11日上午，廣東省公安廳召開打擊地下錢莊專項行動新聞發布會。會上，廣東省公安廳經偵局局長黃守應透露，截至2015年底，廣東警方共破獲地下錢莊案件83起，涉案金額2072億元。其中，有4宗涉嫌為“紅通”人員轉移贓款，這4宗案共抓獲嫌疑人11名。
案例1
地下錢莊助“紅通”人員轉移1281萬元贓款
2015年6月，有線索反映，何某璋等人涉嫌在佛山、澳門等地為江西外逃公務員李某波提供非法轉移資金通道。
據了解，李某波時任江西省鄱陽縣財政局經濟建設股股長，伙同他人貪污國家涉農專項資金9400萬元后外逃，位列“百名紅通”名單，2015年5月被引渡回國。
線索顯示，何某璋等人賬戶資金交易量大、交易對手眾多，且與多名新加坡、中國港澳籍人士資金來往密切，涉嫌非法經營地下錢莊。
由于該線索涉及“百名紅通”人員之一，佛山警方成立專案組開展偵查，并于2015年9月21日晚抓獲涉嫌從事非法兌換外匯的何某璋等2人。
替“紅通”人員轉貪污款被抓
佛山警方在偵查中了解到，經營該地下錢莊的主要為何某璋、何某霜兩兄妹。何某璋負責在澳門接洽需要兌換港幣的客戶，何某霜負責在佛山操控銀行賬戶收取客戶的人民幣。
由于何某璋自1978年已離開順德去澳門做生意，且已加入澳門籍，而何某霜則一直在佛山順德的一家工廠做財務，偶爾出境至澳門，兩人身份長期沒有交叉。
辦案民警查閱李某波案卷宗發現，李某波自2010年10月份起，就聯系何某璋，分22次先后從大陸轉賬人民幣共計1281萬元至何某璋指定的大陸銀行賬戶。
“交易時，他不了解也不關心客戶的身份和款項用途，這是‘行規’。”辦案民警說。
李某波出事后，何某璋便一直沒回過內地。9月21日16時30分，何某璋從澳門過關進入珠海時被拱北邊檢站抓獲，同日，專案組在順德將何某霜抓獲。
兄妹合伙，專做澳門賭客生意
辦案民警告訴記者，何某璋2009年就開始做地下錢莊生意。他在澳門除了經營一家小飯館，還兼職做賭場“疊碼仔”。在佛山，何某霜則用自己或親戚的名義開設多個銀行賬戶，兄妹聯手招攬到澳門的賭客，為他們提供賭資。
2009年，在澳門賭場，何某璋認識了常來澳門賭博的李某波。李某波需要從大陸把人民幣轉至澳門換成港幣來賭博。
他與何某璋達成協議：由李某波在大陸將人民幣轉賬到何某璋提供的大陸銀行賬戶，再由何某璋指使其妹何某霜將錢轉至珠海一地下錢莊指定的賬戶，珠海地下錢莊收款后，在澳門支付港幣給何某璋，最后由何某璋將港幣轉至李某波在澳門賭場的賬戶。
2010年10月至2011年1月，李某波分22筆將人民幣1281萬元貪污款轉至何某璋指定的9個銀行賬戶，換取在澳門賭博用的港幣。按照約定，何某璋從中可獲取2％。或3％。的手續費，共非法獲利3萬多元。
案例2
潮汕籍團伙開地下錢莊接收442億元
2015年8月7日，深圳警方抓獲鐘某、吳某燦等8名犯罪嫌疑人，打掉地下錢莊犯罪團伙2個，搗毀窩點5個，快速凍結288個銀行賬戶，凍結涉案資金3.15億元。
據統計，該案涉案金額442億元，是2015年廣東破獲的涉案金額最大的地下錢莊案。
兩團伙4年接收數百億元
2015年3月，警方收到線索，2011年1月至2014年5月，一伙人通過在廣州、深圳等地的交通銀行、建設銀行等多家商業銀行設立145個賬戶組，累計接收各類資金442億元，涉及客戶遍及全國各地、各行各業。
其中，僅鄭某貞等13名個人賬戶交易金額就達357億元，涉嫌非法經營地下錢莊。
對此，深圳警方成立代號為“3·30”的專案組，經分析篩選及排查，最終查明該團伙掌控的境內外公司賬戶47個、個人賬戶89個。
2015年8月7日，專案組先后在深圳華強北等地抓獲吳某燦、吳某璇、鐘某等8名嫌疑人。
一賬戶日流動資金上千萬
經查，“3·30”專案主要涉及深圳地區“鐘氏”、“吳氏”兩個潮汕籍人員為主的特大地下錢莊。專案民警介紹，這兩個團伙在“圈內”小有名氣。
“鐘氏”、“吳氏”地下錢莊在深圳市華強北設經營及辦公地點，暗地卻控制上百至數百個個人賬戶群，及多個境內外公司賬戶群。
民警介紹，兩個錢莊均以潮汕籍人員為主，以票據提現和虛擬進出口付款方式，為境內外的公司及個人提供跨境資金流動和非法的資金支付結算業務，從中收取1％。-3％。手續費。
兩個團伙掌握的賬戶群都是用網上買來的身份或通過中介買的空殼公司注冊信息開戶。賬戶會定期調整，用一段時間即銷戶，還用網絡、第三方支付渠道等進行結算。一個賬戶一天資金流動可達幾百萬至上千萬元。
“小孩在國外讀書或出國旅游的，因為正規渠道有數額、時間等限制，就找到他們；還有中小企業為資金周轉，急于將承兌匯票兌現的，也會找他們。”辦案民警說。
地下錢莊成贓款轉移通道
黃守應介紹，行動破獲的83宗案中，據中紀委通報的“百名紅通”人員線索，廣東警方偵破涉及廣東的4宗地下錢莊案。
其中，佛山警方偵破的何某兄妹操控地下錢莊，為江西公務員李某波轉移1281萬元到澳門賭博案已基本查清，嫌疑人已被引渡回內地。
其他三宗案則涉及廣州、深圳、東莞三地，涉案地下錢莊已被打掉。公安機關查證發現，這三宗地下錢莊案與“百名紅通”對象的貪腐贓款轉移有一定牽連，目前還在進一步核實調查中。
黃守應表示，廣東警方還將繼續追查已偵破的案件，對其中涉及貪污腐敗分子利用已破地下錢莊案件轉移贓款的線索進行核實，并予以打擊。
利用互聯網犯罪趨勢顯現
黃守應透露，現在地下錢莊的作案手法越來越高明、經營越來越隱蔽，且開始有轉移到外省、同時利用銀行轉移資金、用互聯網工具進行犯罪的趨勢，打擊難度越來越大。
“有些地下錢莊的經營者、操控者在網上購買使用他人身份證在銀行開戶，同時在社會上購買成套空殼公司的資料，這些多與其社會關系沒有任何牽連。”他說。
此外，他們還開始用網銀、移動支付操控資金轉移，操作完即以最快速度刪除相關記錄，不留痕跡。“他們還用眾多賬戶、大量資金交叉流動來混淆資金的去向。甚至用第三方支付、離岸公司手段，用公共wifi無線上網操作等逃避追查”。
黃守應介紹，大量地下錢莊為家族式、公司模式運作。相互之間有默契、信任度高，以大量交易來牟利。“目前破獲的案件，涉案金額已核實單筆最大的有400多億元。嫌疑人從中收取3％。-7％。的費用牟利”。
■警方提醒
按照我國現行法律規定，在外匯指定銀行和中國外匯交易中心及其分中心以外買賣外匯都屬違法行為。
對地下錢莊的客戶，外匯管理部門也將進行處罰，是否涉嫌犯罪則要視資金的來源、性質、去向、用途等具體情況而定。如果客戶通過地下錢莊辦理匯兌或支付結算的資金來源于或用于犯罪活動，將按照相關罪名依法追究刑事責任。
對涉及的資金，根據《刑法》第六十四條和有關司法解釋的規定，“騙購外匯、非法買賣外匯的，其違法所得予以追繳，用于騙購外匯、非法買賣外匯的資金予以沒收，上繳國庫”。
省公安廳提醒有關單位和個人切實增強風險意識和法律意識，到國家規定的交易場所依法進行外匯買賣，切勿參與非法買賣外匯活動。
羊城晚報記者張璐瑤
通訊員曾祥龍徐培張曉璐
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