)大。德國援引知情人士透露,德國政府日前表示,歐盟對(duì)于困境中銀行處理的規(guī)則應(yīng)該在一切救助中被運(yùn)用——在注入公共資金前,股東和部分債權(quán)人必須承擔(dān)損失。奧地利財(cái)政部長昨日也表示,歐洲的法規(guī)必須遵循,不能每隔兩年就再討論一次。

意大利政府嘗試向銀行業(yè)疏導(dǎo)資金,需要致力于改革銀行業(yè)的歐盟做出讓步,但歐盟上周只提供了微弱扶持:授權(quán)意大利政府使用至多1500億歐元的政府擔(dān)保來提供流動(dòng)性支持。分析師認(rèn)為,由于意大利銀行業(yè)尚未出現(xiàn)流動(dòng)性不足問題,這一措施并不會(huì)帶來多大幫助。

對(duì)銀行業(yè)的救助讓倫齊陷入兩難,援助銀行會(huì)違反歐盟法,惡化與民粹主義的對(duì)立;或者置之不理,2008年的風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)卷土重來。這次將不是雷曼兄弟,而是歐洲的僵尸銀行將引起新一輪危機(jī)。

自金融危機(jī)以來,意大利決策者們面對(duì)無法按時(shí)償還的貸款選擇了延遲償付。他們預(yù)期,經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇和銀行宣稱的大量抵押緩沖能夠使問題迎刃而解。現(xiàn)實(shí)卻是一方面不透明的監(jiān)管制度使得許多銀行難以融資,另一方面政府自身財(cái)務(wù)狀況惡化,債務(wù)達(dá)到GDP的135%。意大利經(jīng)濟(jì)至今也未能充分復(fù)蘇,司法體系的無力抑制了銀行收回抵押品的努力。如此一來,資本不足的銀行無心放貸,而資金周轉(zhuǎn)不暢的企業(yè)也無心借貸,最終導(dǎo)致銀行業(yè)長期低迷。

意大利銀行業(yè)現(xiàn)已成為歐洲的“火藥桶”,因壞賬率居高不下且缺乏有效救助措施而深陷危機(jī)。意大利銀行貸款壞賬率高達(dá)17%,幾乎為美國的10倍,而后者即便在金融危機(jī)時(shí)期的壞賬率也僅為5%。意大利央行數(shù)據(jù)顯示,今年4月,國內(nèi)銀行的不良貸款達(dá)到3600億歐元。

IMF稱,隨著經(jīng)濟(jì)開始轉(zhuǎn)向,意大利銀行業(yè)不良貸款的比率似乎穩(wěn)定在18%,但這也是歐元區(qū)最高的比例之一。IMF補(bǔ)充說,這些壞賬意味著意大利銀行業(yè)的利潤率處在歐洲最低水平,而這也會(huì)影響到它們的放貸能力。

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